Firstrade美股資產配置2021/11月份檢驗，投資QYLD ETF提供穩定的美股現金流!

在"投資QYLD ETF創造每月現金流，慢慢致富也保障退休生活。"一文中提到QYLD是一個很特別的ETF，它利用期權的策略創造出每月的配息收益，也提到如果你找尋的是一個有增值空間的股票，哪QYLD就不會是你的選擇，因為它主要的重點是每月穩定的配息;反之，如果你正在尋找每月穩定配息以及複利的力量，則QYLD可能是你很好的一個美股現金流配置。

QYLD的運作方式

QYLD將其80%資產投資於 NASDAQ-100 指數的股票，並且每個月都重覆執行covered call的策略，也就是賣出同一指數的價平看漲期權。因為QYLD擁有這些執行covered call的股票，所以，這些期權是受到掩護的，而每個月的溢價收益就分配給投資人，因此，QYLD並不依賴股息的收益，也就不會受到景氣不好，有些公司縮減股息或不發股息的影響。

這是一個很有趣的投資工具，一個截斷上漲空間，自己把自己的天花板給釘住的產品，為什麼會吸引我的喜愛呢?

原因就在於收益率。

QYLD有足夠大的收益率，如果你會持有很長的一段時間，並且對於每次的收益都進行再投資，你知道72法則，以一個收益率7%以上的收益(11%扣除30%稅率後的收益)，只要長期持有10年，就可以讓資產翻倍，就算不讓股息再投入，每月的股息也是讓人安心，尤其，在通膨升溫，景氣步入成熟，而後隨時可能衰退的現今，每月擁有現金流是一個讓人進可攻，退可守的安心策略。

資產配置

以下舉例，單筆投資30,000美元或50,000美元，十年之後資產即可翻倍，就算股息未再投入，每月也都有209美元或336美元的現金流，而我的計劃就是在景氣成熟後期或步入衰退時，把每月現金流分批的投入避險資產(TLT)，等待景氣復甦後再轉投入風險資產(IJR)，組成一個對沖風險的組合。

如我在"Firstrade美股資產配置2021/7月份檢驗，如何使用美股選擇權來實現低買高賣?"一文中所說，把資產配置依循著景氣的循環放進雞蛋理論中，把雞蛋切成四個象限，在第一象限景氣初升段與主升段，配置小型股 IJR ETF ，在第二象限景氣高峰，末升段來時，配置SLV ETF，第三象限景氣衰退初跌段與主跌段時，配置QYLD ETF，第四象限在景氣末跌時，配置TLT ETF 。

如今，我一直都按照著這個邏輯與步驟在執行，雖然資產尚未達到可觀的成長，但我已然確認了未來的資產組合方向。

高收益

為甚麼QYLD可以有這麼高的收益?

原因就在於QYLD的運作方式，是每月賣出看漲期權來獲取收益，而後分配給投資人，不像一般股票取決於公司的盈餘分配，至於你需不需要去了解期權的操作?就端看你自己的需求。

我自己就正在著手進行SLV的covered call 收益操作，每月一至二次的期權操作，三個多月下來，收益與QYLD 的收益分配差不多，這個計畫的缺點是SLV的波動遠遠大於QYLD，因此，我的帳號這三個月來承受了不小的波動，但我願意接受這樣的波動性，我想要實驗出我自己的資產配置組合，在SLV上每月穩定的獲得收益，並等待商品上升周期的來臨。

當你知道了期權的covered call 收益操作之後，你便了解了QYLD的運作內涵，你也就不會那麼害怕失去增值的機會，實際上，你除了每月穩定的收取收益之外，你可以為了QYLD的下行風險買保險，我們都知道多元化的資產組合是一個可以趨吉避凶的方法，當QYLD有下行風險時，意味著QQQ有顯著的下降趨勢，因此，適當的為資產組合配置一些避險資產是可以有效的平衡價格下行風險，同樣的，如果你在乎上漲的機會，簡單點，你可以在資產組合中直接配置QQQ，或是其他大型股，....等，是可以讓資產組合產生更棒的效益。

多元化資產組合

我很喜歡QYLD的收益，但事情都是一體兩面，如果你只看到QYLD被截斷的上漲機會，就認為沒有增值性，只看到QYLD無限的下行風險，就認為風險很大，我卻認為應該建構一個多元的資產配置組合才是一件很酷的事，利用QYLD穩定的配息，去支持其他的避險資產與風險資產，在景氣循環的周期內，定期定額的去平衡資產配置，比如說:在景氣成熟後期，衰退時期購入避險資產TLT，在景氣衰退後期，復甦前期購入IJR，讓自己每月有穩定的現金流，來支撐這個長期的作戰計畫，而這是我正在做的計畫，也期待有天可以跟你們分享我的計畫結果。

延伸閱讀:
1.簡單事重覆做，如何使用一條均線來避開股市災難？
2.簡單事重覆做，如何使用均線來判斷趨勢與轉折?
3.簡單事重複做，如何在道氏理論中使用2B法則抓到趨勢轉折?
4.00692富邦公司治理ETF的大學基金計畫。
5.投資QYLD ETF創造每月現金流，慢慢致富也保障退休生活。
6.5種對應通貨膨脹的ETF，以及每月入息的退休金資產配置。
7.00888永豐台灣ESG ETF與2884玉山金，女兒教育基金計畫。

免責宣言:
本網站所提供資訊僅供參考，並無任何推介買賣之意，投資人應自行承擔交易風險。