比特币诈骗、假币如何分辨？如何避开虚拟货币诈骗-比特派钱包

虚拟货币原本就是高风险的投资或投机标的，但高风险并不意味着它是骗局，只是原本投资波动就很大、有归零可能。

虚拟货币市场原本就采取去中心化模式、独立于国家政府体制之外，这让很多诈骗或不法份子能参与其中行骗，且最终难以追责或者追回损失。

该如何分辨并避开诈骗呢？任何投资或投机，你都需要对它至少有基本的了解，做过一些功课，真的不懂就不要碰，或至少不要大额投入。其次则是需要了解一些常见的诈骗模式、避免陷入其中。

一、比特币的本质是什么？

比特币是一种加密货币，即可以在没有政府、银行等中央机构干预的情况下转移和交换的数字货币，英文名为“bitcoin”，一般会缩写为BTC。 比特币是一种去中心化的虚拟货币，也就是大家熟知的数位加密货币。作为一种有别于实体货币形式的「网上货币」，它是通过网络传输的方式进行资金转账。在过去的几年时间里，比特币在消费者、政府和金融交易者中的地位已经得到逐步提升。现在比特币是全球最大的数位加密货币，这不仅是就市值而言，同时还体现在它的知名度以及吸引力方面。

如果您想从本质上深刻理解比特币，可以看下面的介绍比特币的影片：

二、比特币、虚拟钱包常见的骗局有哪些？

1.假交易所、假比特币交易所

假交易所特征：

• 假交易所的介面和logo与真的交易所非常相似
• 用高到不合理的促销优惠来吸引用户，并强制存入资金
• 资金存入账户之后，这些交易所则会以各种理由收取高额费用

如何识别防范？

• 审核交易所或应用程序的背景：在创建账户或者使用某个钱包之前，要对它们背后的团队、注册信息以及用户评价合法性等多方面进行查证与搜寻。
• 慎重提供个人信息：当交易所和应用程序过度收集个人信息时，我们就应该考虑是否存在安全问题。
• 谨慎选择交易工具：下载钱包应用程序时，不要随意进行选择，要在正规应用商城并结合相关信息，最好和使用过的人进行交流之后再下载使用。
• 货币转出、转入前须谨慎：钱汇入或汇出都要判断清楚，可先汇出1单位货币，确认有付款或收款成功后，再整笔费用汇入或汇出；不要贸然汇入或汇出大笔金额到来路不明的地方。
• 检查下载APP是否正当：到app store或者google商店去搜寻并检查自己下载的APP是否正确、帐号能否登入，毕竟至少在商店上架是经过官方认证的。

2.从陌生管道下载或注册任何的帐户

诈骗特征：请不要透过Line、微信、交友软体等，与不认识的社群、陌生网友下载或注册任何的帐户。其中名义都是假交友、聊感情、教你投资等等，诱导你下载注册钱包、购买虚拟货币等等，之后会发现款项无法汇出，才发现被受骗。

如何识别防范？

• 不加陌生群组或好友：不要用Line、微信、Telegram加入陌生网友及陌生群组，遇到陌生简讯与连结需要提高警觉。
• 不要用来路不明的小交易所和工具。

3.庞氏骗局

庞氏骗局特征：一个发起人不断说服其他人对他的项目进行投资，并且把较新的投资者投入的资金作为“回报”支付给之前的投资者，但是当发起人拿钱走掉或者很难吸引新的投资者时，链条就会断掉，投资者就会遭受巨大的损失。这类骗局最主要的一个特征就是收益过高。

如何识别防范？

• 切忌贪图高收益：虽然投资项目收益越高越好，但是超出正常行业水平的不正常的高收益则需要引起我们重视，不能抱有侥幸心理；投资前一定要了解其中的项目内容。
• 注意防范需要我们自行招募投资者的平台：了维持资金链条稳定，涉嫌庞氏骗局的平台通常需要源源不断的投资者，如果一个平台用一些奖励制度或者其他手段变相让我们寻找新的投资者，那我们就应该迅速远离该平台。

4.恶意软件

恶意软件特征：恶意软件也是比特币骗局中十分常见的手段，基本的操作原理是，当用户的比特币钱包链接到互联网，黑客可以使用恶意软件对其进行访问和操作，最终目的是耗尽我们的账户。因为比特币去中心化的属性，丢了就找不回来了。

如何识别防范？

• 不要随便打开可疑附件或网址：无论是电子邮件、简讯、网站还是社交媒体，一切不知道来源的链接都有可能被强制下载恶意软件，还有一些弹出“获取比特币”的网站广告，最好也不要好奇的点开。
• 定期更新防毒软件：除了避免下载了恶意软件之外，还要注意定期进行查毒软件的更新，防止受到恶意软件的攻击。

三、什么是假币？

在以太坊上，要创建一个虚拟货币并没有太高的门槛，资讯的填写也没有太多的限制，只要使用「一键创币」服务或是别人所写好的智能合约范本，就能轻松创建属于自己的虚拟货币。

所以也导致许多有心人士会利用此便利性，以假乱真的冒用其他项目的名义，诱骗粗心的受害者进行交易，将创造出来的「假币」换成「真币」。

1.假币真实案例

在各个不同平台或虚拟钱包都会出现假币，手法以便宜买币、场外交易等方式，将假冒正牌USDT的假币打给受害者，受害者误以为收到有价值、美元担保的Tether 所发行的USDT，但实则为假币。

这边以比特派钱包做为范例：

2.如何分辨虚拟货币的真假

不管是代币名称、符号、发行数量、LOGO、白皮书、官方网站等资讯皆能被仿冒，或是用巧妙的手法以假乱真，但有一个资讯是绝对无法造假且具有唯一性，那就是— 「合约地址」。

若需要查询交易、区块、钱包地址、智能合约以及其他的链上资料，建议可以使用Etherscan 。您可以使用大多数的功能，且不需要连接钱包，甚至不用开设帐户。

Etherscan是以太坊网路的区块链浏览器，可协助了解如何与区块链、其他钱包及DApp 互动，且用户可免费使用；也方便让用户查询货币之真伪，也能帮助您保持安全状态，并侦测到可疑的行为。

若要使用Etherscan，您会需要钱包地址、交易ID (TXID)、合约地址或另一个识别码，以便贴到搜寻栏位中。可见资讯会取决于您正在考虑的内容，但大部分会包括相关联的交易、地址、时间戳及金额。

四、结尾

在以太坊代币的创建并没有中心化登记处，因此无法保证特定名称、符号等资讯的唯一性。也就是说，尽管你可以任意选择自己所想要的代币名称与符号，但其他人也能用相同的名字，或是选用一样的符号。

【只有在代币创建当下产生的「合约地址」，是以太坊自动生成，无法被冒。 】

所以在交易时，请务必要睁大眼睛看清楚合约地址，与认明Etherscan 上显示的LOGO、官方网站、社群媒体概览，并找可信赖之对象进行，避免上当受骗与发生不必要的纠纷。