【投资理财】Binance 币安| 全球最大加密货币交易所

前言

大多介绍文都在教你如何注册、如何出入金、如何交易等等步骤式的教学，不是说这些东西不重要，但大家似乎都忘记介绍交易所的本质应该是要让尚未进场的朋友们了解到它有什么较特别的特色，有什么独特的功能，不然路边排名没那么高的交易所，一样能出入金，一样能买到加密货币，我又为什么要选你推荐的交易所呢？事实上，写这种交易所的介绍文已经多到不行了，所以我不会手把手教你如何申请以及如何使用，取而代之的是分享我实际使用上遇到的功能，让你能够更快速掌握，并选择自己喜爱的交易所进行注册。

还是老话一句，在你决定要开始投资加密货币之前，必须要先了解风险，风险与获利是相伴的，在这里是个高风险高报酬的地方，如果你尚未看过我之前谈论风险与基础知识的文章，可以点击这里复习，在上一篇文章我们也介绍了三间最大的台湾加密货币交易所各自的特点，若你已经完成注册了其中任何一间台湾的交易所，恭喜你就已经有低手续费且方便的管道，将手中的新台币换成美元稳定币或是其他加密货币了。

下一步，我会慢慢介绍世界级的交易所，这些交易所基本上都是 世界排名前十大的交易所，但在这些地方交易已经不像台湾交易所那样，万一你真的遇到状况最少最少还能跑一趟实体店面寻求专人协助，所以多做点功课再进场，机会永远都在不用怕它跑掉，本文会介绍长期以来坐拥世界排名第一的币安交易所。

疑问

为什么还要去注册世界级的交易所？我在台湾的交易所买一买当作投资不是一样吗？

当然可以，而且台湾交易所(如： ACE交易所)会不定期有债权活动可以购买，就相当于获得8%~14%年化利率的定存，而MAX交易所也有1%年化利率的稳定币活存利息，这些都可以当作把钱放在银行以外的资产配置，不过若想要再多了解一些金融操作或是玩法的话，这些肯定无法满足你。

1. 台湾交易所流动性与深度普遍不足

流动性与深度不足的意思是买方或卖方的挂单数量不多，如果是小资族小额购买的话没什么差别，不过若你的资金量稍微大一些，很容易一个操作就能让交易所内的价格浮动很多，可能原本你只想买100元的某个币，但是因为交易所内要卖的人比较少，导致你最后要花到120元才能买足你想要买的数量，而如果我们是在深度比较大的交易所，虽然也会遇到相似的问题，但是要能够瞬间让价格出现一阵浮动的话，可能要数亿美金。

2. 衍伸性金融商品

或许是因为台湾法规的监管，一般人常听到的杠杆、做空、期货期权等等的金融商品在台湾的交易所现阶段都还没出现。我们举个比较实际的例子，如果你今天认为某支股票会跌，那我们就会先去市场上看看有没有人愿意借出该档股票让我卖，等到之后价格下降后再低价买入，这就叫「融券放空」；相对地我们也有可能认为某个币会跌，在世界级的交易所中几乎都提供了类似的功能，甚至还有杠杆代币，让我们在做多或做空时，可以减少部位被清算归零的风险。这部分或许比较深，如果你是新手只要先想着它在买卖加密货币时，可以有更多选择。

3. 更多有趣功能

我不是商学背景出身的，许多东西不太确定是不是换汤不换药，单纯将传统金融的概念换个名字丢到加密货币中，但是世界级的交易所会有一些特别的功能，例如新的加密货币上市前，让用户以低于发行价的价格抢先购买、流动性挖矿、NFT市场、算力挖矿或是协助你更容易去参加一些主链的活动(ETH2.0 staking, Polkadot 平行链插槽拍卖等等)，让我们用更低门槛去了解并参与一些区块链世界的东西，这些东西都是任何一间台湾交易所现阶段做不到或是不能做的事情。

Binance 币安交易所简介

币安交易所的货币交易服务开始于2017年，经过交易所百家争鸣的竞争阶段最后脱颖而出，至今都被认为是世界上最大的加密货币交易所，其一天的成交量比世界排名第二到第十名交易所的总和还多，可以说是怪兽级的中心化交易所！

币安建立了两个主链，分别是币安链(Binance Chain, BC)以及币安智能链(Binance Smart Chain, BSC)，BC当初建立时是为了成为币安相对「去中心化」的部分，而后来新出的币安智能链则更新了共识机制，目前主要服务一些在币安上的DeFi项目，我在官方文档找到两者的比较，可以稍微看看两者差异：

