你懂得比理專多? Yes!

@理專通常「應該」覺得自己比客戶懂得多。
但我發現:
1. 有理專做很久，對於定存利息計算方式，可能跟客戶一樣的不理解。但是就算客戶詢問利息如何計算，反正有系統會搞定對吧?
2. 理專就算懂得比客戶多，客戶不信任你，白搭。
3. 就算你，像我擁有27張證照(從CFP到產壽險簽署人，從證券分析人員到Certificate of Internal Audit, 從PMP到衍生性商品銷售人員...我想應該少有理專比我多吧...)，客戶還是不見的會信任你(或你的決定)。
4. 客戶挑戰你: 這債券賣掉，你確定不會再漲? 這基金買了，你保證本金不會X? 沒人能保證啊!還好我被唸了5分鐘之後，客戶說，這標的他自己看很久了，而且是ETF，應該不可能變零，他目標放長久，那怕10-20年都可以，他看的是資本利得，短期波動他不在乎(真心佩服有見識的客戶)。 犀利的客戶，表示他比你懂，真心為他高興，因為哪天內地市場大修正，客戶不會怨屎你。
5. 怕的就是客戶以為自己懂，結果又沒有弄清楚，或等到售後電訪時，才問兩個(這個與那個)。你懂得，人在還沒看醫生前，身體雖然怪怪的，但應該還好；但是一看到醫生，20年前的毛病都昭了。
6. 就算"懂"，跟成功(或績效好)，還是差很遠。理專是人；但客戶希望他八爪玲瓏，百發百中，呼風喚雨，未卜先知。
7. 資產規劃時應該做的是: 了解客戶的需求，提供適合的產品，聽取客戶的意見，調整/修正商品選項。
8. 理專懂得多，才有資格提供是當的服務；客戶懂得多，才不會隨人擺布，盲目跟巡。客戶跟專員在同一頁上，好溝通商量。在不同一頁上，客訴心都涼。
9. 有人自詡很厲害，各方面都很行，可以上網買美股，0手續費；可以到投信開基金戶，0手續費。我們給予祝福。就像大買場有價格優惠的正廠機油，但你不用為了省工資而自己換油吧?
10. 聞道有先後，術業有專攻。留一點給別人賺，有賠有賺，雨露均霑，人家會感謝你的。所以感謝目前所有認同我的客戶。 如果還沒認同的客戶，我想，是因為我與你認識不夠長久，因為日久見人心。