月供港股 盈富基金 (1) [2015-2019總結]

想開始這個網誌的原因，純粹是想紀錄自己的投資，可等自己觀察累積的成果，也能將這變成跟大家分享自己粗疏的分析的平台，等有緣人可以互相交流。

亦希望在Matters上的大家可以多多支持，你的贊賞是我繼續的動力。

先說一下自己 2015 時，初出社會數年訂下的目標:

1. 前期資產要穩定增長
2. 增長到一定程度後要帶來穩定收入來源以供退休之用

而當時的唯一選擇就是 2800.HK 盈富基金。

選擇的原因也很簡單:

1. 收費低
2. 追蹤大市，不求跑贏大市，只求跟隨大市 (說真的，有幾多 % 投資者能夠整體跑贏大市?)
3. 由於工作背景的獨立性問題，盈富基金比較易於處理 (Open-ended exchange-traded fund)

(後來因人工增加，於 2018 年受綠角財經筆記開始投資美國ETF，這個容後討論)

執行策略則是每月投入定額資金作月供投資。以下整理了一下投入資金及年度回報:

以 2019 年年結的股價 28.55 計算，HPR (Holding Period Return / 持有期收益率) 為 15.80%。年度化收益率為 2.98%。

回報看起來一般，部分也是由於期間股票價格持續上升，令買入價維持於較高水平。

最近的疫情令回報受極大影響，但也許可以拉低整體成本價一段時間。長遠而言，盈富基本仍然是我對香港股市的首選。但由於地區風險太集中，加上最近投資開始轉移到美國ETF，待整體股價回升後，我將會逐步減持或減低月供額，減低於整個投資組合的佔比。

稍後我會繼續整理一下美股投資組合的表現。

(原文上載於個人網誌: https://90sfinfreedom.blogspot.com/)