特朗普減稅放鬆+降息利好？年底重倉小盤股，2025 富無阻 ！

歲末之際，小盤股在投資領域再度成爲焦點。隨着美聯儲持續降息，其市場表現十分亮眼。特朗普的連任更是爲小盤股的發展添了一把旺火。市場普遍認爲，特朗普推行的減稅及放鬆監管等政策，會極大助力小型企業的壯大，使得小盤股的吸引力與日俱增。

低利率環境讓小型企業的借貸成本大幅削減，融資能力顯著提升，致使小盤股在短短數週內便一路衝高至歷史峯值。

於投資者而言，當前最爲關鍵的是美聯儲 12 月是否會降息；若其如期降息，小盤股極有可能乘勢而上。但是，這一決策在相當程度上，取決於後續的就業報告與 CPI 數據情況。

儘管當前市場存在一些短期波動因素，但小盤股的增長潛力依然強勁。對於計劃在 2025 年佈局投資的人來說，此刻正是對小盤股進行考量篩選的絕佳時機。

低利率讓小盤股收益更多：

借貸成本更低：小型股通常比大型股更難獲得廉價信貸。當利率下降時，借貸成本會降低，這對小公司的盈利能力有積極影響，改善其基本面。

風險催化劑：當利率下降時，固定收益投資的收益率也會下降。這可能會激勵投資者通過轉向小盤股等風險較高的資產來尋求更高的回報，從而推高價格。

增長潛力：小型股的優勢之一是它們通常有“更大的發展空間”，這意味着它們處於早期階段，相對於大型股而言具有更大的增長能力。由於融資成本較低，小型股可以更輕鬆地爲擴張籌集資金，從而有可能加速其增長併爲投資者帶來上行空間。

選舉結果公佈後，羅素 2000 指數立即上漲逾 5%，雖然小型股回吐了部分漲幅，但在過去一個月內，它們的表現仍好於大型股。

而與標準普爾500指數相比，小型股的未償還債務中，更多的債務是與浮動利率掛鉤的。

這意味着，當利率變化時，小型股的負擔可能會比大公司更重，因此它們對美聯儲貨幣政策的變化更加敏感。根據2023年以來的數據，當10年期美國國債的收益率上漲至少3%時，小型股的表現往往變差。這也反映了它們對利率變化的脆弱性。

美聯儲主席鮑威爾預計將於週三在《紐約時報》DealBook 峯會上發表講話。儘管在非農就業數據與 CPI 數據發佈之前，他或許不會給出明確的政策指引，然而一旦其透露出降息即將來臨的信號，那麼這必將對市場產生極爲重要的影響。

美聯儲的政策與經濟走向，仍將持續主導市場的運行態勢，目前市場預估降息的可能性爲 66%。

關於小盤股，美聯儲主席鮑威爾表示，特朗普政府未來的財政政策還沒有被考慮到，這可能會爲市場提供更多的空間，消化之前的鷹派預期，從而對小型股帶來短期支撐。

考慮到特朗普政府可能會採取更加寬鬆的政策，且可能會進一步降息，我們可以預期，在2025年，小型股可能會成爲投資者青睞的方向。尤其是在小型股近期經歷了一定的回調後，現在可能爲投資者提供了低價吸納的機會，隨着政策紅利的逐步兌現，小盤股的長期上漲趨勢仍值得期待。

小盤股推薦：潛力股的長遠機會

在分析了小盤股的市場表現和政策驅動因素後，接下來我們將重點推薦5只潛力巨大的小型股票。這些公司在當前的市場環境中表現優秀，財務狀況穩健，且未來有很大的增長空間。以下是我們挑選的五隻小盤股，它們具備持續增長的潛力，並與市場對未來政策和利率變化的預期相符。

1. OppFi Inc. (OPFI)

行業：金融市值：$5.96B

推薦理由：OppFi是一家領先的消費者金融公司，主要通過AI驅動的貸款平臺爲中低收入羣體提供信用服務。該公司利用其創新的技術平臺和銀行合作模式，降低了監管風險，並且在2024年第三季度創下新高的收入和利潤。

