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2022年度回顧:10 大幣圈重要事件(下)

去年被牛市狂歡所吸引的數千名投資者,在今年宿醉到來時發誓,之後將永遠離開幣圈;但也有一些信仰者留了下來,他們堅信加密貨幣將繼續存在,不僅繼續存在,2023年之後的基礎應該比以往都更加穩固。不過就目前而言,業界仍在反思;從加密生態系統各方面來看,2022即使不是完全積極的一年,也是值得紀念的一年。此文為回顧2022年幣圈10大事件的下篇。
圖片來源:https://www.protocol.com/fintech/crypto-payments-2022

就如典型熊市,今年的指標性事件也最具災難性。由於幣圈慘賠2兆美元,幣價暴跌.我們就這樣看著Terra三箭資本(Three Arrows Capital)與FTX這幾間交易所,僅相隔幾個月就像骨牌一樣接連倒下,人們損失慘重。

儘管如此,2022年還是有一些積極發展。雖然ETH的價格表現不佳,但以太坊今年表現不錯,因為終於「合併」(the Merge)了。我們還看到世界各國政府在戰爭和通膨飆升的背景下,承認加密貨幣的潛力。從加密生態系統各方面來看,2022即使不是完全積極的一年,也是值得紀念的一年。此文為回顧2022年幣圈10大事件的下篇。


6.    Terra崩潰

在鼎盛時期,Terra生態系統價值超過400億美元,市值上來看是最大的加密貨幣之一。Terra在2021年底到2022年初呈現驚人增長,主要歸功於其原生穩定幣UST的成功。與大多數穩定幣相反,UST沒有完全抵押:它依靠演算法機制與美元持平,並且允許用戶燒毀等量的Terra波動性代幣LUNA來鑄造新的UST,或者用UST兌換新的LUNA。然而,Terra的雙代幣機制被證明是其失敗的原因。5月7日,一連串巨額拋售挑戰了UST的掛鉤匯率,在UST短暫復甦之前敲響了警鐘。兩天後,UST再次失控,引發全面擠兌。UST持有者急著用LUNA贖回他們的代幣,擴大了LUNA的供應並造成貶值,反過來又導致更多的UST持有者贖回。到5月12日,UST的交易價格為0.36美元,而LUNA的價格幾乎歸零。

Terra的崩潰導致市場崩潰,但損害並沒有就此停止。該協定的崩潰引發了一場嚴重流動性危機,打擊了Celsius、三箭資本、Genesis Trading和Alameda Research等主要機構。來自世界各地的立法者也譴責穩定幣帶來的風險,尤其是演算法帶來的風險。在許多方面,Terra是DeFi最大的失敗,其崩潰的後果仍在揭示中。

圖片來源: https://blockcast.it/2022/02/23/terra-raises-1-billion-in-effort-to-maintain-the-stability-of-terrausd-stablecoin/

7.    Celsius、3AC陷入加密貨幣流動的重大危機

Terra生態系統崩潰的骨牌效應在一個月後爆發。6月12日晚上,Celsius提醒客戶,它「暫時」暫停提款,但不確定何時開放。眾人頓時明白,大事不妙。 Celsius投資了Terra,當該項目跌入谷底時,它點燃了執行長Alex Mashinsky未經授權的公司帳簿交易的火焰。隨著其資不抵債,它在一群熟悉的角色中引發了連鎖反應。更糟糕的是,Celsius大部分的借貸發生在少數幾家公司的封閉網路內。它在Maker、Compound和Aave等去中心化平台上貸款,但也向 Genesis、Galaxy Digital和三箭資本等中心化實體提供大量貸款。這些人(值得稱讚的是Galaxy除外)正在轉身將其再次借出,依此類推。我們可能需要數年才能看到圍繞著所有被轉移資產的完整監管鏈,但有跡象表明,儘管這些公司的估值高達數十億美元,但它們可能只是在轉移同一批資金,一遍又一遍。

下一間崩潰的是三箭資本(3AC)。Celsius宣布後的幾天內,有關3AC破產的謠言開始流傳,其聯合創辦人Su Zhu和Kyle Davies卻沉默以對。他們現在被認為欠下約35億美元的債務。Babel Finance、Voyager Digital 和BlockFi等其他公司也受到了連鎖效應的打擊,最終也會波及Sam Bankman-Fried(SBF)的FTX帝國(即使這需要幾個月的時間)。

6月的流動性危機給予人們可怕的提醒:注意中心化交易所的危險,以及這些所謂的「託管人」實際託管客戶資金的程度。如果你想要有吸引力的DeFi收益,但沒有時間、知識或耐心自己去操作,你可能會讓託管人幫你,但你必須能夠在某種程度上信任他們,即使你允許他們玩你的錢,他們也需要坦誠相待──到底用你的錢做了什麼。這同時也挑戰服務條款(terms and conditions)的界線。Celsius非常明確地表示,它將對客戶的存款為所欲為:其服務條款明確規定,它不是客戶資金的合法託管人,而是將其視為向Celsius提供的「貸款」,然後Celsius可以用這筆錢自由交易、抵押、借出、轉讓等等,同時澄清「如果Celsius破產…您可能無法恢復或重新獲得此類數位資產的所有權;Celsius對您的義務,除了在任何適用法律下您作為Celsius債權人的權利外,您可能沒有任何法律補償措施或權利。」對於一個將自己宣傳為「比銀行更值得信賴」的品牌來說,這是一種相當狡猾的語言,但他們似乎會一路堅持到破產法院。

