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張小強
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[ 財富自由 ]-110年十二月被動收入與年度結算

張小強
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起起落落的一年又將結束了,免不了的結算,回頭看看今年的配息基金調整幅度蠻大的,將來不會是主力部位了,轉向股票型基金,追求更多的報酬。

基金配息

2021/1-NT$12,893、$91.1、ZAR$562.58、AUD$56.38

2021/2-NT$12,611、$92.32、ZAR$576.17、AUD$54.98

2021/3-NT$12,187、$94.98、ZAR$589.43、AUD$47.97

2021/4-NT$11,731、$96.85、ZAR$628.08、AUD$50.71

2021/5-NT$11,799、$96.85、ZAR$641.95、AUD$49.86

2021/6-NT$12,113、$96.85、ZAR$655.95、AUD$52.26

2021/7-NT$11,744、$96.85、ZAR$669.59、AUD$49.52

2021/8-NT$11,473、$96.85、ZAR$683.27、AUD$50.36

2021/9-NT$11,577、$96.85、ZAR$696.87、AUD$50.39

2021/10-NT$7,918、$96.85、ZAR$710.82、AUD$37.91

2021/11-NT$7,686、$96.85、ZAR$710.83、AUD$36.97

2021/12-NT$7,215、$96.85、ZAR$724.5、AUD$36.7


2021年配息基金總結

2021-NT$130,947、$1150.05、ZAR$7850.04、AUD$574.01

配息的這些金額,也都滾入了股票型基金,大致上要處理的部位已經差不多了,剩餘的配息型基金就留著吧,當作一種穩定的現金流。

投資策略-(7/21更新 )

2021年開始停扣所有配息基金,投資重心轉往股票型基金

  • 目前約十支配息基金,目標精簡成四~五支配息基金

配息型基金策略

  • 將不在投資入配息型基金

股票型基金策略-適用貝萊德科技、摩根環球、景順消費

  • 基金創新高後從高點跌幅達5%,加碼已投資金額5%(分五日)
  • 基金創新高後從高點跌幅達10%,加碼已投資金額10%(分五日)
  • 基金創新高後從高點跌幅達20%,加碼已投資金額20%(分十日)
  • 基金創新高後從高點跌幅達30%,加碼已投資金額30%(分十日)
  • 配息基金的最大敵人-調降配息匯率風險

總結

Q3、Q4季度清理新興市場本地貨幣債卷基金原因如下

  1. 景氣循環從復甦期後期走入成長期初期,現況為消費需求強勁,消費類庫存見底,短暫的延續補庫存的生產製造階段,生產製造為新興市場的主要毛利所在,待庫存補到安全水位後,成長將會走緩,獲利的幅度受限。
  2. 美國消費需求強大,加大進口增長,造成貿易逆差,使美元指數趨弱在區間震盪,待貿易逆差走緩或反轉時,將走入強勢美元,需時一~兩季度左右,強勢美元對非美貨幣的對價關係,影響到本地貨幣債的資本利得
  3. 隨著聯準會升息預期提前,縮減購債的日期也漸漸逼近,預計十一月提出縮減購債討論,十二月開始執行,屆時衝擊股票市場,美元指數逐漸走強,台幣跟隨美元,南非幣弱勢減碼,新興本地貨幣債衝擊最大,可能修正兩年,故出場。


今年度最大的變動,賣出新興市場本地貨幣債,賣出部分南非幣計價的配息基金,今年的配息與投資重點轉向股票型基金,剩餘的配息型基金暫時不動維持現金流,12月拉回修正,正是加大布局的時刻,持續看好未來的發展。


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