分享記帳表格的規劃與習慣（一）

與其說是記帳，不如說是紀錄金流狀態的控管

這樣的記帳模式已經維持了兩三年，很習慣這樣的記帳模式。

最初的起點：記帳小幫手

在大學時與男友一起做了一款 APP，上架在 Google Play，當時的訴求是以「目標」作為持續記帳的動力，使用了不同的記帳方式。

想做這款 APP 的原因很簡單，除了擁有自己的 Side project 之外，另一個以我們自身的經驗出發：

那時候的我們很窮，想靠記帳簡單地理財、省錢，卻沒有找到完全符合我們理想的軟體，於是自己做記帳 APP。

製作的過程，許多坑和技術都必須靠自己克服，我也不懂介面設計，更不懂使用者體驗，像是新手在探索地圖。

還嘗試埋廣告，試試廣告的收益。

記帳小幫手，於 2015 年 3 月 1 日上架，後來的我們（大約在 2017 年）想做出更好的記帳 APP，考量更美好的體驗，一切重來，完全跟初版不同，與不同的記帳軟體、模式比較，使用的體驗等等，規劃出不同的雛形。

也知道現在已經有非常多優秀的記帳軟體，卻還是想做出自己的記帳軟體！但現在忙碌到沒有自己的時間，就暫時擱著吧，等未來。

記帳小幫手

僅不到一兩年的時間，我們發現自己的成長幅度非常大，也很感謝當時有把這款 APP 完成，作為過去的一個里程碑。

以上非工商，這款 APP 太老舊，我們也沒再維護，不建議去使用他。

設計自己的記帳表格

目前的記帳表格有幾項優點與規劃：

客製自己的面版

先前使用的 APP 部分有這功能，但我還是太貪心，想要完全客製化；自己做表格就能達到功能客製化。

缺點是樣式沒這麼彈性（無法做得很美）、部分的功能無法自動化。

記帳的習慣

不需要把每一筆項目都記錄下來，也不用頻繁記帳。簡單來說，紀錄的金額以銀行戶頭為主，而不是紀錄身上擁有的現金。

觀看的體驗

希望由電腦（較大的螢幕範圍）來觀看整體狀況，加上觀看的頻率很低，於是使用表格來製作。大概幾天才開啟一次記帳的 Excel。

製作門檻低

使用表格製作的好處是門檻低，只要懂得簡單的公式，就能製作。

使用工具 Excel 製作，Google 試算表（Google Sheets）或其他工具也能達到相似的效果。

列出需求

一開始會把需求列出來，以我的例子來說，我會想知道：

• 年度與月份的總收入、總支出
• 每月基本的必要支出
• 尚未收款的專案費用
• 項目的收、支，以及總金額
• 不同帳戶的金額、收支等狀態
• 在一個畫面就能看到全部狀態

色系規劃

以清楚舒適最主要訴求，習慣將標題列設定為深色，一來清楚，二來可以劃分不同區域。

內容使用帶狀列樣式，對項目的時候會更好辨識資料。

帶狀列的樣式，像存摺內頁。

每月的基本表格版面

整體由總收支（收入、支出）、各帳戶狀態為主要規劃。

不同區域的功能：

• 上方為整體狀態，包含該月份的總收支、各帳戶狀態
• 下方則是收支細項，以及其他項目的明細
• 使用凍結窗格凍結標題欄位，在瀏覽的時候，可方便對應欄位

因為我有規劃一個戶頭是用來存錢的，不會拿來記帳，資金來源也固定從我的某個帳戶匯進來，所以在表格右側規劃台幣帳戶的金額轉移紀錄。

收入：多數為專案的款項、發票中獎（沒在中獎的…）、稿費等等

因為收款的帳戶不同，所以收入的表格置放不同的帳戶。

支出：只記錄必繳項目、提款（生活花費）

我只記錄必繳項目、其餘的花費都算在提款（生活花費）的金額中。

必繳項目我用紅字列出來，並常駐在每個月的紀錄中，也能提醒自己有哪些費用漏繳。

日期的格式

只需要紀錄「日」即可，這樣在複製與改動的時候，不需要一個個去輸入「月」的數字，節省許多時間與降低誤植數字的機率。

善用公式

避免自己手動加減金額，讓公式來幫你做重工的事情。

備忘錄與設定表格版面

整體由備忘、帳戶起始金額設定、年度狀態為主要規劃。

不同區域的功能：

• 左上方為備忘錄，紀錄未收款、欠錢等內容
• 左下方則是各個帳戶的起始值，用來套用至公式中，未來換成不同年度的記帳，只需要在這設定起始值即可使用
• 右方為年度狀態，可以見到每個月的記帳狀況，以及總金額

如果需要的話，可為年度狀態增加圖表，看著收入與支出起起伏伏，會更有感（悲傷感…）。

最後的碎碎唸

目前版本為第四版，整體規劃盡可能彈性，未來調整或優化時會很方便。

與其說是記帳，不如說是紀錄金流狀態的控管

紀錄小項目的支出容易讓人感到疲乏，也常忘記幾次之後就不想繼續記帳（感到繁瑣、沒耐性）所以我傾向紀錄銀行帳戶的金額，而非身上擁有的現金，以及那些現金的花費去向。

這樣的記帳模式已經維持了兩三年，很習慣這樣的記帳模式！不過這是去年至今年初的版本，下篇文章會分享 2020 年版本的記帳表格。

有些笨笨的記帳方式（哈哈

文章首次發布於 Medium，目前閱讀的版本為增修版。

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