理財乾貨分享 2 👀❤️
大家好呀~我是Emma,一樣!如果哪裡寫得不好,或是有其他經驗分享歡迎在下方留言告訴我><
好的大家!先跟你們說聲早安/午安/晚安,希望這篇文章可以讓Matters朋友們更了解
雙幣理財這項投資產品唷~
今天我想要來分享在加密貨幣世界「雙幣理財」這個投資產品。
在分享之前要先將文章分為四部分:
1.雙幣理財的由來
2.雙幣理財的操作概念
3.雙幣理財跟傳統金融市場的衍生性金融產品的概念
4.什麼樣的人適合雙幣理財
<雙幣理財的由來>
相信在幣圈的很多人都知道雙幣理財,在Pionex 派網 / Binance 幣安
都有聽過,或者是在他們的APP看過和實際操作過。
如果跟我一樣是新手幣圈小白的話,可能都是第一次聽到這個投資工具。
雙幣理財是一種非保本型的衍生性金融商品,它起源於外匯的雙元貨幣投資 (DCI),是透過匯率的變化,以及不同的結算幣種來進行獲利。
*補充小知識*
雙幣理財來自於:
雙元貨幣組合式產品(Dual-Currency Investment,又稱DCI),涉及到兩種貨幣的外匯產品,透過「外幣定期存款」與「賣出匯率選擇權」組合而成。
雙幣理財的好處是:
1. 資金彈性高
2. 投資門檻低(根據不一樣的交易所的交易最低幣數而有不同)
3. 商品條件/ 天數自由選
當然都說雙幣理財是衍生性金融產品,一定有所謂的風險:
1.匯率市場波動風險為最主要風險來源,雙幣理財到期時需依約定之掛鉤價而做買賣。決定商品本金是否會依照轉換匯率換成另一貨幣。
2.不是保本的投資工具
<雙幣理財的操作概念>
假設今天我使用USDT / BTC的交易對使用雙幣理財,附上我使用ACE雙幣
理財的截圖。
我8/26是選擇一天期的USDT/BTC雙幣理財。
在8/26 BTC對USDT掛鉤價為:21,000USDT
*補充小知識*
掛鉤價 Currency Peg / Pegging :掛鉤價的源自於國家貨幣對另外一個國家貨幣的匯率比,掛鉤價可以降低市場的不確定性以及刺激經濟還有貿易。
拿台幣來說,如果是 1美元=30元新台幣,那麼 1USD=30NTD 就是掛鉤價。
倘若在8/27 16:00時,1BTC≥21,000USDT 的話,我就可以拿回大於8/26投資165.5USDT的USDT。
反言之,倘若在8/27 16:00時,1BTC≤21,000USDT 的話,我就拿回0.0079顆BTC。
由截圖紀錄可得知:在8/27 16:00 結算時1BTC≤21,000USDT。
可惜啊~~有很大的部分是因為 8/26台灣晚間時刻,美國聯準會主席鮑爾在全球央行年會發表鷹派演說,暗示聯準會仍將在 9 月激進升息,導致恐慌指數VIX飆升。
在加密貨幣市場,BTC通常是跟美股標準普爾500指數 (SPX )有很大的連動性,所以這也不意外導致幣價暴跌QQ
<雙幣理財跟傳統金融市場的衍生性金融產品的概念>
我相信閱讀到這邊的小夥伴,如果對傳統金融市場有點概念的話就會覺得雙幣理財很像是「期貨與選擇權」!
*補充小知識*
其實期貨和選擇權都是在市場上一個極佳的避險和投機工具。
期貨合約Futures contract,簡稱期貨Futures,是一種跨越時間的交易方式,衍生性金融商品的一種。買賣雙方透過簽訂合約,同意按指定的時間、價格與其他交易條件,交收指定數量的現貨。
雙方同意購買和出售資產的預定價格被稱為遠期價格。
選擇權四個基本交易部位:買/賣買權 & 買/賣賣權,買權 Call option 授予持有人(買方Buyer)在特定時間&到期日以“履約價” Exercise price / Strike price,買進特定資產。買權持有人可以有權利要不要履約!但是買權持有人一定要先支付權利金/保證金 Premium,權利金是指買方為擁有選擇權所支付的價款給賣方Seller/ Writer 。
但是賣方“必須”履約賣權
Exp:
Emma 今天要和朋友Alice 約定好要在2022/9/1 用200,000元購買她的Chanel 包包。但是Alice 怕Emma 跑路或是騙她,要Emma先支付50,000元給Alice當作權利金,當作Emma購買Chanel 包包的買權權利。
時間來到9/1,在精品市場Alice的Chanel包包漲到260,000!所以Emma 以當初約定好的200,000元購買,Emma即現賺10,000元!
260,000-200,000-50,000(權利金)=10,000
即便Alice心不甘情不願,還是必須履約這個賣權!
但是,如果Alice的Chanel包包在9/1 跌到剩150,000,Emma有權利要不要履約,如果Emma選擇履約(正常來說不會XD),一樣用200,000元去購買Alice的Chanel 包包。
反言之,Emma不選擇履約,Emma的保證金就拿不回來,Alice就現賺50,000元
有一個缺點對Alice來說就是:Alice 沒辦法強迫Emma購買Chanel 包包
對於買方來說,投資買權的淨利潤=選擇權價值-權利金
在期貨與選擇權的市場對於買方來說:獲利無限&損失有限
在期貨與選擇權的市場對於賣方來說:獲利有限&損失無限
<什麼樣的人適合雙幣理財>
1.有閒錢的人
2.可以忍受幣價波動的人
3.想要賺取高收益的人
4.有一部分的閒置資產不知道該如何投資的人
5.喜歡彈性投資的人
非常謝謝看完文章的大家><!
*一樣要提醒大家:任何投資都有風險,所以一定要使用閒置資金以及做足功課才去做任何投資唷!祝大家都能成為自己的巴菲特,一起度過熊市~~
希望你們喜歡這次的理財乾貨分享!!❤️
我們下次見~~~
喜欢我的作品吗?别忘了给予支持与赞赏,让我知道在创作的路上有你陪伴,一起延续这份热忱!
- 来自作者
- 相关推荐