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世間中道
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《市場動盪的生存秘笈》白話反脆弱的投資策略

世間中道
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自從2020年疫情後,世界轉變的速度,遠大於以前,喜歡不定時來個「重要消息」,加上程式交易的盛行,黑天鵝變得無所不在,出現頻率變高,不再像以前久久才一次大崩跌,那身為資金不多的小蝦米,如何抵禦大鯨魚的震撼彈,是各投資人一直很在意的課題。

為什麼需要反脆弱

假設你今天是個股市、加密貨幣的投資人,牛市前期賺滿滿,但到了即將邁入熊市的時期,如果手上持有「佔全部資金90%以上」的股票、加密貨幣的現貨及合約,屆時的帳戶盈虧,會是滿滿的負數,欲哭無淚。

反脆弱的本質,就是讓投資人「即使遇到最糟糕的情況,依然不會受到太大傷害」。

同時帶著劍與盾的「槓鈴策略」

常見的總資金配置比例,是持有90%現金或穩定收益的理財產品,10%買風險較高的股票、加密貨幣,比例也可以調整成80%+20%

這樣一來,就算遭遇行情大跌,高風險投資的虧損,就被限制在總資金10~20%以內,你還有90~80%的資金,去考慮加倉以前看好,但價格太高的投資項目,或空手觀望市場。

在行情大漲時,這10~20%的高風險投資,就有機會帶來大量利潤,這就達成槓鈴策略的目標「虧損有限,收益無限」。



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