理財乾貨分享 2 👀❤️

Emma Chou
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(修改过)
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IPFS
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大家好呀~我是Emma,一樣!如果哪裡寫得不好,或是有其他經驗分享歡迎在下方留言告訴我><

好的大家!先跟你們說聲早安/午安/晚安,希望這篇文章可以讓Matters朋友們更了解

雙幣理財這項投資產品唷~

今天我想要來分享在加密貨幣世界「雙幣理財」這個投資產品。

在分享之前要先將文章分為四部分:

1.雙幣理財的由來

2.雙幣理財的操作概念

3.雙幣理財跟傳統金融市場的衍生性金融產品的概念

4.什麼樣的人適合雙幣理財

<雙幣理財的由來>

相信在幣圈的很多人都知道雙幣理財,在Pionex 派網 / Binance 幣安

都有聽過,或者是在他們的APP看過和實際操作過。

如果跟我一樣是新手幣圈小白的話,可能都是第一次聽到這個投資工具。

雙幣理財是一種非保本型的衍生性金融商品,它起源於外匯的雙元貨幣投資 (DCI),是透過匯率的變化,以及不同的結算幣種來進行獲利。

*補充小知識*

雙幣理財來自於:

雙元貨幣組合式產品(Dual-Currency Investment,又稱DCI),涉及到兩種貨幣的外匯產品,透過「外幣定期存款」與「賣出匯率選擇權」組合而成。

雙幣理財的好處是:

1. 資金彈性高

2. 投資門檻低(根據不一樣的交易所的交易最低幣數而有不同)

3. 商品條件/ 天數自由選

當然都說雙幣理財是衍生性金融產品,一定有所謂的風險:

1.匯率市場波動風險為最主要風險來源,雙幣理財到期時需依約定之掛鉤價而做買賣。決定商品本金是否會依照轉換匯率換成另一貨幣。

2.不是保本的投資工具

<雙幣理財的操作概念>






假設今天我使用USDT / BTC的交易對使用雙幣理財,附上我使用ACE雙幣

理財的截圖。

我8/26是選擇一天期的USDT/BTC雙幣理財。

在8/26 BTC對USDT掛鉤價為:21,000USDT

*補充小知識*

掛鉤價 Currency Peg / Pegging :掛鉤價的源自於國家貨幣對另外一個國家貨幣的匯率比,掛鉤價可以降低市場的不確定性以及刺激經濟還有貿易。 

拿台幣來說,如果是 1美元=30元新台幣,那麼 1USD=30NTD 就是掛鉤價。


倘若在8/27 16:00時,1BTC≥21,000USDT 的話,我就可以拿回大於8/26投資165.5USDT的USDT。

反言之,倘若在8/27 16:00時,1BTC≤21,000USDT 的話,我就拿回0.0079顆BTC。

由截圖紀錄可得知:在8/27 16:00 結算時1BTC≤21,000USDT。

可惜啊~~有很大的部分是因為 8/26台灣晚間時刻,美國聯準會主席鮑爾在全球央行年會發表鷹派演說,暗示聯準會仍將在 9 月激進升息,導致恐慌指數VIX飆升。

在加密貨幣市場,BTC通常是跟美股標準普爾500指數 (SPX )有很大的連動性,所以這也不意外導致幣價暴跌QQ


<雙幣理財跟傳統金融市場的衍生性金融產品的概念>

我相信閱讀到這邊的小夥伴,如果對傳統金融市場有點概念的話就會覺得雙幣理財很像是「期貨與選擇權」!


*補充小知識*

其實期貨和選擇權都是在市場上一個極佳的避險和投機工具。

期貨合約Futures contract,簡稱期貨Futures,是一種跨越時間的交易方式,衍生性金融商品的一種。買賣雙方透過簽訂合約,同意按指定的時間、價格與其他交易條件,交收指定數量的現貨

雙方同意購買和出售資產的預定價格被稱為遠期價格。

選擇權四個基本交易部位:買/賣買權 & 買/賣賣權,買權 Call option 授予持有人(買方Buyer)在特定時間&到期日以“履約價” Exercise price / Strike price,買進特定資產。買權持有人可以有權利要不要履約!但是買權持有人一定要先支付權利金/保證金 Premium,權利金是指買方為擁有選擇權所支付的價款給賣方Seller/ Writer 。

但是賣方“必須”履約賣權

Exp:

Emma 今天要和朋友Alice 約定好要在2022/9/1 用200,000元購買她的Chanel 包包。但是Alice 怕Emma 跑路或是騙她,要Emma先支付50,000元給Alice當作權利金,當作Emma購買Chanel 包包的買權權利。

時間來到9/1,在精品市場Alice的Chanel包包漲到260,000!所以Emma 以當初約定好的200,000元購買,Emma即現賺10,000元!

260,000-200,000-50,000(權利金)=10,000

即便Alice心不甘情不願,還是必須履約這個賣權!

但是,如果Alice的Chanel包包在9/1 跌到剩150,000,Emma有權利要不要履約,如果Emma選擇履約(正常來說不會XD),一樣用200,000元去購買Alice的Chanel 包包。

反言之,Emma不選擇履約,Emma的保證金就拿不回來,Alice就現賺50,000元

有一個缺點對Alice來說就是:Alice 沒辦法強迫Emma購買Chanel 包包

對於買方來說,投資買權的淨利潤=選擇權價值-權利金

在期貨與選擇權的市場對於買方來說:獲利無限&損失有限

在期貨與選擇權的市場對於賣方來說:獲利有限&損失無限


<什麼樣的人適合雙幣理財>

1.有閒錢的人

2.可以忍受幣價波動的人

3.想要賺取高收益的人

4.有一部分的閒置資產不知道該如何投資的人

5.喜歡彈性投資的人


非常謝謝看完文章的大家><!

*一樣要提醒大家:任何投資都有風險,所以一定要使用閒置資金以及做足功課才去做任何投資唷!祝大家都能成為自己的巴菲特,一起度過熊市~~

希望你們喜歡這次的理財乾貨分享!!❤️

我們下次見~~~ 



CC BY-NC-ND 2.0 授权

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Emma Chou目前擔任加密貨幣交易所的小編,不定時會在 Matters 發文! 歡迎大家跟我認識交流金融資訊 or 閒聊也可以啦XD!
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