俄罗斯兵变，莫斯科机票全卖光，加密货币能成为逃难小钱包吗？

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俄乌战争在上个周末出现最戏剧性的一天，协助俄罗斯入侵乌克兰的瓦格纳佣兵团在当地时间6 月23 日宣布掉头进攻莫斯科，起因可能是遭到俄罗斯军队从背后攻击。瓦格纳要求撤换俄军国防部长与参谋总长，接着在短短12 小时内，从俄罗斯南部一路北上到莫斯科不到200 公里外，仿佛一场莫斯科围城战箭在弦上。

佣兵团团长Prigozhin ，同时也是普京的私人厨师，称这不是一场「政变」，而是「正义的进军」。然而正当要进入莫斯科时，Prigozhin 却宣布接受白俄罗斯总统卢卡申科调停，佣兵团也立即「再度回头」，返回乌克兰前线，这场「政变」忽然就结束了。

在这戏剧性24 小时中，莫斯科机场一度传出机票全部卖光。

可想而知，一些俄罗斯人担心可能局势一发不可收拾，赶快买了机票要逃难。 （虽然从很多现场影片看来，完全没有大规模恐慌发生）

这令人好奇，加密货币是否能成为俄罗斯人逃亡海外的一个资产转移工具？

这样的话题实际上在2022 年普京宣布「部分全民军事动员」时，就已经产生，当时引发不少俄罗斯年轻人更加前仆后继逃往海外，深怕被征召上前线。在不到一年过后这个时间点，再次看看这种做法是否可行。

直觉的答案是：小规模可以，大规模难。为什么，让我们深入了解。

可行性

对加密货币不熟悉的读者，先简单说下用加密货币转移资产到海外是什么意思。简单说，就是把手上的新台币、卢布等「法定货币」，变成加密货币。由于加密货币只要开设一个去中心化钱包，到哪都可以操作，转换之后到了海外，在当地再找人兑换成当地的货币，就算是一个资产转移的过程。这个方法的好处是，若你的国家遭受制裁，你的银行可能无法转帐到海外，而加密货币则还是可能带着走的，而且若存放在去中化钱包当中，政府也无法冻结你的资产。

理论上，对普通用户来说，这个流程是这样的，其中第一步跟第三步涉及中心化的服务，代表着这套流程能否顺利完成的两个关键点：

1. 在俄罗斯交易所用卢布购买加密货币

2. 转移到去中心化钱包（这步可以跳过，有这一步是担心前后两步卡住）

3. 到海外落地后，找愿意兑换当地货币的人，再把钱包中的加密货币换出去

俄罗斯人确实就面临这样一个处境。

在普京入侵乌克兰后，西方国家相继对俄罗斯祭出经济制裁，欧洲国甚至在2022 年5 月切断了七家俄罗斯银行与SWIFT 国际金融电信系统的连结，意味着这些银行的服务到海外都不能使用，尤其是转帐与刷信用卡。

带钱到国外得另寻他法，现金是一个方式，那么改用加密货币可行吗？俄罗斯人也面临两个挑战，第一个是流动性。在交易所买币的环节当中，可能会有额度限制（例如台湾的Maicoin，大约是一天200万，一个月1000万台币），当地本土交易所不一定有足够的加密货币提供大量大规模兑换。而用信用卡入金则受到信用卡额度限制。

再者比较困难的是制裁，欧盟的金融制裁早也拓展到了加密领域。 欧盟先是在2022 年2 月限制俄罗斯与欧盟之间的加密支付仅能在1 万欧元以内，后来在同年10 月更缩紧，全面禁止欧盟内的机构与俄罗斯境内的钱包有任何交易，而后数家交易所停止俄罗斯用户的服务，但仍有几间国际交易所持续提供服务。这意味着俄罗斯人购买加密货币的管道开始受限，而且人到了欧盟要兑换当地货币，也可能必须寻求非法管道。

不过，这并不影响富豪套现既有的加密资产，自然能找到特殊的服务，杜拜的加密货币公司就坦承帮俄罗斯客户套现数十亿美元的加密资产到房地产。而这些是不会显示在数据上的。

除了一些交易所因制裁停止服务俄罗斯用户外，一些可疑用户的钱包地址也被标记为禁止与之交易，美国交易所Coinbase 就标记了25000 个。尽管政府无法冻结这些钱包内的资产（可能多数是去中心化钱包），但透过标记可以限制他们移动资产的方便性。

