馬修DeFi日記#5-Aave + Curve COMBO農耕法!
Polygon宇宙不斷擴張!
Curve Finance也是個以太坊元老級的DeFi項目,就在我的上篇文剛寫完的幾天後,Curve也在Polygon裡面開張了!Curve毫無疑問是DeFi界最具競爭力的巨頭之一,交易量和鎖倉量都在前5,獨有的AMM自動造市公式(曲線)提供了極低滑點以及大深度的交易池。而且其業務的潛力遠不止於表面給人的「穩定幣兌換所」印象,詳細介紹可以參考ContinueGroup的這篇文章。
除了Curve,資產聚合器mStable也加入了Polygon,Polygon宇宙正在不斷擴大!原生幣MATIC在$0.3上下橫盤了一陣子之後,這兩天爆升翻倍到美金$0.6以上。仍然潛力無窮!
因為處於推廣期,Polygon團隊和Aave、Curve兩者都合作推出MATIC幣額外獎勵方案,如此一來便產生了有點投機的COMBO農耕大法。
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Aave + Curve 農耕法
(1)首先進入Aave網站,選擇Polygon市場;
(2)進入存款頁面,可看到各幣種的存款利息APY,以及下方的MATIC獎勵APR(皆為浮動),存款的金額可以當作借款的抵押金;
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(3)存款完成後進入借款頁面,可以看到各幣種你目前最大可以借貸多少,右方是借貸的利率以及對應的MATIC獎勵APR(皆為浮動)。選擇借出DAI 或USDC 或USDT,因為這三種穩定幣是等一下我們可以拿去存到Curve的。沒錯,借款也有獎勵!到目前為止一存一借就有了雙重獎勵;
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要注意借款時會有一個Health Factor,基於你目前存的抵押金多寡,能借的錢有上限,借得越多Health Factor越低,這時候就要你自行判斷能接受的風險程度啦。
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(4)前往Curve的Polygon分店網站 https://polygon.curve.fi/
可以看到目前只有一個Pool,其實這個Pool也是與Aave合作 XD 有顯示目前的存款利息以及MATIC獎勵APY(皆為浮動)。
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(5)點選這個Pool,再點選上方的存款(Deposit)頁面,可以看到你目前有多少數量可以存款,可以手動修改或選擇下方Use maximum amount直接把全部可用金額存入,然後按右下方的"Deposit & stake in gauge"。注意如果只有Deposit就只有賺利息,要質押(stake in gauge)才能得到額外MATIC獎勵。
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(6)以上步驟完成後就會自動開始累積利息&獎勵啦!Aave是在"My Dashboard"頁面領取獎勵,Curve是在"Withdraw"頁面領取。須注意,領取到的獎勵其實是wMATIC(wrapped MATIC),可以到交易所例如Quickswap或Paraswap去把它1:1兌換成MATIC。
(7)估算一下獎勵的報酬率,Aave存款8%、Aave借款8%、Curve存款40%(後兩者因金額是本金的一半故須除以2),而Aave借款的利息大概與在兩邊存款的利息相抵消,這樣可以期望有30~40%的年化報酬率(請見留言區修訂說明)!但也要密切注意借款的利息浮動,以及自己抵押幣的價格浮動,小心平倉風險。
小結
- Aave官方有說明獎勵金第一階段只到6月14日,第二階段應該會大幅降低;而Curve的獎勵時程如何分配,我目前沒看到官方說明,而觀察它現在獎勵APY超高(有40%~60%),說明可能只會持續比較短的時間!獎勵降低之後,這個COMBO法可能就不適用了。
- 因為我個人看好MATIC幣上漲,因此在第一個步驟我選擇存入的是MATIC,所以領出來的獎勵又可以再投入進去越滾越多。但因為價格會變動,所以就需要注意控制你借款的Health Factor,以我的例子來說如果MATIC下跌等於我的抵押金變少、平倉風險增大,相反的MATIC上漲我就可以借更多錢出來。
關於AscendEX to Polygon的資訊更新
我的上篇文介紹了如何用AscendEX提領資產到Polygon,補充一些資訊:
- 我嘗試了在AscendEX刷信用卡買幣,但它合作的刷卡商很麻煩,需要KYC而且還要等6~8小時以上,所以不推薦。
- 幣安以及AscendEX都支援透過波場鏈(TRC20)傳送及接收USDT,波場鏈的手續費很便宜(1 USDT),所以用TRC20傳送USDT到AscendEX→再提領USDC或MATIC到Polygon,就是目前最省手續費的將資產轉移到Polygon的方式啦!
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