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宇航貓
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【詐騙紀錄】- 從去年至今,判不起訴的一樁幣圈詐騙案。

宇航貓
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滿滿的論述與證據,但就是無法起訴的一個故事。

*本篇相關文件只要我判別可追朔至「個人隱私」問題,皆會用黑底直接掩蓋,造成不便請見諒。


【前言】 去年2022年約1月多時,我曾在東部待上一段時日,這段故事也是我在東部時發生的事情,以下以我的視角進行書寫。


【一個問候,一個擔憂,原本可阻止悲劇的開頭】-以下我的本名將換為「貓」,而我朋友則為「乙」 。

2022/04/22,乙打了通電話過來,並用急迫且擔憂的語氣與我說:「貓,我弟出車禍了,現在急需五萬元的現金。」,此時我心想,乙的老公本身為保險相關人士,應該都有顧到關於這部份的保障,於是我跟乙確認關於保險的狀況,而乙則回答:「因為保險當時沒有說到這部份,因此他們拒保」,於是我思考後,也確認是本人進行要求,基於長期客戶關係,加上兩家關係良好的情況,我便將五萬元匯出,而這也是我重要的失誤決策。 *如果我當時堅持至現場,並用條款約束和金額利用等方式進行引導,便可避免這方面的錯誤。
*如果有朋友突然跟你借較大的錢,請務必直接用其他方式協助他,不應直接給予金錢上的協助。
沒有後悔藥,只有教訓,這次的經驗至少讓我對這部份更加謹慎。


【事隔一個月,一通電話,一場悲劇】

2022/05/16,乙再次撥打電話過來,我看著他的來電邊在心裡想著他弟的狀況,直接接起電話,未等我開口,乙直接跟我說:「貓,你聽過Forex交易所嗎?」,聽到的當下,我在心裡滴估著,乙不是從來不碰投資的東西嗎?怎麼會突然詢問這種問題,於是我跟她說:「稍晚傳LINE給你。」,便將電話掛斷,而正巧於電腦前的我,開始查詢關於Forex交易所的內容。

查詢一陣子,確認Forex交易所為「外匯交易所」,網站安全性與監管的查詢也沒什麼狀況,於是我將這些結果回傳至他的LINE,不到一分鐘,乙便直接回傳一個網址:「https://www.forex88.net/」,當看到這網址時,我內心頓時就有了不好的預感……。

點入後,陽春的介面中,伴隨一點詐騙集團的套路,進去後就是一排關於「質押高年化」的公告,以及號稱與「幣安、火幣、OKX」等大型交易所合作的資訊,和各式各樣號稱「合格監管」的LOGO,當時我便開啟「區塊天眼」,並查詢該網址,發現這為典型的詐騙網站,而我便將結果回傳給乙。

一樣,不到一分鐘,乙便直接打電話過來,並重複說了好幾次:「你確定真的是假網站嗎?」,而我也不厭其煩地跟他說:「對,沒錯,總總跡象、證明,這就是假網站。」,乙沉默了半刻,便開始泣不成聲的跟我說:「裡面的錢還拿的回來嗎……?我將我人生中所有的存款都放進去了,還包含跟你借的五萬元。」

其實,在她給我這網址時,我已經有這種預感了,沒想到最終真的是這樣……,我著急安撫著她的情緒,而她則求我不要跟她老公說,並且跟我說她現在感覺活不下去,人生很崩潰。

為了避免她做什麼危險的舉動,我邊跟她通電話不斷聯繫,邊口頭跟她說怎麼處理,一邊將她受騙上當的消息傳給她老公,三邊同步進行。

而她老公當時還在上班,會稍晚才回去,但我跟他說明狀況後,他一直覺得不可置信,但還是很擔心他老婆的情況提早回去。

為了早日解決這件事情,於是我假借難得在東部約吃飯的名義,約他們出來討論,並緩慢的切入主題。


【謊言內又有謊言,但想真正受到幫助,就不能有謊言存在】

跟他們夫妻倆見面後,閒話家常一翻,便開始慢慢導入主題,此時乙並不知道她老公已經知道這件事情了,而我則希望乙可以親自說出關於這件事情的經過。

經過一翻勸說後,乙開始說明他的遭遇,大概如下:
她有個認識一年多的香港朋友,推薦她參與投資,並使用該平台,最初她只是「小試水溫」,然後提款看看,沒想到真的「領得出來」,於是她覺得這平台是「可相信」的,便將自身的積蓄定期投入。

一陣子後,她開始認為複利可以收益更多,於是她不再嘗試提領,並且幾乎將全部的金額一次投入,將她視為「銀行」活期利率存款。

再隔一陣子,由於需要使用到資金,她便嘗試提領,當她輸入「提款密碼」時,多次顯示「提款密碼」錯誤,最終收到因「三次錯誤」,帳戶遭到「安全監控」鎖住,除非以「自己的帳戶」繳納「保證金」以證明為本人,不然將無法提款,也就是這陣子,她額外向更多好朋友借錢,也包含「我」。

