馬修DeFi日記＃5－Aave + Curve COMBO農耕法！

Polygon宇宙不斷擴張！

Curve Finance也是個以太坊元老級的DeFi項目，就在我的上篇文剛寫完的幾天後，Curve也在Polygon裡面開張了！Curve毫無疑問是DeFi界最具競爭力的巨頭之一，交易量和鎖倉量都在前5，獨有的AMM自動造市公式（曲線）提供了極低滑點以及大深度的交易池。而且其業務的潛力遠不止於表面給人的「穩定幣兌換所」印象，詳細介紹可以參考ContinueGroup的這篇文章。

除了Curve，資產聚合器mStable也加入了Polygon，Polygon宇宙正在不斷擴大！原生幣MATIC在$0.3上下橫盤了一陣子之後，這兩天爆升翻倍到美金$0.6以上。仍然潛力無窮！

因為處於推廣期，Polygon團隊和Aave、Curve兩者都合作推出MATIC幣額外獎勵方案，如此一來便產生了有點投機的COMBO農耕大法。

Aave + Curve 農耕法

（1）首先進入Aave網站，選擇Polygon市場；

（2）進入存款頁面，可看到各幣種的存款利息APY，以及下方的MATIC獎勵APR（皆為浮動），存款的金額可以當作借款的抵押金；

（3）存款完成後進入借款頁面，可以看到各幣種你目前最大可以借貸多少，右方是借貸的利率以及對應的MATIC獎勵APR（皆為浮動）。選擇借出DAI 或USDC 或USDT，因為這三種穩定幣是等一下我們可以拿去存到Curve的。沒錯，借款也有獎勵！到目前為止一存一借就有了雙重獎勵；

要注意借款時會有一個Health Factor，基於你目前存的抵押金多寡，能借的錢有上限，借得越多Health Factor越低，這時候就要你自行判斷能接受的風險程度啦。

（4）前往Curve的Polygon分店網站 https://polygon.curve.fi/
可以看到目前只有一個Pool，其實這個Pool也是與Aave合作 XD 有顯示目前的存款利息以及MATIC獎勵APY（皆為浮動）。

（5）點選這個Pool，再點選上方的存款(Deposit)頁面，可以看到你目前有多少數量可以存款，可以手動修改或選擇下方Use maximum amount直接把全部可用金額存入，然後按右下方的"Deposit & stake in gauge"。注意如果只有Deposit就只有賺利息，要質押(stake in gauge)才能得到額外MATIC獎勵。

（6）以上步驟完成後就會自動開始累積利息&獎勵啦！Aave是在"My Dashboard"頁面領取獎勵，Curve是在"Withdraw"頁面領取。須注意，領取到的獎勵其實是wMATIC(wrapped MATIC)，可以到交易所例如Quickswap或Paraswap去把它1:1兌換成MATIC。

（7）估算一下獎勵的報酬率，Aave存款8%、Aave借款8%、Curve存款40%（後兩者因金額是本金的一半故須除以2），而Aave借款的利息大概與在兩邊存款的利息相抵消，這樣可以期望有30~40%的年化報酬率（請見留言區修訂說明）！但也要密切注意借款的利息浮動，以及自己抵押幣的價格浮動，小心平倉風險。

小結

• Aave官方有說明獎勵金第一階段只到6月14日，第二階段應該會大幅降低；而Curve的獎勵時程如何分配，我目前沒看到官方說明，而觀察它現在獎勵APY超高（有40%~60%），說明可能只會持續比較短的時間！獎勵降低之後，這個COMBO法可能就不適用了。
• 因為我個人看好MATIC幣上漲，因此在第一個步驟我選擇存入的是MATIC，所以領出來的獎勵又可以再投入進去越滾越多。但因為價格會變動，所以就需要注意控制你借款的Health Factor，以我的例子來說如果MATIC下跌等於我的抵押金變少、平倉風險增大，相反的MATIC上漲我就可以借更多錢出來。

關於AscendEX to Polygon的資訊更新

我的上篇文介紹了如何用AscendEX提領資產到Polygon，補充一些資訊：

• 我嘗試了在AscendEX刷信用卡買幣，但它合作的刷卡商很麻煩，需要KYC而且還要等6~8小時以上，所以不推薦。
• 幣安以及AscendEX都支援透過波場鏈(TRC20)傳送及接收USDT，波場鏈的手續費很便宜(1 USDT)，所以用TRC20傳送USDT到AscendEX→再提領USDC或MATIC到Polygon，就是目前最省手續費的將資產轉移到Polygon的方式啦！