還學不會低成本投資？ETF懶人攻略，一文教你如何選對ETF!【收藏系列】

你還在爲選股的煩惱夜不能寐嗎？你還在整天盯着一隻股票看嗎？你還在擔心市場的波動惶惶不可終日嗎？

想必大家也跟小編一樣，有時候看到股市上成百上千只股票，不知道從何入手，但自己又沒那麼多時間精力的情況下該如何投資呢？

別擔心，今天小編就和大家分享一個投資的懶人攻略——ETF，不僅能幫你省時省力，還能讓你輕鬆玩轉美股市場！

首先，讓我們快速瞭解一下ETF

ETF是一種可以在交易所交易的基金，顧名思義，它的本質就是一種基金，它讓你能夠投資一籃子資產，如股票、債券、大宗商品等。

與傳統基金不同，ETF的價格是實時變動的，它可以再股市開盤時段，在交易所內像買賣股票一樣進行交易，這使得它既靈活又透明。也因爲這個特點，ETF的價格波動可能會比共同基金更大。

我們無需花費大量時間和精力去分析和選擇個股，只需選擇適合自己投資目標的ETF即可。

此外，ETF的交易成本通常較低，且沒有最低投資要求。

我們可以通過ETF更加便利且低成本地投資一籃子資產，不過在實操中，會發現ETF的走勢並不是跟標的指數完全一樣的。就比如說我們同時觀察標普500指數，和標普500指數ETF，我們會發現ETF 的走勢有時候會稍微落後於指數，這是爲什麼呢？相信大家也有跟我一樣的疑問。

這是因爲任何ETF都會存在跟蹤誤差（Tracking error）。跟蹤誤差越大，表示ETF和標的指數或資產的表現偏離得越遠。導致跟蹤誤差的原因有很多，包括交易規則、ETF費率、融資融券等因素。而在大多數情況下，費率越高的ETF跟蹤誤差可能也會越高。

ETF有哪些呢？

ETF種類繁多，按資產類別可分爲股票ETF、債券ETF、商品ETF等。

按基金屬性可分爲被動型ETF和主動型ETF：

• 被動型ETF的目標是追蹤某個相關指數的業績表現，你可以簡單理解爲，投資被動型ETF就約等於投資了它們追蹤的指數。被動型ETF追蹤的相關指數各不相同，有追蹤市場或行業指數的ETF，也有追蹤債券或大宗商品指數的ETF。

• 主動型ETF則是以跑贏市場或其基準指數，並獲得更高回報爲目標的，因此相對於被動型ETF來說，基金經理通常會更加積極主動地管理投資組合。通常情況下，主動型ETF的潛在風險和回報比被動型ETF的更高，但管理費也會更高一些。

還有一種特殊的ETF——槓桿ETF，它們通過使用槓桿來放大投資回報。但需要注意的是，槓桿ETF並不適合長期持有，因爲它們的再平衡機制可能會導致在震盪市場中放大虧損。

那作爲股市新手，該如何選擇合適的ETF，以及怎麼買呢？

爲什麼是ETF，爲什麼要說ETF是小白的救星？

這就要從ETF本身的優點說起：

1. 風險分散：ETF通常跟蹤不同的指數、行業或資產類別，具有天然的風險分散屬性。這意味着投資者可以通過購買一籃子股票來降低單一股票帶來的風險。

2. 交易靈活：ETF可以像股票一樣在二級市場自由買賣，價格實時變動，這使得投資者能夠根據市場情況快速調整自己的投資組合。

3. 低成本：被動型ETF的交易成本較低，因爲它們不需要像主動型ETF那樣頻繁調整，也不需要基金經理人進行干預，從而節省了管理費用。

4. 低門檻：絕大多數ETF的每股價格在0.5-5元之間，一般幾百塊就可以開始投資，這對於資金較少的新手投資者非常友好。

5. 易於理解和操作：ETF兼具股票、開放式指數基金及封閉式基金的優勢與特色，是一種高效的指數化投資工具。它既可以定投也很適合一次性投資，非常適合新手投資者。

6. 長期持有回報可觀：許多專家和成功投資者推薦ETF作爲長期投資的工具，因爲它能提供穩定的回報，並且相對容易管理。

像小編一開始就執迷於尋找特定的10倍股，每天也只是盯着好幾只股票在看，然後我就在想，這樣子做對於我來說，有太多不確定因素了......

我要從一家公司瞭解起，有很多關鍵指標也不是很認識，那我本身花費的成本就相當高了，並且還不能把雞蛋放在同一個籃子裏！也就是要做到分散投資！

說到這裏，想必你們也和小編想到相同的問題了，就是有沒有辦法把幾個中意的公司放在一起呢？

其實，ETF這三個字母彷彿就是爲新手量身定做的投資神器！它不僅能夠讓你輕鬆實現多元化投資，還能幫你省去一隻一隻選股的煩惱，想象一下，你只需要買入一隻ETF，就相當於同時擁有了一籃子股票，是不是很酷！？

