ETF怎麼買? 購買全球ETF 3大管道及手續費全面比較(2022)
ETF怎麼買? 購買全球ETF 3大管道及手續費全面比較
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ETF怎麼買?
現在翻開各大電視，報章媒體雜誌，各式樣的理財課程理財講座，都可以聽到下面大名鼎鼎的三個字，E T F ，指數股票型基金，不管是小資族，懶人投資法，或或是大型資金現在人只要講到投資大家就會講到說要購買ETF，不管是台灣耳熟能詳的0050 元大台灣卓越50基金，基本上買了就等同於投資台灣股市，其追蹤台灣加權指數，所以只要台灣股市不倒，基本上就不會有太大的下市危險，相對來說比個股來的安全許多，也省去了許多選股上的一些麻煩，但是也因為其追蹤指數被動式管理，懶人投資的方法其是有一定的巨大隱憂，這邊就不多做敘述它篇文章另行做介紹，常用的方式有定期定額，單筆進場，兩種方式都各有其優缺點，後續下面會跟大家做介紹，同時我們也先介紹購買ETF的幾種管道。
購買ETF的幾種主要管道
購買ETF的主要管道可以分為以下幾種，這邊我們可以先大致上分為兩種類型。
第一種為信託專戶
信託專戶的方式購買，此方式常見於各大銀行及投信方式做為購買，其購買的商品的範圍通常為美國ETF或是其他各國海外的ETF，以及有些新公開募集的ETF都可以這邊，以及其通路銀行來購買到，此種優點的方式為通常有完整的金融相關機構做配合，如銀行，投信公司等。
最近銀行間很盛行的數位帳戶上，開戶後也可以配合此方式做購買，可以定期定額做，如果為外商銀行等公司，通常其產品有其國外母行做為資源，其商品數目，及融資等方式都有不俗的水準，也開放盤中進出場，跟已往一天當中只能有收盤價的方式有很大的改善，缺點為大部分銀行的下單時間還是限於3:30之前，且報價軟體較差，然後一般銀行客戶手續費較為高昂，但是有一定量的客戶在此管道購買可以進行去議價。
另外在一種在國外早就行之有年的ETF連結基金，但是過內最近才開始有的，其本上跟傳統基金沒有什麼太大的差別，最主要的差別就是裡面的大項組成皆為ETF故在基金月報書上面我們可以看到舉例 台灣ETF連結基金裡裡面的組成可能為0050ETF 或是台股高股息，但是我在在拆開細項會發現還是一樣分散在那些相同的股票上面，只是基金經理人在選股的時候只要選擇特定類群就好不用再進行特定選股，有點失去其基金經理人的作用在，故較不推薦，不過在國外我們可以看多很多重資產等等行的基金，其本身或了增加其投資組合就會購買許多大項類的ETF 如美國的新興市場債ETF再加上其美國的債劵等等來達成全球債劵行的組合投資，可台灣的情況又較為不同。
同常銀行進出都手續費標準為1% 進出場都收取，因客戶議價及等級不同有所折扣，且通常為海外ETF，故其實實際上量大的投資者可以進行議價，且有專人服務狀況下，付出成本不會比一般複委託帳戶的手續費高出多少
國內劵商
國內劵商舉例:元大證券、富邦證劵、國泰證劵、凱基證劵、群益證券、台新證劵等國內劵商進行開戶後有些必續在開啟ETF購買的相關簽屬，既可進行購買國內的ETF的相關交易及操作，以台灣的ETF為例子，甚至許多本身ETF都是由台灣的劵商所發行項是最有名的元大台灣卓越50，富邦VIX等等ETF，所以在台灣要購買ETF一定是使用國內劵商較為方便，且在新的ETF進行IPO時也可以第一時間到相關資訊，進行做為申購，且以國內劵商為例子，有許多的劵商皆為其金控底下之子公司，故同時可以享受到其金控的完整服務
海外劵商
海外劵商如IB盈通、老虎證劵、第一證劵等等美國或是國際等級的大型劵商，皆有提供海外股票下單，且購買海外市場，海外交易所的ETF等交易功能，在近期由於美國的證劵由第一證劵所發起的零手續費當中，目前許多的海外劵商也都將其手續費調整為零元，但是也還是有其規範，如ETF可能只會有固定的檔數為免手續費用下單等相關規範，不過基本上普羅投資者常買的ETF都有在免費範圍內，且其優勢為，如果購買海外ETF，其不管基金規模，成交量，溢價風險等等都比台灣內相同標得的ETF來的正常許多。
台灣是淺碟市場，容易受資金面影響，許多國際指標性的ETF也都在海外市場做發行，其類型，創新及公平性也遠是台灣市場所不能比擬，最後是台灣的劵商軟體也無法同時報價海外ETF及時價格此點只有海外劵商做得到，單是海外劵商的開戶方式就較為繁雜些，且許多劵商沒有提供中文服務，其出入金方式也要為困難，購買債劵行ETF時也容易會有其稅務上的問題。
複委託交易
其全名為受託購買外國有價證劵業務
國內的證劵交易由國內劵商接單再進到櫃買中心證劵交易所裡，發單搓和交易，而複委託白化點的意思就是國內劵商接受到國內客戶的委託單，去到國外的交易所進行掛單搓和交易，所以要進行此類交易的劵商需要由國外交易所的會員資格等等才可進行複委託交易，目前國內大型劵商皆有其資格比較小間的沒有，其費用率會較海外劵商的複委託費用高，可能同銀行收取的手續費若有活動的話，但是其方便性是海外劵商所無法取代。
手續費率比較
手續費率
國內交易:
信託專戶銀行>國內劵商 (海外劵商未必有台灣ETF若有交易手續費可能為0)
海外交易
信託帳戶(銀行)>=國內劵商>海外劵商
開戶流程
國內外劵商相關開戶流程可在本網站的各劵商評價文章中查詢
信託專戶:
則建議去外商銀行開戶能夠比較有好的優惠
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