台湾加密货币合法吗？投资有什么风险？以下教你如何辨识加密货币诈骗手法？以及如何防范加密货币诈骗．

2022 年 2 月 10 日

比特币等加密货币近几年这么夯，已经成为新型的网路及投资标的，但在过去比特币投资一直被污名化，大众在过去既定印象都会把虚拟货币与诈骗集团、直销老鼠会、不合法的货币等的负面字眼连结在一起，不过随着近几年被主流所拥抱后，许多人开始想了解加密货币在台湾是否合法？有什么投资上的风险？诈骗集团还是如此猖獗吗？要如何辨识？以下文章将带你了解合法性、投资风险、辨识诈骗手段以及要如何防范．

台湾买加密货币是否合法？

答案是合法也可以买，但政府也正试着管理加密货币此新兴金融产业．

虽然台湾尚无加密货币交易所牌照制度，但依旧可以买比特币或其他的加密货币．不过值得一提的是台湾金管会已于2021年07月01号发布实施「虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法」，针对比特币或其他加密货币的交易所进行洗钱防制，要求交易所强化客户身份的确认与审查，并规定对达一定金额以上通货交易做申报，以及要求监控疑似洗钱的交易．

详细的法条，可参照金管会针对「虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法」的最新函释．

投资加密货币有什么风险？

投资加密货币有赚有赔，凡申购前请留意以下注意事项．

价格涨跌幅度大-俗话说「币圈一天，人间十年」，就是在币圈的币价涨幅很大，就以2021年5月19日当天来讲，因为许多的负面消息盘据整个币圈，导致比特币24小时内跌超过20％，随后5月20日又因一些投资名人的信心喊话后，又从前一日的低点3 万美元反弹至4.2 万美元以上，24 小时暴涨近40%。故投资时要理性思考，才不会被如此大的价格波动影响心情与生活．
骇客入侵的风险-虽然区块链这项技术就是任何人都无法窜改资料以盗取金钱，但有些骇客会直接骇入交易所里面，盗取交易所的资金．不过现在已有些大型的交易所提供了双重验证、防钓鱼等功能，甚至成立了紧急保险基金，来赔偿骇客入侵的损失．
诈骗的风险- 随着比特等其他的加密货币成为投资的热门话题，也渐渐变成了诈骗集团专攻的领域．常见的就是透过社群软体、手机应用程式、交易所本身、代币贩卖等等的诈骗手法，实际下面会详细地列出来．但总归一句，误信高报酬率的投资管道，以免吃了闭门羹．

