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財產不要白白贈與給子女，記得做這件事
常在報章雜誌上看到新聞：老一輩的把房產贈與給子女，結果子女卻對父母不理不睬、沒盡到奉養的責任，讓父母失望至極。還曾看過一則報導是： 老翁把房子贈與給兒子，結果他卻沒對父親盡到奉養的義務，於是老翁有天就雇用怪手，把他送給兒子的透天厝整個鏟平。
避免財務風險，來看看你的理財素養是否及格！
最近看到一篇文章：美國人卡債飆1兆美元 政府出手救理財素養，這文章討論到理財素養（Financial Literacy），文章中說：大多數的美國人不知道怎麼管理手上的錢，然而情況有多嚴重呢？根據全美理財教育協會（NFEC）一項針對全美50州、1萬7,000人進行的理財能力測驗，3...
用保單做贈與, 如何保有控制權又安全?
國人保險投保率蠻高的，保單的主要功能是作為風險轉嫁之用。但是也因為它是金融工具之一，除了保障之外，有人會用保單來做其他功能：資產移轉、贈與、投資等，只是這樣的保單都需要好好做規畫，如果規畫不當可能會產生後遺症。單純就要保人、被保險人、受益人這3個角色的規畫，其實就有很多學問，我們僅就其中的4大樣態做討論。
高薪族更要注意退休金規畫！
上週一位媒體記者來採訪我有關理財規畫案例的事情，我告訴他們說：你們一直在關注小資族的理財這方面的案例，他們當然是很需要幫忙，但是你們可能忽略了另外一個族群。這些族群是社會上的菁英份子、收入年薪都在400萬、500萬以上，他們的問題可能比小資族還更大，但是在媒體上面很少看到在關注他們理財這方面的事情。
保險別傻傻買，保障、投資這麼做就對了
有次一個上過我的課的學員跟我說，她一個準客戶因為看了我一篇，寫保險公司可能會出問題的文章，就在猶豫要不要買保險。我從來沒有反對人家買保單，只是我們在替客戶財務做財務規畫的過程中，看到蠻多人花了一堆的錢、但是沒有買到應該有的保障。例如夫妻年薪60萬，1年保費就花了19萬，結果買的都...
理財目標太難訂？理財顧問教你用「逆算法」做財務規劃！
有時日子一天天重複地在過，人生似乎沒有盼望、沒有期待，你可能想完成一些人生的目標，但是衡量現在的狀況，覺得目標距離好遙遠，不知道如何才能完成。如果有這種感覺，建議你可以來看看這本書：《從未來寫回來的逆算手帳》，它討論到如何把實現目標的方式變的具體可行，它教你利用願景（vision...
財產不要白白贈與給子女，記得做這件事
常在報章雜誌上看到新聞:老一輩的把房產贈與給子女，結果子女卻對父母不理不睬、沒盡到奉養的責任，讓父母失望至極。還曾看過一則報導是: 老翁把房子贈與給兒子，結果他卻沒對父親盡到奉養的義務，於是老翁有天就雇用怪手，把他送給兒子的透天厝整個鏟平。
女人要懂得要保護自己，婚前婚後多溝通幾件事！
影響婚姻關係是否和諧有很多因素，但是財務問題絕對是一個關鍵因素， 願意共同討論財務議題的夫妻，婚姻會比不願意談的婚姻和諧許多，與其婚後再來談這些事情，其實婚前就應該多做財務上的溝通。夫妻婚後的財務管理方式可能都不一樣，有人是共同管理，有人則是財務各自獨立，有人可以開誠布公，跟對方...
