转：云兔03博客：俄乌战、中国芯片供应俄罗斯

@云兔03

　　云兔国际小分析5.26-俄罗斯的产业困境一角-手机卡、银行卡、交通卡芯片

　　事件简略回顾：

　　🔹俄乌224开战前，俄罗斯sim卡、银行卡、交通卡芯片大部分依赖欧洲供应。（获得NSPK证书的欧洲供应商）

　　🔹2023年春天，欧洲供应商终止此类卡芯片供应。（制裁）

　　🔹中国芯片供应商加价3倍卖银行卡芯片（现价72卢布），加价5.5倍卖手机卡芯片（现价110卢布）[融化][融化]，且已占据俄罗斯国内手机卡30-50%份额。（银行卡份额没说，结合前后文，应该是50%-80%，近乎全垄断）

　　🔹米克朗（Mikron）是俄罗斯主要此类芯片供应商（但如上所述主要依靠外购欧洲），因欧洲停供，进入2023年来无法按合同准时交付卡芯片。因此被俄国内银行卡制造商Aliot索赔。

　　🔹索赔案引发俄这一细分产业链动荡，俄国内的芯片供应商（Mikron）+银行卡制造商（Novacard、Aliot）号召大幅增加关税，保护他们。救救我吧！

　　为啥不说芯片制造商，因为很显然他们没有达到技术标准的芯片制造能力，只是买买买。

　　🔹Novacard、Aliot、Mikron三家是主要生产银行卡的公司，其中Mikron 还自己生产（外购）芯片。

　　🔹Novacard、Altair、Eastkompis三家是主要生产手机卡（sim卡）的公司。

　　看出来了吗，Novacard是俄罗斯国内最主要的手机卡、银行卡、交通卡供应商。

　　🔺整个产业链条（从上游到下游）如下：

　　原材料供应商-芯片生产商/供应商-卡集成商/供应商-（客户）银行、电信运营商、交通运营商等-最终使用者客户（自然人）

　　🔺可以清晰的看出，俄罗斯没有卡芯片生产能力、长期外购卡芯片，这块蛋糕目前已经被我们吃，而且越吃越大口；后面的卡集成商本不具备多少技术含量，纯粹是传统关系和商业习惯使得这些卡集成商有饭吃。只要开发这个市场给兔子卡供应商，那不仅芯片供应商是我们的，卡供应商这块蛋糕我们也能吃一大块！[爱你]

　　有意思的几点小结：

　　⭐1~~在北京顺义的握奇数据占据了俄罗斯银行卡芯片的主要份额，吃蛋糕吃到嘴软。（没上市，炒股勿念）

　　⭐2~~中国银行卡芯片厂商（握奇数据）升价3倍后，价格72卢比仍然只是俄外购芯片156卢比的一半！也就是还有加价空间，或者说不是我方加价狠，是俄方之前的采购价过于离谱。[玉兔捣药][玉兔捣药]

　　毛子没有自我生产能力啊！

　　⭐3~~俄主要卡片供应商Novacard分析：它认为兔子不仅已经进入（或者部分垄断？）其芯片市场，还在准备进入俄罗斯银行卡、手机卡、交通卡等发行市场。因此对兔子芯片制造商-卡集成商/供应商这套供应链进入相当敏感和反感，很简单的道理，兔子卡生产商来了，它的市场份额就只能萎缩啦！

　　因此在其国内政治发声要求进行贸易壁垒也就容易理解了。打是打不过的，只能请国家这个保底的来哭惨哭穷求助了。

　　⭐4~~俄主要芯片制造商Mikron分析：它也要求国家加关税看起来不太符合商业逻辑，毕竟兔子制造商质优价廉的芯片供应，理论上能让其节省成本、提高服务质量去供应给卡供应商，从而获取更多利润。

　　但是众所周知的是，俄工商界普遍对欧洲（主要是德国）产品有迷之向往，俄乌开打后去年一整年，华强北迎来了一波又一波毛子客人，问芯片的时候即使欧洲芯片贵3倍、5倍、10倍都是买买买，国内的死活不肯多看一眼，嘿嘿。（别问我怎么知道的，我就是那个门卫[欢乐熊出没]）

　　因此，Mikron的担心从纯商业逻辑上，只能认为它担心兔子的卡供应商随着芯片供应商口碑上升而真正进入俄罗斯市场，那时候中国企业用中国企业配套上游，Mikron之流的买办岂不是被完全踢出局了？？这应该是它最大的担心。

　　同时这次Mikron宁愿吃大额索赔和官司死活不肯交货的逻辑，也可以认为它并非不知道买兔子卡芯片能解决，而是为了不让兔子卡芯片过度快速抢占市场，导致在俄罗斯国内这细分产业链中实力大增并打通卡供应商市场。

　　🔺通俗来说，只要明天俄罗斯官方批准一家兔子卡供应商能实际开展业务，且主要银行之一（如图中所示VTB）表示愿意试用，那深度绑定俄国内关系的卡供应商Novacard或许还能苟延残喘，Mikron就可以直接拜拜了！

　　⭐5~~俄市场价看来，sim卡比银行卡芯片贵实锤了，110：72，贵了个50%？国内或者其他市场是否这样就不清楚了，但sim卡技术含量更高、更贵能侧面确认。

　　⭐⭐6~~关键的是，目前提出贸易壁垒诉求的是卡供应商+芯片供应商，但大甲方有两家代表都表示了反对这种加关税的说法，两家大甲方一家主要银行VTB，一家未具名电信运营商。两者的话里话外都在说，兔子货质优价廉啊，对我们甲方多好！

　　⭐⭐7~~搞笑的是，兔子银行卡厂商加价3倍后，还是比俄外购的便宜一半，这个笑话虽然不够地狱，但切实的从侧面感知欧洲企业、欧洲国家的超额利润来源于哪里，这是不是一个很好的例子呢？！老殖民的余晖啊