圖片來源: https://www.blocktempo.com/luna-cesius-3ac-blockfi-collapse-risk/

8.    美國財政部制裁Tornado Cash

Tornado Cash是一種隱私保護協定,可以幫助用戶混淆他們的鏈上交易歷史。8月8日,美國財政部外國資產控制辦公室(Office of Foreign Assets Control)宣布已將該協定列入制裁名單,並且在一份聲明中聲稱,網路犯罪分子(包括北韓政府資助的駭客Lazarus Group)使用Tornado Cash作為洗錢工具。在OFAC宣布之後,荷蘭財政資訊和調查服務局(Fiscal Information and Investigation Service)以涉嫌協助洗錢為由逮捕了Tornado Cash核心開發人員Alexey Pertsev。截至12月,他仍被拘留,沒有對他提出正式指控。

Tornado Cash禁令是前所未有的,因為它代表政府機構首次制裁開源代碼而不是特定實體,也帶來以太坊保持抗審查能力的隱憂。值得稱讚的是,加密社群採取了各種舉措來反擊該禁令,其中最著名的是Coin Center對OFAC的訴訟。此案的結果可能會對加密貨幣的未來產生巨大影響,因為它將決定美國政府是否有權制裁其他去中心化項目。

圖片來源: https://blockcast.it/2022/08/12/makerdao-founder-says-its-almost-inevitable-dai-will-abandon-usd-peg-after-tornado-cash-listed-sdn/

9.    以太坊合併

在6月的流動性危機之後,對以太坊合併的大肆宣傳足以讓市場擺脫絕望情緒。ETH從6月的低點飆升了100%以上,人們對於合併帶來的好處燃起希望──提高99.95%的能源效率和減少90%的排放量,可以幫助加密貨幣看漲。今年9月15日以太坊順利完成合併,從工作量證明升級為權益證明。合併被譽為是「自比特幣推出以來最大的加密技術更新」,以太坊開發人員因其成功而廣受讚譽。

有趣的是,主流媒體在合併發布後開始關注以太坊提升的碳效率,但此更新的真正影響可能在未來幾年才會顯現出來。合併極大地改善了以太坊的貨幣政策,以至於ETH短暫轉向通貨緊縮,並且可能為渴望收益而採用ETH的機構準備了條件。因此,如果加密貨幣要在合併後的世界中進入新的牛市,那麼以太坊在引領這場競賽的機會不亞於其他。

圖片來源: https://www.gemini.com/blog/the-ethereum-merge-what-gemini-users-need-to-know

10.    FTX倒閉

到了2022年秋天,加密世界的災難感幾乎已成常態。Terra崩潰、整個夏天有十幾家知名公司倒閉、美國財政部宣布一項開源協議為非法…等等。但是,儘管我們幾乎對這一年的巨大災難感到麻木,但2022年最令人震驚的災難還在後頭。

就在一個月前,FTX還在世界之巔。這家總部位於巴哈馬的交易所以大量資金宣傳其形象而聞名:FTX在體育方面下足功夫,與明星球員Tom Brady、Steph Curry等人達成贊助協議,在邁阿密熱火隊的主場打出FTX名稱,並在超級盃上大舉投放廣告,使FTX家喻戶曉;當其他中心化託管所開始倒閉,FTX提供緊急信貸和投資以避免最壞的情況發生。因此,它在11月初成為一個重磅炸彈:當時有傳言稱FTX的「官方非官方」姊妹公司 Alameda Research(也是由FTX CEO Sam Bankman-Fried / SBF 創立,根據法庭文件,完全由他控制)流動性不足,可能會對 FTX 造成壓力。這引發了平台上的擠兌,隨後顯示該交易所的大部分資產已經消失,並在11月8日暫停提款。3天後,FTX申請破產,SBF「辭去」FTX CEO一職, 他立即被John J. Ray III 取代,其職業生涯是監督破產公司的解散。

大多數人認為,事情是FTX將這些存款「借給」Alameda,後者因管理不善、高風險的頭寸損失了數十億美元;然後Alameda也失去了這些,在FTX的帳本上留下100億美元的漏洞。不過,隨著證人面談和法庭文件曝光更多細節,顯示FTX是一家非常糟糕的公司。John J. Ray III 向法庭作證:

「在我的職業生涯中,我從未見過如此徹底的管理失敗和完全缺乏可信賴的財務資訊。從受損的系統完整性和錯誤的國外監管,到控制權集中在極少數缺乏經驗、不老練且可能受到危害的個人手中,這種情況是前所未有的。」

SBF在聲請破產後,並沒有馬上被捕,而是在巴哈馬群島的頂層公寓裡「受監督」。期間他還有出席各種公開採訪、節目等等,否認有任何詐欺行為。12月13日,巴哈馬總檢察長Ryan Pinder KC發布最新聲明,SBF已正式遭到巴哈馬皇家警察逮捕。當局會在收到美國的正式通知後,選擇配合進行SBF的引渡。

巴哈馬總檢察長Ryan Pinder KC發布最新聲明
圖片來源: https://www.blocktempo.com/sbf-faces-the-collapse-of-ftx-empire/

回顧完2022,你覺得幣圈在2023會好轉嗎?若要解決加密貨幣交易所帳目不透明的問題、或是交易所倒閉後補償用戶的方式,現在就是靜待美國提出加密貨幣監管和執法的全面計劃;儘管區塊鏈提倡去中心化,在建立新制度之前,中心化也是一種有力的武器。

參考來源


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