虽然确实是去中心化了，但是验证节点数量分别只有11与21个，相较于撰写文章当下，以太坊区块链的2,449个节点以及比特币区块链的14,678个节点，根本就是超级中心化的区块链，这也就是为什么币安的两个公链具有超级快速出块能力的原因。

撰写文章的当下，币安交易所在CoinMarketCap上的世界交易所排名为第1名，有418个流通币种，有1628种不同的交易对可以选择，并支持全球46种法币入金。

使用推荐码申办最高40%手续费减免优惠

币安有发行自己的平台币叫做「BNB」(币安币)，持有他们的平台币，基本上就有机会能够优先购买或是挖掘还未上市的代币，能够去Binance NFT市场购买NFT商品，而BNB也是使用币安链(BC)与币安智能链(BSC)进行操作时，需要的燃料费。

使用我的推荐连结，或直接输入推荐码「51199321」，可享最多20% 手续费折扣，这部分是以现金返还的方式回馈到币安帐户之中。如果再使用BNB平台币可以折抵交易手续费25%，所以输入推荐码先折抵20%，再配合BNB支付交易手续费折抵剩余部分的25%，实际上一共可省下的交易手续费高达40%！

币安交易所的特色

这里有许多功能都是比较进阶的用法，由于这一篇只是写交易所特色，我不会非常深入探讨每一个东西，只在有限的篇幅中稍微带过，以后有机会再写文章深入介绍。所以可以的话，在使用这些功能前多去网路上查查资料再开始，可以少走点冤枉路啦！

《Binance NFT Market》

币安也有自己的NFT交易市场，在这上面建立的NFT都是基于BSC链上的，协议的部分则是照着以太坊走，所以常听到的ERC721、ERC1155在BSC上就是BEP721、BEP1155。

自从NFT市场开启以来，币安官方与许许多多项目方都有合作过，例如一些GameFi项目，可能就会出一些NFT盲盒让大家购买，而这些盲盒你可以考虑要直接转售，或是打开它，一旦盲盒被打开就会成为另一个NFT，这种感觉就像我们在抽扭蛋一样，在抽下去之前永远不知道会抽到什么，而抽到之后随着稀有度会有不同的价格，这种盲盒NFT也是我人生中第一个NFT，如果未来有机会再来分享一下第一次拥有NFT的故事啦！

能够交易的币种只有币安发行的美元稳定币(BUSD)、币安平台币(BNB)、以太币(ETH)三种而已，所以如果你购买并持有一些BNB，除了可以拿来抵手续费，还能够拿来买NFT哦！也有许多NFT项目都只能用BNB进行购买。

《C2C》

C2C就是Consumer-to-consumer，币安提供一个点对点的交易媒合平台，让我们有机会透过这个平台直接找到另一个币安用户直接进行台币/加密货币的转换，我有试过C2C用台币购买USDT，但比起台湾交易所得USDT，C2C上面的卖家会卖得贵不少，所以若要购买需要先评估看看方便性与价格。

至于卖的部分我没有实际卖过，因为印象中许久以前在网路上有看过人在讨论C2C卖币转台币的时候，遇到交易蟑螂，因为一些问题导致钱钱被冻结在C2C钱包许久都领不出来，不知道现在是不是还有这种状况，如果你打算使用C2C出金加密货币换回台币的话，记得多做点功课再试试看哦。

《Launchpad》

币安Launchpad就是一种加密货币首次公开发售或募资的活动(Initial Coin Offering, ICO)，在新项目的币上Launchpad平台前，币安会经过层层审核，主要大致的方向就是这个项目开发的成熟度、团队品质与规模、代币经济模型等等，来评估这个代币的潜力，进而让好的项目能够先上架到币安上面，所以在这里看到发行的加密货币通常都是品质相对高的团队，而我们能够在币安交易所比别人抢先一步购得这些还未上市的币，一旦上市之后当然就是靠市场机制决定价格了，但是抢先购买到上市当日，几十倍报酬我也是有遇过的。

LaunchPad 近期常见的两种申购方式：

1. 活动期间用户可自由选择要投入的BNB数量，当活动期限到时，按照用户在币安上的七日BNB平均持仓数量与活动总购买额等比例让用户购买。

这样讲蛮抽象的，我举个简易的例子，假设今天我预计在币安Launchpad上让大家以0.1 BNB购买ITNOTE币，申购的上限是100颗ITNOTE币。

最后活动期间整个币安用户的平均持仓为10,000颗BNB，等比例换算下来的话，只要活动期间你每投入100 BNB，就能够获得以0.1 BNB申购一颗ITNOTE币的机会，所以假设某A在活动期间持有240 BNB，则活动结束之后他就可以使用0.24 BNB 购买2.4颗ITNOTE币。 (这边偷打广告一下，是真的有ITNOTE币哦，在我的BBS论坛中每日登入就可以获得，所以欢迎大家来玩！也可以看一下我之前写的文章，了解一下什么是BBS Network)

