為合規經營鋪路?”自由去中心化”的交易所不能再喺美國經營?

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美國金融犯罪執法網路(FinCEN)正式提交咗「自託管錢包新法」的建議監管法規(Notice of proposed rulemaking,NPRM )比《聯邦公告》(Federal Register)

要求未來貨幣服務商(Money services businesses,MSBs)或銀行提交報告,保留可轉換虛擬資產(Convertible virtual currency,CVC)或是「法定認可的數位資產」(digital assets with legal tender status,LDTA)的交易紀錄。

另外,MSBs 仲需要「辨識」以及保存個人 CVC 錢包、金融/非金融機構託管錢包的用戶資料。

未來美國用戶將交易所資產轉入個人錢包,只要金額在一天內超過 10,000 美元,交易所就需要將雙方資料、時間、金額等資料在 15 天內提交給 FinCEN。

另外,只要用戶在託管錢包、個人錢包的轉帳超過 3,000 美元以上,交易所需要確認雙方的個人資料,並將該筆交易和用戶訊息記錄下來。

這些 MSBs 所需要搜集的訊息包括:

用戶的姓名和地址

交易資產的類型(CVC 或是 LDTA)

交易數量(原交易資產,例如:BTC*1)

交易時間

交易價值評估(以美元計價,以當時報價/匯率計算)

用戶交易對象的姓名和地址

其他涉及交易方訊息

用戶的其他已完成交易

今次呢份proposal只有15日徵詢意見,一般來說,NPMR 類型的提案預告通常會有約 45 天的公開徵詢意見,但根據新聞稿指出,雖然這次提案並非定案,但從財長姆欽 (Steven Munchin)的做法來看,似乎是要堅決執行,而這可能會對加密產業造成深遠影響

正面睇,有好多平民百姓會更有信心進場參與加密貨幣投資,所以比特幣價格會急升

反面睇,加密貨幣嘅特質「匿名性」將會大大受到衝擊,大家會放棄美國市場。

所以從來我都覺得加密貨幣係完全無得全面監察嘅市場。只能夠係弱中心化

#FinCEN

#徵詢期得15日

#公眾參與嘅話幣價會升上天

#美元的沒落

#唔怪得幣安走唔切

https://home.treasury.gov/news/press-releases/sm1216

本文轉載自 ‘智慧社區 Wise Community’ Facebook 2020年12月20日貼文

CC BY-NC-ND 2.0 授权

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