【投资理财】FTX 交易所| 小资族年化8%的无脑投资法

前言

标题虽然说是无脑投资法，但还是老话一句，在你决定要开始投资加密货币之前，必须要先了解风险，风险与获利是相伴的，在这里是个高风险高报酬的地方，毕竟加密货币还是一种高波动的投资，所以投资前仍要谨慎评估，不要赚了利息却赔了本金了。

如果你尚未看过我之前谈论风险与基础知识的文章，可以点击这里复习，这里就不再赘述了，在之前的文章我们也介绍了三间最大的台湾加密货币交易所各自的特点，若你已经完成注册了其中任何一间台湾的交易所，恭喜你就已经有低手续费且方便的管道，将手中的新台币换成美元稳定币或是其他加密货币了。

本文要介绍深受金融界人士喜爱的加密货币交易所FTX，其创办人Sam Bankman-Fried (SBF) 曾在华尔街知名的证券交易公司Jane Street 做过优秀的交易员，后来在区块链与加密货币这个不成熟的新兴市场中看到极大的机会，毅然决然投入这个市场做点什么。 (还是因为发现自己的名字就是要炸了那些传统金融银行家？！) ，这里省略很多创业故事，有兴趣可以再去找SBF 的资料多认识一下，随着事业版图不断扩大， FTX 交易所就此诞生。

FTX Pro / FTX 交易所简介

FTX? FTX Pro?

每次有人开始准备在FTX开户时都会问一样的问题，几乎每个人都会鬼打墙一阵子，你说的FTX跟我说的FTX交易所难道还有不一样吗？

还真的不一样，事实上FTX 有两个应用程式，分别是FTX Pro 与FTX，FTX Pro 可在手机与网页上开启，而FTX 只有手机App，两者是隶属同一间公司下不同的交易所。

会有这样的原因是因为现在的FTX 原本是一间叫Blockfolio 的加密货币交易所，但后来被FTX 交易所收购了，FTX 这个名字就让给原本的Blockfolio 使用，而FTX 则是改名为FTX Pro，所以FTX 与FTX Pro 都是各自独立运作的，你可以直接将他们看做两间不同的交易所，只是整合在一间公司底下了，不光是钱包地址不一样，交易所彼此也都没有连结在一起，需要分别注册(这就很像台湾的MAX交易所与MaiCoin交易所)。

不像币安以及台湾的几间交易所那样早早就进入，FTX 成立于2019年，但或许是创办人SBF从传统金融界出身，对于许多商业与科技的东西都比较了解要如何运作，FTX 以飞快的速度成长，直到撰文当下在CoinMarketCap上的世界交易所排名为第3名，有317个流通币种，有451种不同的交易对可以选择，并支持全球10种法币入金，不但如此在体育、电竞、NFT等等实体虚拟的地方，到处都看的到FTX 冠名赞助，曝光度之高令人叹为观止。

FTX 与FTX Pro 互相转帐都算内部交易不会上链，所以就算是走最贵的ERC20，手续费一样是0哦。

FTX Pro 交易所的五大特色

一、股权通证

我不清楚这是不是FTX Pro 首创的，也不太懂它背后的商业原理是如何运作的，但我是在FTX Pro上才第一次看到股权通证这个东西，稍微研究了一下觉得超级有趣就申办了FTX Pro。

股权通证就是与美股挂勾的加密货币，或是称作股票代币，让我可以更轻易地获得特斯拉、苹果、亚马逊等美股股权，而不需要到美股开户买股票。

在我的理解中所谓的股权通证就像美元稳定币一样，美元稳定币是一种与美元挂钩的加密货币，终极目标是将美元稳定币恒定在一美元的价值，而股权通证卖的是代币化的美股，它的终极目标就会希望一颗股票代币能够等于一股的价值，不过由于股票代币的流动性不是很好，股票代币与美元稳定币都还是不一定能完全锚定对应资产的价值，还是会出现折价溢价的状况，所以在使用上还是要稍作评估，再决定要不要使用。

撰文当下FTX Pro 的股权通证共有51个交易对、49支美股标的，这些美股标的大多是一些如苹果、亚马逊、谷歌等科技巨头公司，价格大多也是以USD计算，如果不曾在美股开户，又持有美元稳定币的话，或许用股权通证这种方式会是相对低成本投资美股的好方法。

二、借贷

FTX Pro 提供一百多种币种的借贷服务(撰文当下为104种)，这些币种不只是加密货币，还包含股票代币哦！意思就是不只可以借出加密货币，还能借出美股的股权通证，让自己的交易策略又多了许多可能性。

就像一般供需法则那样，随着想要借出的人增加或是贷款的人减少，利率就会上升；随着想贷款的人增加或是借出的人减少，利率就会下降，这里的利率都是以小时为单位计算的，所以视该小时的状况，每个小时借贷的利率都会不一样。

钱放在这里就是一种贷款的概念，FTX Pro 会尝试帮你借出给别人，利息以一小时为单位发放，不过通常大部分的币种因为没有什么借出需求，FTX Pro 还是会给最少大约0.88%的年化利息，虽然真的很低，但如果是买股权通证的话，放在这里孳息总比没有利息好一些，另外若是你想要把放入的钱领回来，大约会在下一个小时发放利息后就还给你了，所以资金运用上大约会在一小时以内收回款项，虽然不到活存那么灵活，但仍算可以接受的程度。

