币圈人民币出入金指南

一、币圈黑钱多吗？

币圈有很多黑钱，诈骗，赌博，嫖资，甚至毒资都有。每个人在币圈，每一次出入金都有收到黑钱的风险。这个假设性原则很重要，如果可能发生，那就假设它一定发生。

二、收到黑钱会坐牢吗？

先说结论，不会。中国大陆居民买卖比特币或其他任何虚拟货币都是合法行为，是属于正常的虚拟货物交易。具体解释可以看我的上一篇文章《大陆新人怎么进入币圈》，文章中有详细的司法解释。

但是死罪可免，活罪难逃。在中国大陆的法律体系下，收到黑钱，大概率你要自认倒霉，包括但不限于冻结银行账户，冻结微信支付宝账户，被要求退还受害人损失（如果有的话）。

三、如何安全小额出入金（十万人民币以下）？

个人认为十万人民币以下都属于小额交易，依据是Binance的C2C市场，基本上十万以上的交易，不论买卖，都仅支持银行储蓄卡交易，所以单笔十万算是小额大额的转折点。

小额交易建议使用支付宝，不建议使用微信支付。还记得我们的假设性原则吗？如果有可能会收到黑钱，那么就假设一定会收到黑钱；如果收到黑钱有可能会冻结账户，那么就假设一定会冻结账户。如果你正在看这篇文章，那么大概率你是中国大陆人士，即便是只冻结微信一个周，你的生活也将寸步难行，所以，使用支付宝出入金！！！

1、支付宝安全入金

入金不会有任何风险，只要你的钱是你的合法收入。

但还是建议使用支付宝余额支付，或是支付宝余额宝支付，不要使用支付宝绑定的银行卡支付。

请核实对方身份！！！请核实对方身份！！！请核实对方身份！！！确保交易对象就是交易所中的那个人。

2、支付宝安全出金

要求对方使用支付宝转账，尽量不要使用二维码收款，因为二维码收款风控会比较严格，避免影响正常生活，尤其是你正在经营一些小生意。

支付宝的钱，就放在余额，或者余额宝里，不要提现到银行卡。还是假设性原则，假设你一定会收到黑钱，那么即使支付宝被查封，也只是支付宝被风控，不会牵扯到你的银行卡。

请核实对方身份！！！请核实对方身份！！！请核实对方身份！！！确保交易对象就是交易所中的那个人。

四、如何安全大额出入金（十万人民币以上）？

如果你的钱确实多到每次都要走十几万人民币，甚至更多，那么请使用银行储蓄卡进行交易。

银行卡要求：

1. 专卡专用

2. 使用地方性银行

专卡专用：准备一张银行储蓄卡，不绑定任何软件，不与本人其他银行卡有任何交易（可以转入，不要转出），开通网银，取消乱七八糟的限额。

使用地方性银行：在你的本地，申请一张地方性银行的储蓄卡。例如长沙银行，青岛银行，还有各地的农村信用社，只要转入转出等基本功能正常，越小的银行越好（当然，这里没有考虑银行倒闭风险）。

1、银行卡安全入金

使用你的主银行卡，中等额度，中等笔数的转入你的地方性银行卡。比如你想入金100万人民币，那么10万元10笔显然就有些多余，而且容易触发风控。建议你30，30，40，分三笔转入，并沉淀至少一周，不要用完卡里的钱，不要一次性大额买入，不要相同数额。

把你能想到的风控原因都想到，其实只是动动脑子，动动手的事情。各个银行的风控模型对我们来说都是黑盒状态，谁也没有明确说明怎么样才不会触发风控，但是入金的风险很低，把握好这个中庸之道，大概率不会出问题。

请核实对方身份！！！请核实对方身份！！！请核实对方身份！！！确保交易对象就是交易所中的那个人。

2、银行卡安全出金

恪守中庸之道，中等额度，中等笔数。还是上面的例子，假设你的100万人民币进了币圈，滚成150万，现在要出金。你不会想一次150万的交易收到的是黑钱吧？将交易分为3-5笔，每笔交易30-50万，这个时间可以长达半年，因为很少有收到黑钱立马就被查封，一般都会过几周，甚至几个月才会被查封。

请核实对方身份！！！请核实对方身份！！！请核实对方身份！！！确保交易对象就是交易所中的那个人。

五、收到黑钱怎么办？

如果你有可能收到黑钱，那么就假设你一定会收到黑钱，不论大小额，做好这些准备。

1. 保证交易对象正确

2. 保留交易证据

3. 请律师

保证交易对象正确，做好你自己的KYC，即Know Your Customer。也就是上文再三强调的，核实对方身份，确保交易对象的姓名，与付款人的姓名一致。在交易时，先查看交易所中对方所留姓名，再到支付宝，或者银行交易信息中查看付款人姓名，确保一致后，截图保存（两张图片：一张交易所姓名；一张付款人姓名）。

保留交易证据，前面说了，买卖比特币是正常的虚拟商品买卖行为，只要你事先不知情（不知道他是黑钱），价格属于正常市场价格，就属于正常买卖行为。被诈骗的人，被骗了钱，跟你没有任何关系。保留当天交易所的卖出价格，确保你卖出的价格是正常范围，与商家聊天时，明确要求本人付款，黑钱报警。最后截图保存（两张图片：一张交易所卖出价格图，也可以是录屏，确保体现时间和日期；一张长截图，保留你和商家的全部聊天信息）。

请律师。你要清楚的知道，只要你保留好证据，确保交易对象正确，做好你该做的事情，那么黑钱最后归属权的司法解释是：你>受害人>政府机关。但是鉴于中国警察与中国司法的不确定性，以及受害人的社会关系，你无法保证会不会遇到一个有关系的受害人，以及一些和稀泥的警察，强硬要求你退钱，或是强制划转。这时候你可以选择，认倒霉，退钱，当然也可以请律师硬刚，这取决于你。

六、总结

使用人民币入金是一个轻松且愉快的过程。简单方便，谁也管不着你，因为你的钱就是你的钱，你的合法收入。

使用人民币出金是一个胆战心惊的过程。如果一切顺利，给家里的牌位多上几柱香；如果不太顺利，成功中奖，那么你就有的操心劳累了。

以后会讲解保留虚拟货币，使用各种奇淫巧计，完全规避人民币出金风险的文章。如果对你有帮助，还请点个赞吧。