是否真有大量交易

那么俄罗斯普通用户大量购买加密货币这件事情有发生吗？

从过去一年的关键时间点来看，以俄罗斯正式入侵乌克兰的2022 年2 月来看， 数据显示以卢布购买比特币的数量在一个月内暴增260%，但考量到卢布急遽贬值以及全球比特币交易量，这些上涨的数量并无法对比特币币价造成任何显著的影响。俄罗斯人的比特币钱包数量也无显著上升，另外每笔比特币平均交易量也仅有580 美元，相比之下美国高达超过2100 美元。

打开过去一年比特币币价以及卢布汇率兑美元涨幅波动比较，也可以发现两者之间没什么明显的关联（下图仅供参考卢布与比特币兑美元走势）。

知名链上数据分析公司Chainalysis 曾在2023 年2 月发布过一份报告，显示2022 年9 月普京宣布军事动员时，俄罗斯整体加密市场交易量短短冲上超过每日一亿美元，但不久后又回到约7500 万美元。

有一个有趣的数据显示，整体加密市场三大资产（比特币、以太、USDT）的流动数量全球加起来有3000 亿美元，但俄罗斯寡头所拥有的资产则超过8000 亿美元，完全不够俄罗斯寡头转移资产。以比特币而言，每日交易量仅有SWIFT 的0.65%，要用比特币转移庞大资产数量无疑无法支撑，而且，比特币网路是公开帐本，大额转账也容易引起注意。

这不意外，即便战争爆发后，乌克兰收到大量加密货币捐款（作者我也有捐），仅有6000 多万美元，而美国单单人道救援就捐赠了39 亿美元，军事支援更高达460 亿美元，相较之下，加密货币显得有点零头。

不过这不是说加密货币捐款对乌克兰不重要，乌克兰政府依旧拿了这笔钱买了不少物资。 （关于加密货币在乌克兰战争作用，可以参考之前 文章）

因此，俄罗斯人若要逃到海外，用加密货币转换成几万块美金零钱还有可能，若说把房子卖掉换成加密货币带走，那么无疑会遭遇到困难。少数人可能找到特殊管道，但却不可能大规模实现。即便如此，加密货币确确实实成为一个资金转移的管道。

出逃热门地点

这带到第三个问题。假使真的有俄罗斯人把手上卢布换成加密货币出逃海外，他们都跑去了哪里，而那些国家可以方便使用加密货币吗？

根据《路透社》调查，前几名的国家包括土耳其、乔治亚、哈萨克斯坦，分别都在俄罗斯周遭，而且签证方面也是免签或是门槛低。除了这三个之外，以色列、亚塞拜然、杜拜、塞尔维亚、吉尔吉斯、泰国、越南等也都是热门地点。

就前三大国家而言，土耳其和哈萨克斯坦都是加密货币热门的国家。

加密货币在土耳其相当盛行，这主要是因为土耳其由于过去两年以来，里拉尔急遽贬值，加密货币成为不少土耳其人「抗通膨」的手段。在Chainalyis 2022 全球加密货币接纳度排名当中，土耳其名列第12 （俄罗斯第9 ），尽管土耳其政府禁止加密货币用做日常购物，但依旧非常盛行，例如，土耳其是新加坡一家加密货币支付商Function X 最大的市场之一。

同样地，哈萨克也感受到大量俄罗斯人涌入，而不少人带着加密货币抵达。哈萨克在普京宣布征兵后，就传出考虑把加密货币合法化（尽管过了一年还没实现）。

即便哈萨克至今尚未合法化加密货币，哈萨克同时还是一个比特币的挖矿大国，这主要是得益于便宜的电力。根据统计，哈萨克在2021 年年中左右，挖比特币的哈希算力（衡量多少运算能力用于挖比特币）名列全球第二，不过2022 年一连串大规模抗议，政府雷厉风行地关闭了许多矿场。我个人在越南就遇到一个哈萨克人，他说他在哈萨克拥有挖矿机房，不过政府已经禁止，不知道他拥有的矿场是否合法。

讽刺的是这些矿场反而北上俄罗斯，俄罗斯在今年首度成为全球第二大挖矿国，仅次于美国。

虽然哈萨克禁止了挖矿，但哈萨克政府倒是对加密货币交易所张开双手欢迎，例如币安在2022 年取得合法运营的牌照。意即当俄罗斯人开始逃难到哈萨克时，哈萨克正经历从挖矿大国变成加密货币创新基地的过程，如此一来可能俄罗斯人要把手上加密货币换成当地法币就会简单许多。

除了这两国以外，在东南亚听闻越南与泰国也有不少俄罗斯人，俄罗斯人入境这两个国家都非常方便，泰国有合法交易所，而越南加密货币也非常盛行，有大量提供点对点交易的小商家做法币与加密货币来回兑换。这两国我们就不展开谈，有兴趣可以看之前两篇文章（ 泰国篇、 越南篇）。

结论

结论请看到 《天方链谈》网站阅读原文。