0050 適合當定存股嗎？其實比起領股利，你應該關注「報酬率」！(2021版)
在上一篇文章提到，
想要財富自由，必須讓一流的企業為你幹活
0050 就是包含台灣 50 檔優秀的企業，
買進之後長期持有，
從 2003 年成立以來，
僅有 4 個年度股價是下跌，
其餘 16 個年度股價是上漲，
因此可以放心擁有
股民喜愛的股利，0050 發放狀況是如何呢？
但在上一篇文章中，僅說明股價漲跌，
0050 也是會發放股利，
很多人會想要買進當 定存股，
這一篇整理 股利 相關資料分享給大家
本篇分為以下重點與大家討論：
● 0050 的現金股利
● 0050 的殖利率
● 0050 適合「存股」嗎？
▍0050 的現金股利
》一年發 2 次股利，可提早進行「再投資」
現金股利是很多投資人注重的項目，
0050 也是穩定發配息，
而且自從 2016 年開始 1 年發放 2 次！
這對投資人來說是件好事，
半年就能領到 1 次股利，
將獲得的股利再投資，
等到下一次配息時，
可以領取的金額也會增加。
舉個例子：
今年 6 月 30 日 0050 第一次發放股利 2 元，
我手上有 1000 股，因此可以領到 2000 元 ( 2元 x 1000股 )
然後立刻把 2000 元現金再買進 0050 ，
一股 80 元， 2000 元共可以買進 25 股，
於是我手上便有 1025 股 (原本1000 股+ 再投資增加 25 股)
等到今年年底第二次發股利時，
我就可以領 1025 股的金額，
等於多領 25 股的股利，很棒吧！
(圖片來源：夏綠蒂自製)
》 0050 現金股利年年穩定發
從 2005 年開始，股利每年發放，
即便經歷了 金融海嘯 或是 歐債危機等，
還是可以穩定的發放現金股利，
近年的現金股利已經突破 3 元。
(資料來源：Goodinfo 截至 2021年。圖片來源：夏綠蒂自製)
▍0050 的殖利率
》 殖利率 = 股利 / 股價
把錢存在銀行，會收到利息，
相對的拿錢買進股票，就會收到股利，
股利就是今年公司賺到錢，
發一些盈餘分給股東的意思，
發的現金越多，代表 CP值 越高嗎？
並不一定，
就像是你每年銀行利息收到很多，
代表銀行利率很高嗎？(現在利率大概 1% ~2% 左右)
也是不一定吧，
講到這邊，應該會想到"本金"也是影響利息收入的一個因素吧
因此用來想要知道某一檔股票的股利 CP值 高不高，
可以用『殖利率』衡量。
簡單來說，殖利率可以想成是銀行的存款利率
舉個例子說明：
上一段提到，0050 每年平均發放 2 元的股利，
➊ 在每股 30 元買進 0050，則殖利率 = 2 / 30 = 6.67%
➋ 在每股 80 元買進 0050，則殖利率 = 2 / 80 = 2.5%
➊或是➋ 你喜歡哪一個？
應該是➊吧
因為配息一樣，但股價較低，
得到的殖利率較高
》0050 殖利率平均 3.44%
了解殖利率的意思之後，
就可以看看 0050 的殖利率到底是如何呢？
再複習一下，
影響殖利率的因素有兩個：股價及股利。
0050 平均穩定發 2 元股利，但股價也一路上漲，
因此造成殖利率有下滑趨勢，
尤其是 2016 年，竟然僅剩下 1.28%
而近 5 年來平均位於 3.3% 左右。
(資料來源：Goodinfo 截至 2021年，圖片來源：夏綠蒂自製)
▍0050 適合「存股」嗎？
很多人會想要「存股」，
就是希望可以靠領夠多的股利，早日退休，
近幾年在台灣掀起一股存股風潮，
那 0050 適合嗎？
那我們來細細檢視一下
》適合當「定存股」的條件有 2 個：
1.投資標的 不容易倒 >> 0050 符合
0050 是一次擁有 50 間一流的公司，
0050 若是倒了，代表 50 間公司全垮了，
而且 0050 每季會調整成分股，
如果表現不好，排名退步到 50 名之後，
便會被剔除，所以永遠保持最優秀的 50 間公司，
因此 0050 符合不容易倒的特性
2.發放的股利 高 且 穩定 >> 0050 "不 "符合
0050 平均每年發放 2 元，有穩定的性質，
但我認為，以近期股價遊走 75 元 ~ 80 元之間，
2 元股利不夠高，殖利率大概只有 2.5%，
存股族是想要領豐厚的股利當生活費，
但 0050 股息卻不夠多，
若是想要有穩定現金流，
可以選擇其他高股息的股票
綜上所述，0050 殖利率不高，
我覺得並不適合當存股的標的，
比較值得關注的是『報酬率』，
在上一篇文章提到，0050 股價長期而言是上漲的，
年化報酬率大概是 6%，
比領股息殖利率 2.5% 還高，
如果真的需要現金，可以賣出 0050 來當生活費
▍快速結論：
0050 一年配息 2 次，
將股息再投資，可享受更多的股利，
而 0050 每年平均配息 2 元，
相當穩定，
但因為股價趨高，
導致殖利率下降，近 14 年平均為 3.44%，
較不適合當存股標的，
要先釐清，存股是想要有豐厚的配息當生活費，
但 0050 股利不高，所得到的金額不足以支撐日常支出，
比較適當的做法，可以賣出 0050 變成現金使用，
畢竟 0050 長期而言是上漲的，
因此我認為 0050 並不適合領股息，
喜歡領股息可以選擇其他高股息的股票
《延伸閱讀》