當加密貨幣加上股票
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加密貨幣市場和股票基本上是風馬牛不相及。因為投資(投機)的性質,方式和習慣不同,這兩類的投資者未必會重疊。就算兩者都會投資,總會是有一個是重點,而另一個不會太深入。今日想介紹一個股票投資者入場加密貨幣市場的新門路。而且是可以用你的股票知識同時賺取加密幣和股價的好方法。這就是Mirror Protocol (Mir)。
Mirror Protocol (MIR) 簡單來說就是一個平台,用加密幣(UST)買股票(美股)的對應產品, 例如mTSLA 。 mTSLA 不是現貨。TSLA前的m 是指Mirror 平台, mTSLA就是你在Mirror 平台買Tsla 的憑證。這些投資的贏輸是靠現實股價升跌。而且這些憑證是不會有股息派的。
既然投資的輸是靠股價升跌,而且沒有股息,那為什麼我不直接買美股而是買Mirror版的股票憑證?
因為這平台Farming的利息更可高有高達20%APY (收 (Mir) 這一隻幣)。而且利息還是可以隨時提走。至於如何賺取利息,這之後文章我會詳細介紹。
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另外,Mirror Protocol可以借貨做空的, 這也是方便了不少投資者。這裡可抵押的貨包括UST, aUST, LUNA, 或者你已在Mirror Protocol買的股票。這邊的按金比較至少要200%, 低於150%便會自動平倉。
而借貨後也可以把貨按在到Farming 賺取利息(Mir)。*Mir現時作價US$1.73 @ 3 APR,2022
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由於Mirror Protocol (MIR) 是在Terra 鏈的,因此你需要開一個Terra Station 錢包,入穩定幣(UST)才可以玩的。 UST 則在BIinance和BYBIT都可以買到。不過BYBIT 提幣比較便宜(只要0.35UST) 而Binance 則需要1UST
至於如何開錢包及入錢我不會詳細講了,因為很多人已經介紹過,我就不重複
入到Mirror Protocol 之後,你會看到My Page, Trade, Borrow, Farm 和Govern。
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Govern就是可以把你持有的Mir 幣做staking, 以及Mirror Protocol 的生態管理,例如動議不同議案,而每次需要存入1000 Mir 幣抵押。這方面不詳述了。
Trade
就是普通的買和賣。基本上在Mirror Protocol 買到的【美股】都是一些大型美股。包括蘋果,AMAZON,阿里巴巴,TESLA 等等。另外還有一些ETF, S&P 500 ETF (SPY),VIX 指數,黃金,以及加密幣例如BTC 和ETH 都可以買。正如之前講過,買了這些之後就會收取m字開頭的【股票】,例如mAAPL。這些【股票】的買賣單位不限,不需要一股股買。你可以買0.1 mTSLA。
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要注意一點就是 這些【股】都有Pool Price 和Oracle Price。Pool Price 是交易價,Oracle Price 就是市場現價 除了mSPY (S&P 500 ETF)和 mKO (COCA COLA) 外 ,Pool Price 都會Oracle Price貴 。我個人認為這是跟市場波動性有關, 畢竟這是加密幣的交易,交易時需要簽名憑證等手續, 都要等十多二十秒才完成,不是股票買賣。 如果Mirror Protocol的價如果跟 現實股價太貼,在股市市場波動時便會很難同步捕捉到,做成問題。不過,Pool Price 和Oracle Price。的PREMIUM 都是穩定的,在大部分時間便是貴買貴賣而已。
Borrow
就是借貨。這裡的借貨除了用UST外, 你還可以用LUNA幣, aUST,或者是你本身在這平台已買的m系【股票】也可。這裡的按金是比較高的。大部分的按押水平至少要150% , mSPY (S&P 500 ETF)和 mKO (COCA COLA) 則是110%。低於這個水平會自動平倉liquidated。借到的【股票】你可以即時賣掉做借貨沽空,不會影響按金水平。你也可以持有借來的【股票】做摃捍。倍大你的投資。每次借貨交易會收取借貸金額1.5%為手續費, 並在平倉時收取。
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平倉的時候只要在My page 然後再按HOLDING 旁的Borrowing。你會看見你借掉的【股票】及按金水平。你按Manage,然後Close 便可。在這裡你也可以調節你的按金水平。假如你是借貨做空的話,你在Close (平倉)前便需要先買回你早前賣掉的【股票】才能平倉。
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Farm
就是收息工具。當你在Mirror Protocol買了【股票】之後你可以把它們按押在Farming 收取(Mir)作為利息 這裡的Farming 分了Long Side 和Short Side。 換言之無論你看好一隻股或是看淡也可以用此工具賺取不俗的回報。在這裡的Farming 是流動性挖礦。這是需要投入兩種資產,就是你所持有的【股票】及UST ,金額比例為 1:1。例如你買了一股mAAPL, 你便要再加約174UST (mAAPL Pool Price) 同時投入就能賺取~20%APY了。
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而Short Side的原理也是一樣, 只你沽空的【股票】按金外, 還需要抵押Confirm Returned UST 金額。Confirm Returned UST 金額以200%按金來說就是 大約按金的一半。即是假設我沽空的按金為300, Confirm Returned UST 則大約150,整套Short Side Farming的成本便是450UST了。要注意的是Short Side的持倉至少兩星期。
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沽空某些股票也是可以賺到~10%APY。同樣,借貨交易會被收取1.5%手續費。
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不過有一點要注意, 由於這是【流動性挖礦】, 以long side 為例如果你所買的股票升$100的話, 你不會全賺$100元, 你可能會賺80-90元。相反當你虧蝕的時候, 例如股價跌100元, 你實際上可能蝕了80元。 這是流動性挖礦的機制。這是要注意的。有關流動性挖礦的機制我不在此講解了。
最後一個Mirror Protocol 的缺點是, 由於這是對應美股的, 在美股收市後便不能處理你的倉位(買賣, mBTC 和mETH 除外)。即使在美股盤前交易時間,這些m【股】也不能交易。所以在大市波動時,這會是一個問題。
Mirror Protocol的功能大致是這樣。這工具比較適合一些中長線的投資者。雖然沒有股息, 不過可以賺Mir。在悶市及等待的期間更可以一邊賺息。加上又可以沽空, 沽空還能FARMING 賺息。又可以買0.5 甚至是0.1 股, 算是對小資族不錯了。不過缺點是對應股票少,而且這些【股】價不像真股票般實時跳動。加上交易時間問題,這是都是投資前要考慮的事項。
至於比較深入的Mirror Protocol應用,例如無痛賺~30% APY 以上的方法, 請到小弟的Patreon 收看了, 謝謝。