【理財書籍推薦！理財規劃人員考試整理】

想要認真寫理財的時候，就會發現自己懂的內容實在過於皮毛
加上之前剛好接觸到「金融考試」相關的資訊，找了相關的教材後

看到金融研訓員「理財規劃人員」考試的內容與教材
感覺蠻適合作為理財學習入門，所以就買了宏典文化的「理財規劃人員」

理財學習常遇到的問題

大家習慣「學習理財」的方式，就是上網 Google 搜尋、找相關資料
可能會查到什麼是股票、基金、債券，或是一些理財的基本觀念等等之類的

但這樣學習在我個人經驗中，更多是連「應該要查什麼」都不知道

與其這樣，若真的有想要一次擴充自己的理財知識
買一本類似證照考試教科書的重點整理，相對知識體系會完整很多

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章節分類

整本書大概分成兩大部分：理財工具＆理財規劃

「理財工具」內容包含：金融機構介紹、短期投資信用工具、債券、股票、基金、衍生性金融商品、經濟觀念/經濟指標、保險、信託規劃、金融創新商品

「理財規劃」內容包含：規劃基本概念 / 步驟、家庭 / 個人財務報表分析、現金流量管理、居住規劃、子女養育＆教育規劃、退休規劃、投資規劃、稅務規劃

基本上對於一個「理財初學者」來說，該知道的都在這本證照考試書籍裡！

個人閱讀心得（進度50%左右）

由於買這本書並不是抱著「要考證照」的心情去買的，心理上沒什麼負擔
平常閱讀上，就是當作課外書在閱讀，挑自己有興趣的部分了解

由於這本書是入門書籍，又是比較教科書取向的書
所以大部分的內容會以「理論內容」為主，實務操作的資訊其實不多

我自己的讀法是挑自己不太懂，或是想要了解更全面的章節看
然後如果真的想要實務操作，再去網路上找相關的教學與介紹（例如：股票操作）

個人算是蠻推薦這種入門辦法的！時間金錢成本都頗低
長大以後，就會發現快速入門一個領域，直接拿教科書＆研究起來啃是最快的XD

不過如果你本身沒什麼時間，對於理財、金錢相關也興致缺缺
就不太建議購買這本書，有很大的機率就是束之高閣，放著長灰塵而已

如果你最後讀出心得，想要考試證明自己XD

「理財規劃人員專業能力測驗」是台灣 金融研訓院 辦理的其中一種證照
考試資訊＆考古題提供給大家，說不定不小心就考過了 XD

• 報名網址：https://www.tabf.org.tw/LicenseExamDetail.aspx?PID=404498
• 考古題：https://www.i-qahand.com/topic/00038?t=old

自己未來是有這個考試的打算，但現階段想先讓自己在實務上更了解一些
否則考試完沒有實際應用，估計沒多久就用忘了！

共勉之～

2020 / 03 / 07 , 紹民

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