繳納完保證金後,帳戶解鎖,但「提款密碼」還是錯誤,因此無法提領,於是她詢問那香港的朋友,而香港那朋友則跟她說「我跟官方很熟,我幫你跟官方說,我出一半的保證金,你再試試看。」於是,她又再借了一筆錢。

據他所述,她敢借的原因是因為"她認為錢出來就有辦法還給大家了"。

以上便是她「第一階段」的描述。

在他們夫妻來之前,在緊急應對措施上,已先跟他告知,並也獲得他對應的截圖:

關於在跟再就先無視吧(X
還有好幾筆

從她描述中,她說她欠其他人的費用只有「30萬」台幣,並且沒有做「任何貸款」,但這與她傳給我的截圖完全不符,於是我請她不要有所隱瞞,不然我跟她老公完全無法做「任何協助」,畢竟報案時說得越不清楚越不利。

追問之後才知道,她還另外跟銀行貸款,並且跟X租貸款額外貸了200多萬,親朋好友加起來也快100萬,跟不同的朋友、家人用不同名義借錢且不衝突。

而關鍵來了,是「誰」教她這麼做的,就是她「香港那位朋友」。

這整個過程,花費了將近快3個小時,才有一點完整的感覺,但「香港朋友」是怎麼認識的,這點反而很好奇。

聽她描述,香港的朋友是很久之前去香港時認識,而一年前她曾在台北遇見他,藉由這番論述,我便企圖想詢問關於他香港朋友約什麼時間點出現於台北,約的地方是哪裡,想找到一絲線索。

而她老公則是不同反應,他很好奇,明明夫妻倆生活期間,都沒聽她說她跟誰見面,而相處時也都公開透明對對方絲毫沒隱瞞,是怎麼見面、認識的。

最終才了解「香港朋友」其實只是詐騙集團教她如何對外應對的一個說詞,實際上他們純為網友,完全沒見過面,且訊息公開透明,所以她那個「香港朋友」會請乙「刪除對話紀錄」,用「給妳老公有個驚喜、在背後投資不要讓太多人知道」之名義。

抽絲剝繭,才了解所有真相,並著手開始報警和準備報警前的東西。

【被詐騙後,我該如何準備?】

一、當認知被騙時,務必優先確保資金。

1、回報可疑帳戶。-打給對方銀行端。

2、阻擋「信用卡」消費。-打給刷卡後面的24小時客服專線。

3、檢查「鏈碼」是否交易至其他「交易所」,若有,請致電至該交易所查扣帳戶、P2P管道。


二、報警前的準備。

1、如果有「貸款」,請攜帶「貸款證明、票證」。-需要查看是否為地下錢莊或非法%數貸款,如果是空頭支票或非法貸款,有機率可免還款。(只是地下錢莊的應對方式恐怕是另一個故事了。)

2、截圖或匯出所有與詐騙帳戶之間的「轉出轉入」紀錄。

3、截圖所有與「詐騙人之間的通聯記錄」(不管是LINE、Telegram)。-但說真的,詐騙都會叫你刪掉不要給別人看到。

4、擬一份文稿,盡量描述清楚,以便筆錄使用。(從認識到受騙)

5、截圖並記錄網站。

6、截圖詐騙方的錢包「鏈上地址」。


三、受騙後的思維調整

1、列出所有借款的金額與借款方,並依序跟親朋好友道歉說明。

2、銀行、合法貸款一定需要「優先還款」,這部份請跟自行的親朋好友說明,並拜託他們將順序後移。(信用是人最重要的資產。)
準確還款順序 - 銀行貸款、合法貸款(房貸、車貸)>長輩>其他人。

3、無論如何,一定要讓信任的人知道這件事情,切勿自行承擔。

4、尚未還款前,我都不建議踏入「投資市場」。

5、斟酌還款能力,請勿為了還款去做一些非法、傷身體之事。


【關於報警後續,檢察官不起訴通知書】

【關於上述內容總結】

李先生/小姐 表示:我只是幣商,我管不了這麼多。

張先生/小姐 表示:我只是提供帳戶賺外快,我不知道會變成這樣。

詐騙集團 表示:抓不到我


【上當受騙的手法紀錄】

上述金額,只是「可追朔金額」,而且是與該幣商的,由此可知詐騙集團會藉由多個幣商進行導入,這也只是可追朔到的幣商與帳戶本人,詐騙集團根本無法追蹤。

若身邊有朋友有以下情形,需多加注意:

1、親朋好友急著借錢,拿不出照片、證據,且不敢說太明確。

2、近期花費金額突然增加,且很有夢想般的規劃、論述(X。


若自身碰到以下情況,請盡快確認、收手:

1、對方請你刪除「對話紀錄、貸款、教導如何騙取親朋好友的資產」。

2、目前使用的交易所無法於「非小號、CMC」等排名網站查詢。

3、當你提款時,號稱需要「保證金」。

4、需要給予錢包白名單之Dapp。


希望各位都可以盡力的保護自己,共勉之。

CC BY-NC-ND 2.0 授权