卓翰是台灣區塊鏈圈非常重要的媒體記者，他的報導文章，是我少數看到願意長期追蹤、挖掘最深入的。

我跟卓翰認識的算早，我進入區塊鏈這圈子沒多久時就認識了，一開始他總用開朗的微笑，謙虛的對我說：我是果殼大的粉絲。

但我知道，在區塊鏈這個新世界裡，我才是你的粉絲，也是我敬重的朋友。

我非常尊重卓翰的專業，也非常愛他的報導。

卓翰影響我最深的一篇報導，是卓翰深入追蹤Tether, Bitfinex涉及到的反洗錢問題，這篇驚天動地的專題，揭露了全台灣與Bitfinex合作的台灣金融機構、也點出來台灣在全球金融體系，以及國際洗錢防制的重要定位。

這篇文章，在我們受法務部委託的「金融科技遭濫用於犯罪」研究案裡，我們研究團隊也引用進去，卓翰的貢獻，也將帶給台灣金融科技監理進步的力量。

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今天卓翰走了，我非常遺憾難過，因為我不僅失去了一位朋友，也失去了一位重要前輩、夥伴，沒有辦法再看到他未來重要的報導。

卓翰對專業的堅持，以及他的作品，值得成為我們的榜樣。

今天，我把這篇文章，在文末附上【楊卓翰紀念專輯】，及影響我最深的一篇文章的部份內容，讓更多人可以記得他，以及他對於台灣區塊鏈產業的貢獻。

#楊卓翰，請各位記得這個名字。

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紀念楊卓翰

親愛的朋友

我們親愛的同事楊卓翰因意外事故，離開了我們。卓翰是《天下》優秀資深記者，今年升任天下雜誌主筆。這幾年來他主寫的調查報導、金融分析、總經趨勢、企業報導都深受讀者喜愛，並且受到各界肯定。

卓翰作為一名優秀記者，研究工作紮實嚴謹，報導角度獨特有深度，寫作文字引人入勝。他在《天下》個人專頁中這樣介紹自己，「相信資本主義有修好的一天，而新聞是不可或缺的工具。雜食類記者，一邊拜訪稻田裡的智慧工廠，一邊和央行辯論匯率政策；採訪工作從以色列到瑞典，讓海關在護照上找不到空間蓋章。但最喜歡的還是寫台灣，聚焦在金融、總經與創新。」他是政大經濟系學士、英國杜倫大學企金管理碩士。

這個專輯收集卓翰重要的作品，分為四大區塊：調查報導學術黑市、ICIJ洗錢天堂、比特幣與區塊鏈系列、企業調查報導、其他封面故事。

我們痛失了這樣一位對新聞抱有理想、對生命充滿熱情的好記者。大家震驚、難過、不捨之餘，我想瀟灑的卓翰，會希望大家閱讀分享他的作品，想念他。

天下編輯部　敬啟

台灣被捲入洗錢風險？金融犯罪嫌疑者iFinex，曾是7家本土銀行客戶

【跨國獨家調查】現正被美國司法追殺的金融犯罪嫌疑犯，曾把台灣當金庫？根據《天下》與國際調查記者同盟（ICIJ）長達一年的聯合調查，發現幾起銀行與企業涉嫌洗錢或違規案件，都跟加密貨幣發行商iFinex有關，而背後竟還牽連到台灣本土銀行。

• 文 楊卓翰   

2020-09-21

禍固多藏於隱微，故事多半從隱微說起。

故事開端，是三串由8個數字組成的號碼。

這三串數字，是一家叫作iFinex的加密貨幣公司（服務用美元買賣比特幣），在美國德意志銀行可用的三個帳戶。

三串數字，觸動反洗錢監控警鈴

這家公司的創辦人方雋哲（J. L. van der Velde）是台灣女婿，他做了兩件事，在全球聲名大噪。一，他創辦了全球第一家有規模的加密貨幣交易所Bitfinex；二，iFinex的關係企業Tether發行了虛擬美元——泰達幣，也被稱「加密貨幣界的央行」。

從2015年開始，iFinex的三串數字，觸動了全球反洗錢監控系統的警鈴。

德銀調查這三個帳號的可疑交易，寫成一份報告，在2016年11月28日，送給美國財政部旗下的金融犯罪執法網路（FinCen）。這份報告，出現在《天下》與國際調查記者同盟（ICIJ）獨家合作的調查資料庫中，報告裡寫著3個台灣本土銀行的名字。

德銀這份報告，統稱「可疑活動報告」（Suspicious Activity Report，縮寫SAR）。SAR是一份神祕的文件，由於涉及個資及洗錢法令，銀行不能公開承認任何內容。SAR不能在法庭上被作為直接證據，因為它只是用來監測洗錢，而非定罪。但任何銀行如果看到交易可能涉及洗錢，就有責任向主管機關報告。

美國媒體Buzzfeed取得約2100份，主要由美元通匯銀行（負責跨國轉帳的國際大銀行），提報給FinCen的SAR，統稱為「可疑交易金融檔」，分享給ICIJ。《天下》與全球400名記者，來自近90個不同國家，埋在這堆碎紙裡整整16個月。

從2011年到2017年間，FinCen共收到了1200萬份SAR，ICIJ僅取得該期間總量的0.02%。可疑金流，就在這批資料大海裡來去自如。要用這些資料，拼湊出整個黑錢網路，就像在一萬張碎紙堆，嘗試用兩張小破片拼湊起一幅畫。

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從台灣匯款，生意伙伴涉詐欺

一份可疑交易報告指出，iFinex的三個德銀帳戶，在2015年11月至隔年10月，短短一年間，就觸動了5次德銀警報，總交易金額達1377萬美元（約4.1億台幣）。

報告內144筆交易，其中有33筆使用第一銀行，1筆新光銀行，1筆高雄銀行。

《天下》求證3家銀行。新光、高雄銀行表示，於2017年之後，都沒有再與iFinex往來。上述銀行當時受理與該集團業務，均依當時洗錢防制規定辦理。第一銀行表示，因未取得相關資訊，無法回覆

除了母公司，《天下》與ICIJ資料團隊在外洩資料中，發現iFinex還有3家公司，也用台灣的銀行做可疑交易。

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在可疑交易中看到，iFinex利用台灣建立起來的金流網路，往來對象有兩種：不是有洗錢的潛在對象，就是隱身在洗錢天堂的境外公司。

iFinex是「去中心化」的變種企業。它的完美形狀是：金庫設在台灣，公司地址在香港，但其實是維京群島的境外公司。用這種複雜又脆弱的架構，對全球投資人發虛擬貨幣，挑戰美國金融主權。

全文：https://www.cw.com.tw/article/5101992。

#楊卓翰

願逝者安息