0050 是什麼》一次買下台灣市值最大 50 間公司！(2021年版)

「所有投資人都要善用被動式投資，參與全球經濟成長的行情，

叫世界一級企業為你賺錢，如此才能邁向財富自由。」

這是有一次去聽演講，

講師在總結時所說的一句話，

讓我印象深刻，

要讓世界一流的企業為我幹活，

是一件很棒的事情。

要怎麼樣才讓優秀的企業為我打工呢？

可以買進指數型基金，

例如台灣人熟悉的 0050，

這篇主要針對被動投資的好處做說明，

以台灣股民熟悉的 0050 為例。

分為以下三點：

● 0050 是什麼？

● 0050 與大盤連動性高，而大盤長期來看是上漲的！

● 當台股大跌時，還能投資 0050 嗎？

0050是什麼？讓台灣優秀企業幫你賺錢

0050 是根據市值的比重決定而成，

也就是一次買進台灣 50 家最大的企業。

80% 的人在台股都無法獲利，

因為選擇好股票是一件不容易的事情，

因此要善用「被動投資」幫自己打造財富，

在台股可以買 0050 ，

0050 是台灣最大的 50 間公司所組成的指數型基金，

等於一次擁有大立光、台積電、以及鴻海等等

而 0050 的成分股是哪 50 檔呢？

比重分別又是多少呢？

可以到發行券商的網站查詢 0050 成分股查詢表

這 50 檔成分股會變動，

在每年的 3 、6、9、12 月會進行審核，

目的就是要囊括市值最大的 50 間公司。

以下於 2021 年 01 月 22 日擷取的成分股：

(資料來源：元大投信截至2021/01/22，圖片來源：夏綠蒂自製)

0050 與大盤的走勢連動性高

台股有 1600 多檔，

0050 雖然只有包含 50 間公司，

但每一成分股的市值都佔大盤有不小比重，

特別是台積電(2330) 就佔了 20% 左右，

而這 50 間公司的市值相加，

佔台股的總市值 67.8% ，

和大盤有高度的連動性，

因此大盤若是漲，0050 上漲的機率也相當高。

(資料來源：CMoney法人決策系統 截至2018/12/29，圖片來源：夏綠蒂自製)

》大盤走勢長期而言是上漲的

0050 與大盤連動性高，

那我們先來看看近 17 年台股的走勢，

從 2003 年的 4 千點，爬到了將近萬點，

然後在 2008 年金融海嘯一落千丈，

又回到了 4 千多點，很多人在 2008 年的風暴中，

手上的持股從此成了雞蛋水餃股，

被無情的股市打的體無完膚，不敢再投資了，

因此若是在金融海嘯期間持有 0050，

在隔年 2009 年開始，

股市絕地大反攻，

中間雖然有起有伏，不過還是一路向上，

更在 2017 年時大盤躍上萬點長達 16 個月，

甚至是 2020 年新冠肺炎，蔓延全球感染，

許多企業都 work from home 、學校遠距教學，

2020 年初美股經歷 4 次熔斷，

隨後股市還漲得比過去更高，

因此可以證明股市長期看待，是會持續上漲的。

(資料來源：CMoney法人決策系統，圖片來源：夏綠蒂自製)

當台股大跌時，還能投資 0050 嗎？

過去台股有幾年是跌，

以 2018 年為例，整年度跌了 915 點，跌幅 8.16%，

這時候你可能會問：「0050 與大盤連動性高，

跌那麼多的時候，還能買進 0050 嗎？」

》0050 自成立以來，股價上漲數倍

我們先來看看 0050 自 2003 年成立以來的股價走勢，

除了在 2008 年金融海嘯明顯大跌外，

其餘期間並無大跌，是以漲居多，

更在 2009 後開始一路反撲，直攻到 80 元以上。

2020 年疫情影響，台灣防疫有成，

讓台股大漲，0050 上漲到將近 140 元，

跌破許多人的眼鏡。

(資料來源：CMoney法人決策系統，圖片來源：夏綠蒂自製)

》0050 歷史上有 75% 的年度是上漲

0050 自 2003 年成立以來，

17 個年度僅有 4 個年度是虧損，

並且有 4 個年度漲幅超過 20%，

而且沒有連續兩年是虧損的狀態，

這樣子的成績打敗很多人了，

真的鼓勵大家可以放一些資金在被動投資，

不要買一些管理費很高的基金。

(資料來源：證交所，圖片來源：夏綠蒂自製)

快速結論：

主動投資的報酬，有機會打敗大盤，

但僅是少數人有這個能耐，

80% 的散戶不懂選股策略也不做功課，

只能被坑殺，

一般投資人應該要善用被動投資，

長期佈局，參與經濟成長，

讓本金可以跟大盤有一樣的績效！

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