交易所安全｜什麼是亞太反洗錢組織APG和新加坡AAA級KYC標準？

在看ProEX交易所的簡介時，提到團隊來自各國金融領域專家，具備新加坡AAA級KYC標準、AML/APG等級(亞太反洗錢小組)，小蛙對於這兩個資訊一直感到疑惑，畢竟是中心化交易所，可以更認識背後的團隊，我用起來也比較放心。

搜尋以後才知道，可以具備這兩個條件的團隊不是簡單人物！這篇就帶大家來看看具備新加坡AAA級KYC標準、AML/APG等級(亞太反洗錢小組)有什麼了不起。

新加坡AAA級KYC標準

新加坡KYC的監管非常嚴格，一方面源於其發達的金融產業，另一方面也是因為數位貨幣的「匿名性」、「去中心化」等特徵，加大了洗錢與恐怖主義融資的風險。

新加坡KYC法規要求銀行，必須對新客戶進行全面的背景調查，並確保現有客戶繼續符合標準。

新加坡金融管理局（MAS）發布了「數位貨幣指南」，概述ICO的法律流程。該文件闡明，因為數位貨幣確實構成產品，所以必須受到MAS監管。其中第3.2和3.3條要求公司進行仔細、週期性的KYC檢查，並報告任何可疑或非法活動。

目前，洗錢與恐怖主義融資行為，主要是透過金融機構來進行。由於新加坡擁有發達的金融產業，促使新加坡必須加強KYC的監管。

新加坡擁有完善的商業基礎和發達的全球貿易網路，並被評為「AAA級經濟體」，具有強勁的成長潛力

AML/APG等級(亞太反洗錢小組)

亞太反洗錢組織（Asia / Pacific Group ON MONEY LAUNDERING，簡稱APG）是反洗錢金融行動特別工作組的區域性國際政府間組織，其成員致力於執行反洗錢（AML），反資助恐怖主義（CTF）和反大規模毀滅性武器擴散融資的國際標準。

APG於1997年在泰國曼谷成立，目前由亞太地區的41個成員管轄區以及一些觀察員管轄區和國際/區域觀察員組織組成。

APG的角色，包括：

• 通過相互評估計劃，評估APG成員是否遵守國際反洗錢/打擊資助恐怖主義行為（AML / CFT）標準
• 支持國際反洗錢/打擊資助恐怖主義標準的執行，包括協調多邊和雙邊技術援助以及與捐助國和機構的培訓
• 對洗錢和恐怖主義籌資趨勢和方法進行研究和分析
• 參加國際反洗錢/打擊資助恐怖主義網絡並與之合作，並通過在金融行動特別工作組中的准成員為標準的全球政策制定做出貢獻
• 與私營部門合作，提高該地區對反洗錢/打擊資助恐怖主義問題的認識。私營部門的參與包括與金融和非金融機構，學術界和媒體的互動

台灣也是APG的成員之一，畢竟洗錢不分國家，不法分子有可能透過不同國家來增加追蹤的難度。

參考文章：

海外數位貨幣淪為洗錢工具？向新加坡KYC學習抵禦之道吧！

維基百科

為了不讓加密貨幣有洗錢的空間，交易所團隊來自反洗錢組織並具備AA級KYC標準，代表著願意受政府機關監管，可以減少很多不必要的麻煩。像這陣子幣安就常常被美國政府單位找碴，難免會影響用戶對交易所的信心。

看完這篇讓我對ProEX更有信心了，沒想到團隊來自這麼強大的地方，可以更放心在上面交易了。

趕快註冊愈來愈紅的ProEX交易所吧!

點選「我的推薦碼連結註冊」，或輸入註冊碼「GQEWVGH」。

更多你需要的ProEX資訊都在這！

我是小蛙，喜歡研究區塊鏈的所有事物，如果還不認識我請看「小蛙到底是何方神聖(自我介紹文)」。

如果你是區塊鏈和加密貨幣新手，可以先看看以下的文章。

初學者的區塊鏈和加密貨幣懶人包

區塊鏈和加密貨幣的進階懶人包

感謝耐心看完文章，以下是我幫另一個平台Potato Media寫的一系列介紹文章，歡迎註冊Potato Media，可以用我的註冊碼，如果想認識這平台，可以參考這篇官方介紹。

Potato Media系列文章

1. 認識Potato Media這個平台：Potato Media簡介懶人包

2. Potato Media的商機：從FB看Potato Media的商機

3. 使用四個月的心得分享：Potato Media對我來說是共好的概念平台