投資的道理之套利
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YO~YO~YO~ DJ Drop the beat~ 以下是請以普通話默念:
套利的flow~就像說唱,要快要準也要順; 一借一貸左買右賣,思前想後內穩外快。 現金的flow,不能停留; 資訊的flow,不能slow; 交易的mode,同步易手。 套利是種套路,交易貴在通路,金融給予資助! 回想以前,貿易就是一種套路,商人靠著白鴿的資訊flow,走著洋務的絲綢road,一來一回一買一賣,路途太長價格太亂,時移世易圖利艱難。 來到現在,網路時代,買賣同步,交易暢快,套利靠借貸。TIME!
有確定的預期回報,又找到較低的融資及交易成本,就能套利。
目前,確定的預期回報不難找,衰極都有國債,難的在於融資來源及成本,每個人都有自己的可融資額度,而且每個人的融資能力都有一定差異...(省略論證幾百字),分別在於每個人的信用,這是廣義的,並不單單指向銀行體系融資,只要有人願意,你就可以借到錢,但必定有額度。
因此信用越高,可以套利的額度也越高,信用與財富之間也因此有著密切的關係,後面也就有很多東西理論可以推演了…(省略一本書),推論就是有信用就能套利,即使沒錢沒關係,將信用變現。
高度仰賴信用的行業—銀行,就是正常狀況下最具信用的體系,其業務與套利活動脫不了關係,因為銀行的傳統業務就是低成本收托資金(更可能反向收取客戶費用),再將其投放於相對較高回報的地方,藉此賺息差;再放射開來,金融業就是個套利系統,吸收多餘的低成本資金再高回報地融通給缺錢的他方,又是損又餘而補不足。有餘與不足對得上,就叫「對」;當信用沒餘地時卻硬借貸到大家搶著給的不缺錢之地時,有餘與不足錯開了,就叫「錯」。
一來一回借貸套利,除了賺了利潤,也反向增加了信用,因為有借有還再借唔難,重點是賺錢要大家有份;因此就算是向家人借錢,也要主動給利息。這樣,信用的意義就更進一步了,信用不單是履行約定,而是交付利益的信賴;例如,誘導別人簽不公平條款,然後依約實行,這算有信用嗎?當別人高度認可你的信用,可能你一句話,錢就直接在戶頭出現了,只要你達到別人的期望,下次出現的錢通常就會更多;但不管你合約怎樣列明,令信任你的人虧錢接近於與財富告別。
信用的高低最後取決於別人的認知,所以騙子才能騙到錢,雷曼的債才有人買。
投截道—鳥
於2019年9月 台南歸仁
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