了解如何防范骇客盗取加密货币---> 要如何安全保管加密货币？什么是冷钱包？

如何辨识加密货币诈骗手法？如何防范诈骗集团？

投资比特币等虚拟货币有上述的风险外，另一个较令人担心的是遇到诈骗集团．这里帮大家列举一下常见的诈骗手法已经，在哪里可以看到诈骗集团的列表．

常见的加密货币诈骗手法

社群媒体诈骗- Line、Facebook甚至是Instagram一直是诈骗集团最喜欢操作的社群平台了，以Line与Facebook为例，他们经常透过创建投资分析社团或者是群组，然后在群组里面发当日盘势分析、推荐飙股，并搭配直播课程教学、助理温馨提醒等手法，来赢得信任．当投资人因而获利时，并对此投资有了信任时，就怂恿投资人进场投资他们所布局的交易所与虚拟货币，等到诈骗集团拿到钱后就解散群组或踢出群组，这时投资人想领回资金时，就已经为时已晚了．
交友诈骗-近期新型的诈骗手法式透过交友软体相互认识，在认识的过程中告诉对方自己正在投资比特币，然后跟受害者说可以去一些合法的网站尝试投资看看，一旦尝到甜头便将受害者导向它们所布置好的山寨版的网站注册入金来诈取钱财．
假ＡＰＰ诈骗-近期有许多ａｐｐ诈骗事件不断传出，他们都以挖矿为名义吸引用户付费下载，但实际上只是个空头平台，什么事情也没做．国外有个研究单位指出，之前有170款andoid的app就是如此的诈骗应用程式，约有10万名用户受害，诈骗金额近1000万台币．这些app分为两种，分别为bitscam及cloudscam，他们都是以提供挖矿服务为理由，吸引用户付费订阅，然后在app上做一个仪表板介面，让你感觉好像这个服务真的有帮你赚钱．所以在下载app时也要很小心，选择下载量大的app，而不是只有几千个下载量而已，评价也是一个很好的参考基准，看看用户给此app差评的原因就可以知道是不是假的app了．
网站诈骗-诈骗集团通常都会先成立一个假的交易所网站，然后再以各种不同的手法将民众导入他们的假平台投资，最有名的新闻就是土耳其有一家小型的交易所创办人卷款逃走，导致39万用户受害，损失高达20亿美元．
ICO诈骗- ICO(Initial Coin Offering)就是货币首次发行，许多诈骗集团会创造某些假币要ICO，说他们的项目是下一个独角兽，若能提早买币就可快速报酬等的话术来吸引投资买币，有名的ICO诈骗就是维卡币（onecoin)，声称可以打败比特币，创办人吸金了40亿欧元后就消失了无影无踪．
盗用官方帐号-近期有许多骇客骇入官方粉丝团的帐号，然后在官方帐号发布一则只要将比特币存入他们的钱包就不久就回得到双倍的返还．最有名的就是2020Twitter比特币骗局事件，有许多的名人、科技公司都有被盗，例如：苹果、Binance、coinbase、欧巴马、比尔盖兹、马斯克等等．骗走了12颗比特币．
庞氏骗局-庞氏骗局（ponzi)是传销手法，也是我们所说的老鼠会，他们就是透过上述的社群软体或交友软体去吸纳下线，让人们投资金钱然后邀请更多的下线来投资，于是就创造出了庞氏效果。他们通常都会创建上述的那种假App或网站，然后以高报酬的介面呈现在网站上，你表面上看起来你投资的确实有在赚钱，所以避开所有没同你真正解释公司如何盈利的模糊商业模式只相信那些深入调查研究过的网站。

如何防范加密货币诈骗

审慎加入投资群组或社团-加入投资群组或社团进去时适时的浏览一下里面的人大部分都在讲什么，如果一直大肆宣传某交易平台或某新币种的正面消息，基本上就是有鬼．适时的过滤讯息，才不会被别有用心的人给洗脑．
交友谨慎-不管是什么交友平台、社群平台，甚至是全民party这种KTV形式的唱歌平台都会有诈骗集团出没，我身边家人就有发生过，他会先称赞你唱歌很好听，接着聊彼此的背景身份，进而介绍自己的比特币投资，让你对投资产生兴趣，然后诱导你进行诈骗．老话一句，交友谨慎，不要被什么甜言蜜语给冲昏头，避免有金钱上的来往．
选择大型的交易所与网站-选择大型且安全的交易所网站，如：币安（Binance)、火币、Ｍaicoin等的，但也要留意你所进去的官方网站或Ａpp是否为真的，简单的辨识方法就是看网址是否为https还是http ，https表示该网址被安全加密，http则是不安全网址，以Maicoin为例，真的网址为「 https://www.maicoin.com/」 、但假的网站为「 http://www.maicoin.cc/」 ，所以尽量不要点到http这种不安全的网址．

投资主流币，少碰没听过的币种-投资市值前10名的币种，是相对有保障的，如：比特币、以太币、币安币、莱特币等等，若想要看最新10大加密货币可以参考Coinmarketcap ．值得一提的是币安交易所里的币种也是可信赖的，因为想进入币安里的项目都需要币安团队针对其币种审视白皮书，确定有其价值才会上到币安交易所．

查询165反诈骗专线-不确定平台或任何资讯是否为诈骗，可拨打165反诈骗专线或者进入「警政署165全民防骗网」查询已被通报的诈骗集团．再者也可以直接google 打你所要的关键字加“诈骗”两字查看看有什么样的案例．

本文纯粹为个人的观点，无任何投资建议之意，投资一定有风险，投资前务必自行研究判断。

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