比特幣詐騙、假幣如何分辨？如何避開虛擬貨幣詐騙-比特派錢包

虛擬貨幣原本就是高風險的投資或投機標的，但高風險並不意味著它是騙局，只是原本投資波動就很大、有歸零可能。

虛擬貨幣市場原本就採取去中心化模式、獨立於國家政府體制之外，這讓很多詐騙或不法份子能參與其中行騙，且最終難以追責或者追回損失。

該如何分辨並避開詐騙呢？ 任何投資或投機，你都需要對它至少有基本的了解，做過一些功課，真的不懂就不要碰，或至少不要大額投入。 其次則是需要了解一些常見的詐騙模式、避免陷入其中。

一、比特幣的本質是什麼？

比特幣是一種加密貨幣，即可以在沒有政府、銀行等中央機構干預的情況下轉移和交換的數字貨幣，英文名為“bitcoin”，一般會縮寫為BTC。 比特幣是一種去中心化的虛擬貨幣，也就是大家熟知的數位加密貨幣。作為一種有別於實體貨幣形式的「網上貨幣」，它是通過網絡傳輸的方式進行資金轉賬。在過去的幾年時間裡，比特幣在消費者、政府和金融交易者中的地位已經得到逐步提升。現在比特幣是全球最大的數位加密貨幣，這不僅是就市值而言，同時還體現在它的知名度以及吸引力方面。

如果您想從本質上深刻理解比特幣，可以看下面的介紹比特幣的影片：

二、比特幣、虛擬錢包常見的騙局有哪些？

1.假交易所、假比特幣交易所

假交易所特徵：

• 假交易所的介面和logo與真的交易所非常相似
• 用高到不合理的促銷優惠來吸引用戶，並強制存入資金
• 資金存入賬戶之後，這些交易所則會以各種理由收取高額費用

如何識別防範？

• 審核交易所或應用程序的背景：在創建賬戶或者使用某個錢包之前，要對它們背後的團隊、註冊信息以及用戶評價合法性等多方面進行查證與搜尋。
• 慎重提供個人信息：當交易所和應用程序過度收集個人信息時，我們就應該考慮是否存在安全問題。
• 謹慎選擇交易工具：下載錢包應用程序時，不要隨意進行選擇，要在正規應用商城並結合相關信息，最好和使用過的人進行交流之後再下載使用。
• 貨幣轉出、轉入前須謹慎：錢匯入或匯出都要判斷清楚，可先匯出1單位貨幣，確認有付款或收款成功後，再整筆費用匯入或匯出；不要貿然匯入或匯出大筆金額到來路不明的地方。
• 檢查下載APP是否正當：到app store或者google商店 去搜尋並檢查自己下載的APP是否正確、帳號能否登入，畢竟至少在商店上架是經過官方認證的。

2.從陌生管道下載或註冊任何的帳戶

詐騙特徵： 請不要透過Line、微信、交友軟體等，與不認識的社群、陌生網友下載或註冊任何的帳戶。其中名義都是假交友、聊感情、教你投資等等，誘導你下載註冊錢包、購買虛擬貨幣等等，之後會發現款項無法匯出，才發現被受騙。

如何識別防範？

• 不加陌生群組或好友：不要用Line、微信、Telegram加入陌生網友及陌生群組，遇到陌生簡訊與連結需要提高警覺。
• 不要用來路不明的小交易所和工具。

3.龐氏騙局

龐氏騙局特徵： 一個發起人不斷說服其他人對他的項目進行投資，並且把較新的投資者投入的資金作為“回報”支付給之前的投資者，但是當發起人拿錢走掉或者很難吸引新的投資者時，鏈條就會斷掉，投資者就會遭受巨大的損失。這類騙局最主要的一個特征就是收益過高。

如何識別防範？

• 切忌貪圖高收益：雖然投資項目收益越高越好，但是超出正常行業水平的不正常的高收益則需要引起我們重視，不能抱有僥倖心理；投資前一定要了解其中的項目內容。
• 注意防範需要我們自行招募投資者的平台：了維持資金鏈條穩定，涉嫌龐氏騙局的平台通常需要源源不斷的投資者，如果一個平台用一些獎勵制度或者其他手段變相讓我們尋找新的投資者，那我們就應該迅速遠離該平台。

4.惡意軟件

惡意軟件特徵： 惡意軟件也是比特幣騙局中十分常見的手段，基本的操作原理是，當用戶的比特幣錢包鏈接到互聯網，黑客可以使用惡意軟件對其進行訪問和操作，最終目的是耗盡我們的賬戶。因為比特幣去中心化的屬性，丟了就找不回來了。

如何識別防範？

• 不要隨便打開可疑附件或網址：無論是電子郵件、簡訊、網站還是社交媒體，一切不知道來源的鏈接都有可能被強制下載惡意軟件，還有一些彈出“獲取比特幣”的網站廣告，最好也不要好奇的點開。
• 定期更新防毒軟件：除了避免下載了惡意軟件之外，還要注意定期進行查毒軟件的更新，防止受到惡意軟件的攻擊。

三、什麼是假幣？

在以太坊上，要創建一個虛擬貨幣並沒有太高的門檻，資訊的填寫也沒有太多的限制，只要使用「一鍵創幣」服務或是別人所寫好的智能合約範本，就能輕鬆創建屬於自己的虛擬貨幣。

所以也導致許多有心人士會利用此便利性，以假亂真的冒用其他項目的名義，誘騙粗心的受害者進行交易，將創造出來的「假幣」換成「真幣」。

1.假幣真實案例

在各個不同平台或虛擬錢包都會出現假幣，手法以便宜買幣、場外交易等方式，將假冒正牌 USDT 的假幣打給受害者，受害者誤以為收到有價值、美元擔保的 Tether 所發行的 USDT，但實則為假幣。

這邊以比特派錢包做為範例：

2.如何分辨虛擬貨幣的真假

不管是代幣名稱、符號、發行數量、LOGO、白皮書、官方網站等資訊皆能被仿冒，或是用巧妙的手法以假亂真，但有一個資訊是絕對無法造假且具有唯一性，那就是 — 「合約地址」。

若需要查詢交易、區塊、錢包地址、智能合約以及其他的鏈上資料，建議可以使用Etherscan 。您可以使用大多數的功能，且不需要連接錢包，甚至不用開設帳戶。

Etherscan 是以太坊網路的區塊鏈瀏覽器，可協助了解如何與區塊鏈、其他錢包及 DApp 互動，且用戶可免費使用；也方便讓用戶查詢貨幣之真偽，也能幫助您保持安全狀態，並偵測到可疑的行為。

若要使用 Etherscan，您會需要錢包地址、交易 ID (TXID)、合約地址或另一個識別碼，以便貼到搜尋欄位中。可見資訊會取決於您正在考慮的內容，但大部分會包括相關聯的交易、地址、時間戳及金額。

四、結尾

在以太坊代幣的創建並沒有中心化登記處，因此無法保證特定名稱、符號等資訊的唯一性。也就是說，儘管你可以任意選擇自己所想要的代幣名稱與符號，但其他人也能用相同的名字，或是選用一樣的符號。

【只有在代幣創建當下產生的「合約地址」，是以太坊自動生成，無法被冒。】

所以在交易時，請務必要睜大眼睛看清楚合約地址，與認明 Etherscan 上顯示的 LOGO、官方網站、社群媒體概覽，並找可信賴之對象進行，避免上當受騙與發生不必要的糾紛。