那麼問題來了，市面上的ETF一抓一大把，想選一個適合自己的，小白該如何選呢？

1.明確投資目標

首先，你要先問問自己，是想穩穩當當賺錢，還是想願意冒險追求高風險高回報呢？這一步很重要。這決定了你要選擇什麼類型的ETF。

2.研究跟蹤指數

每個ETF都有自己跟蹤的指數，瞭解這些指數的特點，就像瞭解自己的投資夥伴一樣重要。

3.關注成本

低成本是ETF的一個優勢，選擇費用較低的ETF可以讓你的利益最大化。

4.瞭解持倉

看看ETF裏面都有哪些“寶貝”，確保他們是否符合你的投資理念。

那這裏ETF跟蹤指數的表現可以通過多個關鍵指標來衡量，主要包括以下兩個：

1.追蹤偏離度是指ETF的收益率與標的指數收益率之間的偏差。日跟蹤偏離度等於ETF日淨值增長率與標的指數日收益率之差。這個指標反映了ETF在短期內相對於其標的指數的表現變化。

2.追蹤誤差是衡量ETF追蹤標的指數表現的重要指標，它反映了基金與標的指數之間的擬合程度。追蹤誤差等於考察期內跟蹤偏離度的標準差。如果追蹤誤差較小，說明ETF在長期和短期都較爲緊密地跟蹤了標的指數；反之，如果追蹤誤差較大，則說明ETF的表現與標的指數有較大偏差。

此外，雖然不是主要的衡量指標，但還有其他一些因素也會影響ETF的表現：

• 流動性：ETF的流動性也會影響到投資者的交易便利性和成本。儘管規模較大的ETF通常具有較好的流動性，但這並不意味着所有大規模ETF都具備最佳的流動性。

• 費率：ETF的管理費用和其他相關費用也是選擇ETF時需要考慮的因素之一，因爲這些費用會直接影響到最終的投資回報。

那如何根據個人風險偏好選擇合適的ETF費率？

• 瞭解自身的風險偏好：

首先，投資者需要明確自己的風險承受能力。通常情況下，ETF基金按照資產標的的不同分爲五大類：股票型、跨境型、黃金型、債券型和貨幣型。不同類型的ETF具有不同的風險等級和收益特性。例如，股票型ETF和跨境ETF的風險較高，而債券型和貨幣型ETF則相對較低。

• 選擇適合的ETF類型：

根據自身風險偏好，選擇相應的ETF類型。高風險偏好的投資者可以選擇商品ETF或美股市場相關的ETF（如納指ETF、標普500ETF）；中風險偏好的投資者可以選擇A股市場主題ETF、行業ETF或寬基指數ETF；低風險偏好的投資者則可以選擇債券ETF或貨幣ETF。

• 評估費率：

在選擇了適合的ETF類型後，接下來需要關注該ETF的費率。一般來說，ETF的管理費率相對較低，相比主動型基金的1.5%和分級指數基金的1%，ETF的費用更爲低廉。因此，在選擇ETF時，儘量選擇費率低的基金，以減少長期投資中的費用支出。

• 綜合考慮其他因素：

除了費率外，還需要考慮其他因素，如基金的歷史表現、流動性、跟蹤誤差等。這些因素都會影響到最終的投資效果和收益。

新手如何打造一款合適的ETF投資組合呢？

可以先試試一個穩健的投資組合配方：

60% 基礎ETF + 20% 穩健股息ETF + 20% 成長型ETF

這個配方就像一道美味的投資大餐：基礎ETF是主食，給你提供穩定的能量；穩健股息ETF是蔬菜，提供必要的營養；成長型ETF是美味的甜點，給你的味蕾帶來更多的驚喜！

不用擔心要從哪裏開始，小編在這裏給你們推薦幾個適合小白的ETF類型：

1.大盤指數ETF：如SPY（跟蹤標普500指數），讓你能夠一眼透析美股的全景圖。

2.科技行業ETF：如QQQ（跟蹤納斯達克100指數），讓你搭上科技創新的快車。

3.股息ETF：適合喜歡穩打穩紮的投資者。

4.債券ETF：爲你的投資組合增添一份穩定性。

接下來，就是如何進行買ETF？

其實交易ETF非常簡單。只需選擇一款費用低、穩定、安全的在線交易平臺即可。比如一些知名的美股交易平臺提供低成本的交易服務，同時具備良好的用戶體驗和研究工具。只要開通一個賬戶，就可以像交易股票一樣買賣ETF。

在這給大家推薦多資產交易錢包BiyaPay，大家只需確定好自己的目標，就可以在該平臺輸入股票代碼進行查詢關注，然後在合適的時機在線實時交易即可；同時該平臺還支持充值數字貨幣（USDT、BTC等）提現美元/港幣到銀行賬戶，然後出入金到其他券商平臺進行交易ETF。

採用定投策略，搭配多資產交易錢包BiyaPay，每月或每週定期投入固定金額購買 ETF，不僅可以降低市場波動對投資成本的影響，還能有助於實現長期穩健的投資。除此之外，我們也需要做好功課，瞭解ETF的特性和風險，便於我們能真正駕馭這個投資利器！

總結一下

ETF是一個強大的投資工具，尤其適合那些沒有時間選股擇時的投資者。通過以上內容，希望大家能夠掌握ETF的基本知識，瞭解其優勢和風險，並學會如何利用ETF來構建你的投資組合。

投資是一場馬拉松，不是短跑，今天我們纔剛剛起跑，在未來的投資旅程中，我也會一直陪伴大家不斷前行，不斷學習，不斷成長，最終實現我們的財富目標和夢想！