【查理蒙格的多元思考模型】

Lemonway學習筆記
·
·
IPFS
·
我认为在投资上学习到最棒的事情就是,我需要什么都看、什么都学,这样才能了解每天的变化到底是出自什么原因、要如何用多个角度解释。

虽说蒙格大学主修法律,但其实他透过「自学」接触了许多不同领域,除了会计、统计外,甚至还有工程学。

今天就来介绍一下蒙格认为身为投资者必备的几个领域之常识(其实就算不投资,有这些知识也对一般人很有帮助)。


1. 数学:机率、期望值、排列组合

投资就是一种大数法则下的赌博,如果能在胜率与赔率上占优,那长久下来生存的机会就很高。

查理说,如果能够把基本的机率、期望值概念变成生的一部分,在做任何决策时把这些因素考虑进去,并当成生活习惯,久而久之就会不断修正并且往正确成功的路前进。

虽然说这个的确有些抽象,我自己是习惯做每件决定前就先把最坏的可能性确定,然后在思考结果的好处会多大。如果是风险报酬比够高的话就一定要去做,不用太在意结果。


2. 会计学与统计学

虽然蒙格没提特别仔细,不过我想对投资来说,能看懂公司的基本面财报、理解公司的护城河、定价能力强不强一定是重要的。

在现在,我会解释成,至少要拥有基本的商业思维才可以。产品的流程、企业的组织架构等等。而统计也算是这方面需要的常识,能够看出数据的差异性、统计是否有显著差异等等。


3. 工程学: 成本效益分析

品质管理、成本在工程上超级重要,这也是我读化学工程时,工程最在意的东西: scale up, cost down. 把这种概念带到投资、生活也很管用:

做任何事情都要尽可能把成本降到最低,效益极大化,持续做这样的事情就对了。


4. 心理学

心理学应该是蒙格运用的最顺手的知识,也是他觉得最重要的知识了。

他常提到的「误判心理学」,就是说人常常会被自己的认知器官欺骗;人其实是很容易被操弄的,在特定的情况、环境下而犯错。

理解自己的心理与大众的心理,能在任何事情上占有优势。我自己觉得可以用我之前看的一本书「在躺椅上操作的心理学」来解释:

理解自己的心理,代表着在交易时要清楚知道自己的个性。如果知道自己容易在贪婪时输钱,就应该克制每次下注的部位。战胜别人前要先战胜自己。

而理解大众心理,就是人会同时有恐惧与贪婪,所以如何抓住大众心理并且反向操作,就是在82法则下生存的关键。


【总结】

蒙格提过一个很有名的概念,叫做「鲁拉帕路萨效应」。简单来说就是当你同时用不同框架来思考,或是集合不同领域的专业时,你的能力会有加乘效应,合起来比个别领域相加还高。

这就是为什么蒙格这么强调多元思考的理论框架。世界上的问题不会简单到只用一种领域的思考就可以解决,通常都很复杂。

我认为在投资上学习到最棒的事情就是,我需要什么都看、什么都学,这样才能了解每天的变化到底是出自什么原因、要如何用多个角度解释。

在脑袋里建立一个多元领域知识的平台,并且不断在上面拓建不同的常识,相信是蒙格乐此不疲,也最希望其他人可以一起做到的事!

你也有自己的多元思考框架吗? 欢迎底下留言分享你的平台包含什么领域吧!




CC BY-NC-ND 2.0 授权

喜欢我的作品吗?别忘了给予支持与赞赏,让我知道在创作的路上有你陪伴,一起延续这份热忱!

logbook icon
Lemonway學習筆記台大化工所 | Podcast 一百種檸檬味 喜歡閱讀、學習新事物。 粉專內容 : 閱讀心得/ 區塊鏈知識/ 解決問題 我的平台:https://linktr.ee/Lemonway_Learning Telegram推薦文章、書籍:https://t.me/lemonwaylearning
  • 来自作者
  • 相关推荐

源自於 Meta (前 FB) 的 blockchain 開發團隊 Sui,能為這個產業帶來什麼新的想像嗎?

【讓思緒更清晰:每天一行日記的魔力 #文末抽書 】

限時領取 2023 Lemonway 成長書單,六大面向 20 本書滿滿 30 頁!