荒野大鏢客：幣圈的生存之道

2023 年 3 月 15 日

加密貨幣看似風生水起實則暗流湧動，就像荒野大鏢客中的西部世界一樣，淘金熱潮讓許多人前仆後繼地投入，卻也使得竊賊有機可乘，山寨、詐騙、捲款，這些要人身家性命的勾當讓人不寒而慄，一不小心隨時都可能成為受害者。在這片尚待開發的荒野中，只有那些勇敢、聰明和有膽量的人才能夠生存下來。今天就來談談幣圈黑暗面，希望可以讓更多人了解風險，保護自己的資產和利益。

以下若閱讀到不熟悉的專有名詞請參考先前文章【Web3/幣圈用詞大解析】

亂象產生的原因

加密貨幣與NFT項目等新興市場缺乏有效的監管和規範，因為政府和監管機構對其特性捉摸不透而導致監管力道較弱，使得一些投機分子能夠利用法律漏洞進行詐騙或捲款行為；也由於市場上的監管和規範較為混亂，投資者難以分辨市場資訊來做出明智的投資決策。
新興市場的波動性較大，風險也相對較高。一般投資者往往缺乏即時掌握資訊的管道，搞不懂莊家與籌碼之間互通流動的關係，結果總是會被一些心存不軌的項目所欺騙，眼看著價格飆漲而相信一個美好願景，結果買入後反而被大量倒貨割韭菜，血本無歸欲哭無淚。
加密貨幣因基於區塊鏈技術而存在匿名與去中心化的特點，使得背後藏鏡人更加容易隱藏其真實身份和行蹤，不管做什麼傷天害理的事難以被追踪打擊，最可恨的是每次有新手上鉤，都在加深一般大眾對幣圈抱持的負面印象，忿忿不平的態度也難讓加密貨幣朝正向發展。
當應用新技術時難免會有程式碼編寫上的疏失，因為沒有前例可以參考，所以時常產生思考不夠周全，觸角也不夠廣的盲點，這些漏洞如果沒有及時發現，可能就會被駭客利用，盜取投資者的資產；加上應用技術本身也是日新月異，即便是審計單位也未必能跟得上程式創新的速度去施展專業，更何況是一般人了。

加密貨幣市場中，經常發生詐騙，尤其是新手很容易受到影響。以太坊共同創辦人 - Charles Hoskinson

常見的詐騙類型

幣圈詐騙的花招實在太多就不贅述了，但其大多都不會脫離以下主要幾種方式：

釣魚：為取信買家而設立假網站、假帳號、假合約等，並在在交易過程中天花亂墜地吹噓，一切都是為了要讓人們相信自己正在購買一個真實存在的加密貨幣或NFT。然而，當購買者支付費用後，他們卻發現自己根本沒有收到任何東西，甚至連錢包裡原本的數位資產都不翼而飛了。
垃圾幣：遵循正常手段在市場上推出與宣傳新的幣種，這些幣通常會被包裝成潛在的投資機會，並且試圖以高報酬率來吸引投資者的注意。不過，一旦投資者購買了這些所謂的貨幣，會發現實際上並沒有對接真實的價值，也無法在任何地方交易或轉換成其他貨幣，只能惱怒地看著這些垃圾躺在錢包裡。
假項目：企圖仿冒成其他準備發行的真實項目，利用其聲譽來推銷自己以混淆視聽，再發布以假亂真的發售消息，使得投資者誤以為原項目正在發售而買入，但實際上他們購買的是一個虛偽的、山寨的產品，真真假假的操作之下，有時甚至反客為主而讓原本的真實項目淪為仿冒者。
抽地毯：一開始是真的想要做好某個項目，費盡心思後發現結果不如預期，索性擺爛不再經營下去，把投資人的資金中飽私囊後就消失地無影無蹤，過一陣子食髓知味再成立一個新的項目，換湯不換藥繼續引誘新手上鉤，隨便經營一陣子後又再度捲款消失，做無本生意、賺無本暴利。

正所謂道高一尺、魔高一丈，在法律監管落地前肯定還有許多千奇百怪的詐騙手法等著我們上鉤，其實新手最能保護自己的方式還是：「除非自己做過功課，不然全都當作詐騙。」寧可錯殺、不可被騙，雖然有點極端，但卻可最大程度確保自己資產安全，同時也要紀律性地建立起防範措施，任何時候、任何情況都不要盲目地跟風，保持理性的風險控制意識。

在加密貨幣世界，最常見的詐騙手段是：「如果某件事聽起來太好，那它就是騙局。」Galaxy Digital創始人 - Michael Novogratz

防範建議

對於想要參與幣圈的投資者，以下是一些防範建議，可以幫助降低風險，保護自己的投資。另有一篇【泡沫之後，該如何挑選NFT項目？】詳細列出降低NFT項目風險的建議，有需要也可延伸參考。

首先，搜尋交易平台的背景與口碑，了解其歷史和安全記錄，並根據這些訊息選擇幾個信譽良好的服務商，其上架的幣種大多經過嚴格審計。
資金最好放在多個不同的交易所或自己掌握私鑰的錢包裡，這是「雞蛋不要放在同一個籃子裡」的策略，既能降低損失，也可避免自己產生購買衝動。
使用複雜的密碼與開啟雙認證來保護自己的帳戶，雖然登入有點麻煩，但多了這道手續能阻絕大多數企圖入侵的自動化破解密碼機器人。
至少擁有一個冷錢包當作保險箱，存放最珍貴的資產，平常沒事不去動它。冷錢包提供的離線存放方式能夠大幅減少連網被駭的可能性。
安裝解讀智能合約交易的插件，這些工具能以白話文解釋艱深的程式碼，讓交易者理解自己正在進行何種操作，如抓到釣魚合約就能馬上取消交易。
經常學習區塊鏈知識、閱讀幣圈相關報導，不斷了解與充實最新的市場動態和趨勢，不但能更好地把握投資機會，也能夠更容易看穿詐騙手法。

最後必須理解，任何投資都存在著一定的風險和挑戰，但我們只要落實上述的防範建議、掌握大環境變化、凡事謹慎小心、遇事即時應對，當可降低風險，守好自己的資產，並在市場中獲得更好的回報。

如果你不能理解它，不要投資它。對沖基金明星 - John Paulson

心態調整

其實，任何項目的發展都是風險和機遇並存的。像美國西部拓荒時期一樣，幣圈與NFT項目的發展都帶有強烈的冒險精神，先行者們在尚待開發的荒野中探險尋找發展機會，希望能夠開發出下一個殺手級加密貨幣或熱門的NFT項目，但因為市場是無序和未開發的，規模較小、基礎建設也不完善，難免成為不法份子盯上的目標。正因如此，就像拓荒的過程中需要面對荒野中的瘟疫、野獸、宵小等危險，但就克服後也可以獲得豐富的自然資源和土地當作回報，我們真正期待的是區塊鏈在開墾過後的基礎建設能真正為人們的生活帶來便利與價值，而過程中的詐騙就成了不得不面對的必要之惡。在監管落實前，投資者和參與者需要謹慎考慮，了解風險，並做好萬全的準備，以免成為淘金熱潮下的受害者。