《區塊勢》創辦人｜LikeCoin、Desmos 驗證者。寫作當飯吃，目前都有吃飽。也有主持 podcast 節目，錄音是最近的愛。 買酒的速度比喝酒的速度快，家裡沙發底下是酒窖。最愛 Moscato。最遠去過巴西，最驚奇是在亞馬遜河游泳、釣食人魚，兩件事分開做。 沒爬過玉山，單車環島騎到一半，成功泳渡日月潭。以穿短褲上班為傲，衣櫥沒有大格子襯衫。
FTX 总整理：理赔资料遭骇、收回八成债务、现金偿还的原因
FTX 从2022 年11 月申请破产至今，再过2 个月即将届满一年。先向受到这起事件影响的大家，说声辛苦了。
去年底FTX 的执行长职务从Sam Bankman-Fried（SBF）转交到John J. Ray III 手上，由他负责资产清算。在此之后，每隔一段时间人们便会从新闻媒体得知FTX 的新消息，例如SBF 入狱、FTX 收回资产或是FTX 2.0 重启计画。但消息是不是谣传，FTX 善后进度到哪，多数人其实未必清楚。
这篇文章替大家统整从去年11 月FTX 申请破产至今最重要的几个里程碑。先从和所有人都息息相关的理赔申报开始。
理赔申报
如果你在2022 年11 月FTX 交易所倒闭时，仍有资产放在FTX 或是Blockfolio 帐户的话，那你就是这起事件的受灾户。所有受灾户现在要做的第一件事，就是在2023 年9 月29 日之前，到FTX 网站上完成身分认证、申报理赔。根据FTX 交易所在7 月发布的新闻稿：
FTX 今天宣布为用户推出线上理赔网站，网址为https://claims.ftx.com。用户只要以个人的FTX 帐号密码登入，就能查看截至2022 年11 月11 日的交易历史资料、帐户余额。若你同意网站上记载的资料，只需缴交实名认证（KYC）资讯并送出申报即可。美国法院将用户的申报截止日订在美东时间2023 年9 月29 日下午4 点。 FTX 已经开始透过Email、实体信件通知所有客户，敦促人们完成理赔申报。
这步骤等同于告知美国法院，你是FTX 债权人并确认FTX 还欠你多少钱。大家必须在期限内完成，未来FTX 在赔偿用户损失时才会算你一份。如果你是受灾户，我建议你尽速操作（ 懒人包、交流群组）！申报的过程难免会遇到一些需要花时间处理的困难，例如忘记帐号密码、显示金额错误，或是手边没有实名认证文件要额外申请。最后一天才临时抱佛脚的风险很高。
但如果你早早就完成申报，只是想要回头确认资料，可能会发现当前网站无法登入。
网页右上角提醒视窗会显示：「Not allowed with read-only permissions」。这间接地代表FTX 已经收到你的申报资料。之所以不让你登入，是因为8 月底发生了一起骇客事件。为了防止已经申报完成的用户遭到网路钓鱼，FTX 才会先禁止使用者登入。
资料遭骇
根据FTX 公告：
理赔代理商Kroll 受到网路安全事件影响，导致某些申报理赔者的非敏感客户资讯遭到泄漏。这起事件发生在Kroll。 Kroll 正在通知受影响的人。 FTX 的帐户密码并非由Kroll 维护，因此FTX 系统不受影响... 请慎防冒充破产当事人的诈骗信件。
Kroll 是一家已经成立90 年的美国金融风险顾问公司。在去年FTX 破产之后，Kroll 受到新的FTX 经营团队委托，负责后续的理赔作业。现在所有与FTX 理赔相关的时程、文件，通通都会公布在Kroll 为FTX 建立的专属页面上。已经申报理赔的用户资料，自然也会转到Kroll 手上。
虽然FTX 第一时间发文说是Kroll 的错，Kroll 也承认是自家员工遭到骇客攻击，但追究起来恐怕美国电信商T-Mobile 也脱不了关系。根据Kroll 的新闻稿：
2023 年8 月19 日，有一名骇客针对Kroll 员工的T-Mobile 门号发动一次相当复杂的「SIM 卡偷换」攻击。具体来说，T-Mobile 在未经Kroll 或其员工授权情况下，就按照骇客的要求将员工的手机号码转移到骇客手机上。结果骇客疑似获得包含BlockFi、FTX 和Genesis 的理赔申请者的某些个人资料。我们已经透过Email 通知受影响的用户。
这类SIM 卡偷换（SIM swap）攻击在美国相当常见。这与美国电信业者的身分验证机制安全性不足有关。骇客会打电话给电信公司，伪装成受害者并谎称自己SIM 卡故障，但手边有一张新的SIM 卡，要求电信公司协助将身分从旧卡换到新卡上。如果电信公司没有谨慎核对来电者的身分，或是受害者个资早已外泄，骇客就很容易得手。
曾有 研究学者向5 家美国电信商，总共购买50 张预付卡，来做实验模拟骇客攻击。结果发现得手的成功率高达8 成。骇客有了受害者的SIM 卡权限，就可以搭配受害者在无意间流出的帐号密码，登入他的各类帐户取得更有价值的资料。