增長潛力： OppFi的數字金融服務平臺已顯現出強勁的盈利能力，並且在貸款和客戶增長方面持續表現良好。

財務亮點： 2024年第三季度收入達1.36億美元，GAAP淨利潤同比增長超100%。

估值： 相較於同行，OPFI的市盈率非常低，前瞻P/E僅爲7.9倍，具備顯著的投資價值。

2.東北社區銀行股份有限公司

行業：金融市值：$3.46B

推薦理由：NECB是一家區域性銀行，專注於爲建築行業提供貸款。儘管面臨高利率環境，該公司的貸款需求仍保持強勁，尤其是在建築領域。

– 增長潛力： NECB擁有優異的收入增長表現，2024年收入同比增長12%，並且預計未來每股收益增長21%。

– 財務亮點： 公司估值相對較低，前瞻市盈率爲8.2倍，且其市淨率低至0.3倍，具備較高的投資吸引力。

– 市場定位： 專注於高需求區域的建築行業，使其在當前經濟環境中具有穩固的市場地位。

3. DXP企業有限公司（DXPE）

行業：工業市值：$10.74B

推薦理由：DXP是一家工業產品分銷商，主要爲能源、工業和製造業客戶提供設備和維修服務。公司通過收購戰略持續擴展業務，服務於多個行業，展現出強勁的增長勢頭。

– 增長潛力： 2024年，DXP的EPS同比增長45%，顯示出其強大的盈利能力。

– 財務亮點： 公司市盈率爲16.8倍，遠低於同行業20.7倍的平均水平，提供較好的估值機會。

– 市場定位： DXP在多個工業領域的強勁表現，特別是在石油天然氣行業中的關鍵角色，爲其未來發展提供了堅實的基礎。

4. Virco Mfg。公司（VIRC）

行業：工業市值：$2.48B

推薦理由：Virco是一家美國領先的教育傢俱和設備製造商，主要爲K-12學校提供產品。受益於疫情後的供應鏈恢復，Virco在交付速度上相對於國際供應商擁有競爭優勢。

– 增長潛力： 公司年收入增長9%，EBITDA增長47%，展示出強勁的盈利能力。

– 財務亮點： Virco的市盈率僅爲8.1倍，顯著低於行業平均水平，具有較高的投資價值。

– 市場定位： 在教育領域的深厚根基和強大的市場需求使Virco具備持續增長的潛力。

5. Rapid7，Inc.（RPD）

行業：信息技術市值：$24.9B

推薦理由：Rapid7是一家網絡安全公司，提供漏洞檢測、管理和響應服務。公司不斷通過平臺整合和推出新產品來提升盈利能力，近年來展現出強勁的增長勢頭。

– 增長潛力： Rapid7的年化增長率爲20%，預計其未來幾年的年化收益將持續增長。

– 財務亮點： 公司在2024年第三季度提升了營業利潤，操作利潤率預計達到19%，較去年增長550個基點。

– 估值： 公司目前的前瞻PEG爲0.66，較同行業0.94的平均值低，估值優勢顯著。

小盤股的表現受到多個因素的推動，特別是政策環境和利率變化。近期的小盤股回調爲投資者提供了一個吸引人的入場機會。隨着利率可能進一步下降，以及特朗普政府可能採取的寬鬆政策，未來幾年我們可能會看到小型公司迎來持續的增長機會。

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我們推薦的五隻小盤股——OPFI, NECB, DXPE, VIRC, RPD，都在不同領域內表現出色，具備顯著的增長潛力。它們在財務基礎、盈利增長、市場前景等方面都表現出了強勁的勢頭，並且在估值上相較於同行具有明顯優勢，爲投資者提供了充足的機會。

在當前的經濟背景下，尤其是對利率和政策環境敏感的小型企業，它們的表現可能會受到更多投資者的青睞。

對於那些尋求中長期投資機會的投資者，當前可能是進入小盤股市場的一個有吸引力的時機。雖然短期內市場可能會出現波動，但隨着宏觀經濟環境的逐漸明朗和政策紅利的逐步落地，這些優質的小盤股在未來有望實現可持續增長。