證券手續費: 股票、ETF、基金、債券、期貨手續費全面大比較(2022)

證券手續費: 股票、ETF、基金、債券、期貨手續費全面大比較(2022)

股票和ETF手續費

此邊股票手續費主要會分為國內大型券商如元大為例子，小型券商可能以台新證券為例，海外券商則主要以第一證券與TD為主要比較券商，其餘詳細的手續費比較可至下列網址一一觀看評價網站詳細比較:

台灣股票:台灣股票及台股ETF基本上都是採取國內券商進行下單的部分，此邊指分兩類進行作詳細比較

大型券商:如元大、國泰、凱基證券基本上其排定公告價0.1425%，通常的折扣數有活動的話大約是5折由於家大業大基本上折扣數難談，出非剛好遇到新人缺業績，或是本身量夠大，但是最近逐漸有團體開戶的專案有優惠折數出現，所以通常為3~5折左右的折數

小型券商:如台新、新光等小型券商可能一般開戶就主打電子下單三折起，且上述兩家已經是中小型大品牌的券商，而有些地方地區性不知名證券公司可能會有極低的手續費，筆者甚至有聽過由於券商規模過小，券商花錢請客戶衝成交量的事件發生，所以小型券商的折數大概1~3折之間算正常，但是服務品質需三思。

美國股票:美國股票有國內複委託及海外券商兩種主要管道

國內複委託:內涵國內券商與外商銀行主流手續費率為1~1.2%之間為折扣，而折扣數國內券商電子下單為5折起，外商銀行通常也是5折起兩者皆依交易量有1~4折的特殊折扣，甚至有極特殊0手續費的個案

海外券商:如第一證券和TD目前為0手續費，其餘券商目前手續費也都趨近於零，每個美股投資者真的要好好感謝第一證券…….

香港股票:港股的交易手續費基本上同美股，國內投資都是以複委託進行，就算是HSBC也是，所以費用率基本上是1%左右再進行折扣，而海外券商大部分是零手續費，但是有些券商不支援港股交易需注意。

陸內股票:基本上台灣人出了在大陸有戶籍身分證的話否則是無法購買大陸股票，外資也無法進入，只能買在香港上市的H股，和在美國上市的N股，故手續費同港股與美股

ETF

國內ETF:手續費與其折數同台股為0.1425%交易稅為台股的三分之一0.1%

國外ETF:同美國股票，複委託通常為1%，海外券商大部分是免費，但是部分券商的有限定免費ETF的範圍須注意。

外匯保證金點差

EURUSD點差，EURGBP點差，AUDUSD點差:由於目前此三種幣別的交易點差在主流外匯經紀商大致一致除了特殊狀況發生會加大，筆者此邊會分為國內外匯經紀商，海外”正常主流外匯交易商”，”小型怪異外匯商”來區別

 台灣外匯經紀商:外匯保證金的外匯交易傷台灣目前只有兩間券商有在承做這邊會以交易量較為龐大的群益作為範例，基本上手續費是非常誇張的30(3.0)個點，就算折扣後還是20(2.0)個大點起，基本架構也是MT5所以除非真的很討厭資金放海外或是不會開外國外匯經紀商的投資者目前筆者沒有看過有常在交易外匯的人吞的下這個手續費。

 海外主流外匯交易商:此邊以兩家為例富托目前為最高15(1.5)點~1(0.1)點的級距，另一家點差相當有競爭力的Alpari點差為2(0.2)點

 小型怪異外匯商:此種券商甚至可以說是詐騙圈商，通常主打跟單交易勝率高，單筆手續費就10美金以上，推薦者還可有傭金可抽，最恐怖的是會惡性推薦槓桿交易，甚至當下報價與其他券商的同時報價有巨量點差!!，所以在外匯交易商的選擇，還是務必選擇主流知名券商，不要有奇怪的跟單系統這種覺得天上有白吃的午餐的想法。

基金手續費

基金部分的話國內券商與銀行目前都是以股票型3%債券型2%為主流還有一種後收型基金為零手續費但是其內涵成本與時間的綁定須詳細注意，實務上折數通常是5折起跳，信託保管費折另外計算，海外券商的部分依舊是零手續費但是須注意有部分券商可能會有限定免費基金的種類，和交易量之要求。

債券手續費

債券在台灣大多數是由銀行來進行販售，絕大多數也是複委託有上手證券商的方式，且銀行及證券端都會說零手續費，而普遍會有每年約0.15%~0.4%的信託保管費等，但是實際上可以與海外券商的報價，同檔債券可能會有平均5%以上的買賣價差，2020年3月~4月之間債券流動性危機，少數銀行債券報價價差高達30%，所以投資債券時可以去探尋國內正常行情為何，因債券天期長(可達20年以上)，其配息與本金牽扯稅務問題極大，未必完全追求外國券商下單是好事。

期權手續費

國內期貨選擇權手續費由於法規不得公布，此邊筆者以自身實務經驗提共判斷方法，主流大型券商手續費約來回等於選擇權一點價值50元左右，所以單次手續費約20~25之間，而小型券商為了拚成交量約莫在交易所成本與大型券商底價之間約14~20塊的部分為國內選擇權交易的行情價

海外期權目前交易的投資者都是以海外券商為主，此邊筆者以IB為例子:

美國期權交易固定式費用的話每筆合約約等值0.85美元。

期貨手續費

期貨手續費國內券商此邊已大台指期貨與小台指期貨為比價範例，大台指期貨一點為200元大型券商通常來回手續費最高不超過200元為合理，雖然筆者有開過極為趨近於100左右的價格…..小型券商為來回150元左右為合理，小台指期貨一點為50元，大型券商來回等於小於50元回合理價位，小型券商來回相加40為合理範圍，而美股期貨大型券商為6~10美元為合理區間，小型券商為4~6美元為合理區間範圍。

海外券商:此邊以IB為例每張美股期貨合約手續費固定費率為0.85美元

差價合約手續費

目前台灣國內CFD的交易正在法規鬆綁中，但是實務上目前還沒看到實際上的CFD價差交易，故此邊以海外券商為主，如eToro單邊利差約為0.9%且在市場上已經算偏高投資者可以此作為參考。

非交易費用

開戶費用:目前不論國內或海外券商開戶都已零費用為主流少數會要求最低入金大致約USD200~500的標準。

閒置費用: 目前國內外主流券商無閒置費用，但IB如果沒有放置10萬美元於帳戶每月會收取10美元保管費

入金及出金費用:國內券商無出入金費用問題，海外券商少數會收取約25美元左右上下的出金費用，且入金出金需再負擔海外匯款郵電費。