【投資新手必懂】ETF是什麼3種類8優缺點全盤解析

在2020年3月新冠肺炎疫情爆發後，許多店家紛紛倒閉，股市曾一度受到重挫，使得美聯儲(Fed)不斷的降息並且撒錢救市，在資金狂潮時代，錢放入銀行等同被通膨慢慢的侵蝕掉，因此股市成了全民運動。

如果你是剛接觸股市或想投資卻完全不懂的新手們在網路上想必常看見多數人會推薦無腦投資ETF或是投資0050、0056，如果完全不懂就請繼續看下去。

什麼是ETF？

ETF(exchange traded fund)稱為指數股票型基金或稱為股票型指數基金，是可以透過交易所直接在股市中購買的基金。

從下圖來看ETF就是透過追蹤某一指數的表現以股票型態來交易的基金。

ETF的2項特色

1、像股票一樣，在證交所交易，可以依照自己的需求進行交易。

2、像基金一樣，內含大量不同的持股，不同的是沒有基金經理人的主動調整。

ETF跟基金的區別？

ETF上市標的

台灣有發行的ETF上市清單目前有124檔(統計至2021/4月，未來還會持續增加)

其中台灣人最愛也最常聽到的則是0050、0056

什麼是0050、0056

0050

台灣在2003年推出第一檔ETF ─「元大台灣卓越50基金」 (代號0050)，開啟國內 ETF元年！憑藉投資台灣前 50大績優藍籌股，追蹤台灣市值最大的 50檔股票。

成分股審核與調整

調整時間：3,6,9,12月第3個星期五後的下一個交易日生效。

0050成分比例圖-更新日期2020/4/8

0050成分股-更新日期2020/4/8

0056

追蹤台灣高股息指數之績效表現，成分股是由台灣50指數及台灣中型100指數成分股中，挑選未來一年預測現金股利殖利率最高的30檔股票作為成分股，能夠讓你同時擁有穩定的現金流。

成分股審核與調整

定期調整：半年度審核，於6月及12月第三個星期五後的下一個交易日生效。

非定期調整：成分股將依照公司重大訊息或當臺灣50指數及臺灣中型100指數成分股變動進行調整。

0056成分比例圖-更新日期2020/4/8

0056成分股-更新日期2020/4/8

認識ETF的3種類型

一般大眾聽到的ETF多屬原型ETF，但後續推出槓桿型、反向型的ETF，使ETF更加多元化，增加選擇性，不過新手們盡量還是別碰槓桿型、反向型的ETF

槓桿型

指追縱某指數的ETF標的，當日指數漲1%，該ETF就會正向放大2倍(2%)，反之，當日指數跌2%，該ETF就會反向跟著跌4%。

反向型

當日指數漲1%，該ETF則是下跌1%，反之，指數跌2%，該ETF則是上漲2%

為何新手不適合槓桿型、反向型ETF

台灣的槓桿型與反向型ETF是給有經驗、有自律的人而設計的，為了就是想追求「單日報酬」，主要追縱標的多數是以洐生性金融商品相關(期貨)。 對於期貨背後含有隱藏費用(到期轉倉)，新手只要記得會自動扣血，因此不適合當做存股或長期投資。

ETF 5項優點

1、交易方便：ETF就像股票一樣，投資人可以很簡易地進行買賣。

2、費用低廉：ETF的成本遠低於主動式管理基金，一般來說ETF不但管理費較低，且經理人的投資周轉率較低，因此節省許多內扣的成本。

3、分散投資：ETF是以追蹤指數表現為目標，因此投資分配相對分散。

4、資訊透明：ETF持股投資人隨時可在發行公司的網站觀看持股內容。

5、汰弱留強：ETF所追蹤的指數，都有篩選標準並定期審核與調整成分股，只要沒有達到指數標準，就會從指數中剔除該公司，補進更符合標準的公司。

ETF3項缺點

1、一籃子水果也有爛水果：上面提到ETF是買一籃子的標的，但不是所以標的都是績優的，以0050舉例，追蹤台灣市值最大的 50檔股票，市值大並不代表就一定是個好公司，不過整體來講，NG公司佔比也不會很重。

2、獲得豐厚獎勵的可能性較小：分散投資的不利之處在於，如果有某一檔標的激增，上漲幅度有限，並不會讓你馬上發大財。

3、仍然有風險：如果股市下跌或您所投資的行業表現不佳，則不能保證ETF可以賺錢，尤其買錯標的也可能導致虧損。

結論

雖然常聽到無腦投資0050、0056還是某標的，對於新手應該要有一個認知，任何投資標的都有風險(高或低)，而風險多數是來自無知，如果你連要投資的商品都不懂，哪麼你的資金就暴露在高風險，唯有了解商品細節，才能大幅降低風險，風險低便能隱隱獲利，這才是致富關鍵。

原文連結噢，思考變有錢