2. 有个专有名词叫做「新币挖矿」，简单来说就是让用户可以透过存入BNB、BUSD 等等币种，币安就会把新币种当成利息返回给你，但是每天发送的币量有限，所以通常活动开始前几天会有比较高的年化报酬，而比较后期因为大家知道之后慢慢都把币放进去挖矿了，年化报酬就会越来越低。

《币安理财》

这部分中的每一个理财都是一个巨大的议题，但用最简单的方式解释的话就是把钱放进去定存或活存，不过不同的理财项目对应的风险与报酬也都不同，我们由浅入深稍微看一下有哪些玩法。

1. 币安宝#低风险#稳定收益#零费率

币安宝提供一些主流币种的活存以及定存，基本上存在这里没什么风险，币安会将你存入的钱拿去放贷生息。

2. 质押(Staking) #低风险#稳定收益#可能会有费用

这个看起来与上面说的定存好像一样，不过实际上是更严格的定存，这个与区块链的PoS共识机制有关，简单来说就是当你质押资产，就是一种为了区块链的运作提供协助，所以可以得到区块奖励。当然，你要把它当作定存来看待也可以啦。

3. 新币挖矿#低风险#最新代币获得#零费率

其实就是在讲Launchpad时题到的第二种获得ICO代币的方法。

4. BNB Vault(收益池) #中风险#最新代币获得#收益不固定

这个收益池是特别开发的，只能存放BNB进去，币安会让存入的用户同时拥有多重收益，例如新币挖矿、币安宝和后面会讲到的DeFi挖矿，让我们的BNB可以同时间做很多事情，还蛮不错的。

5. 双币投资#高风险#高收益

我没有使用过双币投资，但是我认为它看起来更像股市中的期权卖方，当期限到了的时候，价位没有到达你的位置，就可以获得权利金，不过相对要是有突破你的位置，那损失可以是无上限的，过程中收取的年化报酬是相当高的，所以是种高风险高报酬的行为。

6. 流动性挖矿#高风险#高收益

这个就跟去中心化交易所有关系，未来的文章会特别介绍。我们将币存入矿池中，成为某一个交易对的流动性提供者，当有人来去中心化的池子做加密货币的交易时，流动性提供者就能从中抽取手续费赚取利息，不过当币价剧烈波动时，就会产生额外的无常损失，所以在放这些流动性矿池时，或许考虑类似像USDT/BUSD 或BTC/WBTC 这种相对稳定的交易对能够降低一些风险。

7. DeFi挖矿#高风险#高收益

DeFi就是去中心化金融服务的意思，其实上一个流动性挖矿也算是其中一种DeFi，不过这里所谓的DeFi就是透过程式码，撰写智能合约放到区块链上供大家使用，所以是有可能遇到合约漏洞、程式码有后门等等的情况，导致资金被骇最后血本无归。

《其他特色功能》

其他还有预订酒店、硬体挖矿(PoW)、杠杆代币、币安卡、礼品卡、定期定额、网格交易、杠杆交易……写不完的功能，但我想额外提起，币安有提供将用户的钱集中起来，进行一些区块链的操作，例如ETH2.0质押，以及这个月刚结束的Polkadot平行链插槽拍卖，这样的操作大幅降低门槛，让散户与一般用户更容易参与链上的重大事件。

币安不定期也会有许多交易活动或空投活动可以参加，不过近期的活动在参加前都要先去活动页面按参加活动的按钮，确认有报名才算参加，这点要特别注意。如果有兴趣的话可以再研究看看，说不定会挖到不错的宝物。

结语

大致介绍了币安交易所的所有功能，你可以明显体会到与台湾的交易所完全不是同个量级的，这也就是为什么我会建议你一定要多办一些世界级的交易所，从这里出发，慢慢由中心化交易所摸索到去中心化交易所，也是一个稳健成长的方向，之后或许我还会介绍其他世界级的交易所，以上所讲的也不一定都是对的，所以如果喜欢或是有任何建议欢迎再留言与我讨论，记得不管做什么动作以前都要DYOR，不要在能避免的地方，赔上自己的辛苦钱了。

最后，谢谢你在百忙之中愿意抽空来花时间来看我的文章，如果还喜欢这些内容的话希望能获得你的追踪及支持，也欢迎点此连结在其他平台找到我。

下次见噜o((>ω< ))o~