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啄木鳥先生
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提高投資勝率之道

啄木鳥先生
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Mathieu Stern on Unsplash

當一個國家經濟蕭條,政府採行擴大支出的財政政策、中央銀行推動寬鬆貨幣政策為市場注入資金、流動性,幾經貨幣乘數效應後,沒有證據顯示,有任何人能預先得知哪一家公司會因此受惠最多。所以僅單純基於個人偏好購入某些公司的股票,可能會因為涵蓋面向不夠全面錯失獲利良機。

另外,腐敗、貪汙、挪用公款等非以正當手段取得的錢,相較努力工作賺到的錢更能刺激持有者消費欲望,原因除取得容易之外,擔心遭警方查緝、犯罪所得日後被追回等也是因素之一,而這樣的情形在部份程度上驅使黑金的持有者儘快消費。但卻沒有人能知道這些錢會被使用在何處?被哪間公司賺走?畢竟黑金會比一般的貨幣帶來更強烈的乘數效應。

雖然投資可以佈局,但佈局不代表必定能達到想要的結果。️畢竟不論從事投資或是投機行為,本質上多少都帶了點博弈的色彩。

理性的投資者要比投機者更加審慎思考,想辦法在過程中儘可能取得最高勝率,而非為極大化的預期報酬不顧風險放手一搏。也就是說在同一個單位的風險下,尋找最好的投資標的;或是在同樣的預期報酬下,選擇風險低的標的。

為避免掛一漏萬,使用追蹤大盤指數的投資工具,會買進大盤指數所追蹤的公司股票,減少錯失賺錢的機會,雖然不像重壓單一公司,有機會求取極大化的預期報酬,但這無疑是為投資組合降低風險、波動(標準差)的作法。

雞蛋不要放在同一個籃子。

資金就像河流,而公司提供的服務、生產的商品就像攔砂壩,當消費者對這些項目支付費用時,就跟河水流過攔砂壩會積累砂石,建立攔砂壩就是買入資產(公司股票),而不同的公司篩孔大小不同,能攔截不同大小的砂石,而開挖這些砂石又可以建立一座新的攔砂壩,這與在經濟循環中市場不斷壯大的過程雷同。既然無法確保穩定的獲利,要謀取最大的勝率,只能儘可能持有市場上的股票,建立起攔截各種類型砂石的攔砂壩,持續購入更多的股份,壯大投資部位。

以買入iPhone為例,投資者因為持有各家公司的股票(蘋果、積電、鴻海等公司)協助將所支付的部分費用回流到資產內。因此,投資者在邁向財富自由的路上,日常生活的花費應該儘可能減少,持續投資、放大現有資產,同時他人花費、揮霍的錢,也因為追蹤大盤指數的投資工具囊括各種類型的公司,會反過來幫助投資者的資產不斷成長。

因此,追蹤大盤指數的工具進投資,以極簡的態度過生活,減少不必要的浪費,方為投資者在財富自由的路上,取得最大勝率之道。

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