三、FTX 慈善基金会

FTX 设有慈善基金会，也非常关注环保与全球暖化等相关议题，会将我们在平台上交易所付出手续费中的1%捐给社福单位做公益，这使得用户只要交易就能间接做公益，是不是很棒呢。

四、NFT平台

FTX Pro 的NFT 平台在2021 年6 月上线，若还不清楚NFT是什么的话，可以参考我之前写的「一文读懂什么是NFT及其应用」 ，这个NFT 平台目前支援Ethereum 与Solana 区块链上的NFT，由于我没有深入研究Solana 生态系，也没有实际使用FTX 的NFT 平台，要更深入的资讯可能得自己摸索了。

五、FTX IEO

IEO 的全名是首次代币发行(Initial Exchange Offerings)，由于首次发行有点像预售那样，不会提供太多供应量，不会是人人有奖，而是透过类似抽签的方式来决定谁能够买到IEO的项目，而签的数量会取决于你在FTX Pro 中质押的FTT 数量，质押够多的FTT 就可以获得相对应的认购券，这是之前PSY IEO 时官方公布的质押数量对应到认购券数量：

• 质押150 FTT；您可获得1 张认购券。
• 质押290 FTT；您可获得2 张认购券。
• 质押420 FTT；您可获得3 张认购券。
• 质押540 FTT；您可获得4 张认购券。
• 质押650 FTT；您可获得5 张认购券。
• 质押750 FTT；您可获得6 张认购券。

在FTX Pro 上进行的IEO 项目每一波都造成疯狂抢购潮，虽然近期IEO 没有那么惊人的涨幅，但过往大部分的项目在开放交易后币价都飞到外太空去了，例如去年发布的GameFi IEO 项目Star Atlas (ATLAS) 在开盘数分钟后直接大涨50倍，也就是说这些IEO 中签的幸运儿，每中一次都用大约两万台币买到了一百万台币等值的加密货币呢。

FTX 交易所的四大特色

一、年化8%活存利息

只要在FTX app 中存入任何资产，在存入当下皆会计入年化8%的活存利息，这笔利息是每个小时放利的，如果是存入USDT 那么每小时就会发USDT 给你，存入的是BTC 就会发比特币给你，而且随时想转出交易所就可以立即转出，不像FTX Pro 的放贷解除后需要等到下一个小时才能取回资产，是我目前所有资产当中最方便最无脑存钱的地方。

不过它的8%年息也不是就真的可以无上限8%，只有前一万美金等值的加密货币是8%，超过的部分就剩下5%了，所以假设你存12000 USDT，则前面10000 USDT 是8%计价，后面2000 USDT 是5%计价，那么你放在这里的资产年化报酬就会是(10000*8% + 2000*5%)/12000 = 7.5%，不会到8%哦。

二、交易送空气币

很有趣的事情就是如果你在上面做的任何交易只要价值在10美元以上，它就会随机发一颗空气币给你，所以你拼命发10美元的交易就会一直收到奇怪的币，这些币的价值通常极低但仍有高低之分，像我收到最烂的币就是Kin，在撰文当下一颗Kin 的价格是0.00005261美金… 价格比较高的大概就是像Akropolis、UpBots之类的，价格大约在0.01美金左右，我很好奇会不会有一天收到的是一颗BTC呢？

在使用上要在FTX 上交易还是要特别注意，FTX 是像银行换汇那样的中心化买卖，所以你买到的会比现价高一点，卖掉的会比现价低一点，实测起来大概在0.5%~1% 之间，交易金额大小不知道会不会影响，所以在交易前一定要先评估一下，确认这些溢价幅度是你可以接受的再进行交易，不要为了空气币就忘了评估交易价格。或是也可以将币打回FTX Pro，在Pro 上面交易完再把币打回FTX 进行活存。

三、加密新闻整理

FTX app 里面有一栏新闻整理，在Signals 底下多是FTX 或是Solana 的新闻，News 栏位底下则是转贴一些国际上的区块链媒体消息，或许可以考虑用这里来当作区块链新闻的资讯接收站。

四、出金似乎免手续费

实测是真的不用链上转帐的手续费，就算你只汇0.0001 BTC 也可以！

只有在FTX 才有，FTX Pro 需要质押FTT 平台币才会有每个月免费ERC20 出金的次数，但是你也知道以太坊或Bitcoin 主网的链上转帐手续费如此之高，不知道FTX 能够提供免费出金多久，所以就当作大家之间的小秘密低调一点使用，感谢老板做公益，不要把方便当随便或是跟我一样为了测试发了一笔0.0001 BTC 的交易出去，真的需要出金再使用它吧。

另外再次强调一下，FTX 与FTX Pro 互相转帐算内部交易不会上链，所以就算是走最贵的ERC20，手续费一样是0哦！

结语

大致介绍了FTX 交易所的九个功能，算是一间功能强大又还蛮有趣的交易所，我个人最喜欢的部分就是FTX Pro 的股权通证、FTX 的8%活存以及出金免手续费，这样让我的资金运用更加灵活，也能使用加密货币来参与美股投资，省去复委托或是海外券商开户的痛苦！

如果你是第一次接触加密货币交易所，慢慢由如FTX 这种中心化交易所摸索到去中心化交易所，也是一个稳健成长的方向，之后或许我还会介绍其他世界级的交易所，以上所讲的也不一定都是对的，所以如果喜欢或是有任何建议欢迎再留言与我讨论，记得不管做什么动作以前都要DYOR，不要在能避免的地方，赔上自己的辛苦钱了。

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下次见噜o((>ω< ))o~

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