而在这次被骇事件当中，提前完成理赔申报的人，很可能就是资料外泄的受害者。因此FTX 干脆关闭这些人的网站登入权限，避免遭到钓鱼攻击。反过来说，如果你现在还可以登入，有可能是你在8 月底之后才完成理赔申报，也有可能是Kroll 根本还没收到资料。
除了申报理赔之外，大家最关心的是能拿回多少钱，是现金还是加密货币？
收回债务
受灾户能拿回多少钱，是网路上最混乱的资讯。就像选举开票，各家媒体的开票状况都不太一样。中选会的网站虽然票数更新比较慢，但至少不会「膨风」。 FTX 清算团队每隔几个月就得向美国法院报告处理进度，并撰写成一份期中报告（interim report）更新在Kroll 网站上。目前FTX 共完成了2 份期中报告，分别在2023 年的4 月和6 月提出：
第3 份期中报告原本预计在8 月出炉，不过至今还没公布。根据第2 份期中报告，FTX 在去年11 月申请破产时总共积欠用户约87 亿美元的资产。截至2023 年6 月为止，FTX 已经收回约70 亿美元的流动资产（liquid assets）。若按比例计算，FTX 至今已经收回大约8 成债务。换言之，理想上受灾户可望取回当初放在FTX、Blockfolio 帐户内的8 成资产。但这些数字可能还会有变数。
众所皆知，FTX、Alameda Reseach 两家公司的帐务混乱，不要说外人搞不清楚，就连内部纪录也相互矛盾。前Alameda 执行长Caroline Ellison 曾在自己的笔记本里写下，估计FTX 交易所的现金赤字高达100 亿美元。但公司内部文件所记载的金额则是89 亿美元的负债。前后数字兜不拢。最终FTX 清算团队加加减减，才获得87 亿美元这个数字。
理论上，负债的金额不会再有太大变动。变化比较大的会是FTX 还能收回多少资金，以及偿还方式，两者都会影响最终人们能拿回多少钱。
现金返还
最近美国券商Robinhood 以6 亿美元回购了一批曾经由SBF 持有，后来被美国司法部没收的股票。
其实Robinhood 早在年初就同意回购这批股票，但要厘清这批股票是谁的却相当复杂。股票最初是由SBF 购买，但那些钱显然是来自你我的FTX 存款。后来Alameda 拿着这批股票当成抵押品，向BlockFi 借款6.8 亿美元却无力偿还。结果FTX、Alameda 和BlockFi 相继倒闭。现在三方（SBF、BlockFi 和FTX 债权人）都声称这批股票是自己的。最终，美国司法部干脆先没收这批股票，代替大家卖回给Robinhood 再说。至于日后谁能拿到这6 亿美元，恐怕还有得吵。
此外，上周区块势也讨论过Alameda 持有市价大约5 亿美元的GBTC 比特币信托基金。假如未来灰度获准，能将GBTC 转成比特币现货ETF，这批GBTC 应该还会更值钱。
东拼西凑之后，最终要凑回大家的87 亿美元或许不算难事。比较尴尬的是，FTX 现在打算偿还的资产并不是原本大家在帐户里存放的加密货币，而是要兑换成等值的美元现金返还。
加密货币价格起起伏伏，现在的币价已经和去年11 月不一样，FTX 该算什么时候的价值？市场上普遍认为FTX 会以2022 年11 月11 日申请破产当时的美元价值计算。换言之，假如你帐户里持有1 颗BTC，而当时币价为16,000 美元。假设最终FTX 返还80%，那么你就会拿回12,800 美元的现金。
这对大家来说当然很亏，毕竟现在BTC 的价格已经比当时高得多，就算最终能拿回100%，也已经买不回1 颗BTC。但从FTX 清算团队的角度来看，他们的工作目标是尽可能弥补大家的损失。如果币价上涨，用美元来弥补损失在帐面上的数字会更好看。反之，如果现在币价比当时更低，我猜FTX 有可能更愿意直接退还给大家加密货币。
FTX 清算团队和债权人的终极目标并不一致。前者在意的是工作绩效表现，后者在意的是实际拿回的资产多寡。最不受影响的，大概是当初帐户里仅持有美元、稳定币的投资者。
近期FTX 已经向法院呈报，希望聘请专业的资产管理公司Galaxy Digital 协助出售手上高达30 亿美元的加密货币，并在过程中对冲BTC、ETH 的价格风险，避免越卖越便宜。对加密货币投资者来说，这肯定又是眼前的一片乌云。要等到这30 亿美元的加密货币卖光之后，市场才有机会复苏。
虽然理赔结果恐怕差强人意，甚至不知道何时才能拿回这笔钱。但币圈比的是气长。许多人都曾羡慕那些10 年前就以低价购入比特币的人，以为他们只是运气好，却很少人意识到过程中必须经历多少难关才能存活至今。以前我总觉得人的记忆应该是越长越好，但自从接触比特币之后，我反而希望自己有一天能学会「买完就忘记」。
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